估值的救赎

估值的救赎

不懈追求真理,长期深挖本质。找到价值之锚,获得估值之尺。(实盘:建设银行、中国平安、华夏幸福)

估值的救赎回复的提问

越来越有范了 查看全文

他的全部讨论

[俏皮][俏皮]这次隐藏利润的假说了终于被认可了。这对于高级法的招商银行是比较正面的消息。一方面招商银行有很高的拨备覆盖率,另一方面招商银行因为底线要求加回了很多风险加权资产导致风险加权资产收益率被低估。$招商银行(SH600036)$ $宁波银行(SZ002142)$ $南京银行(SH601009)$查看全文

[俏皮][俏皮]十多年前银行股还是成长股。银行们也享受过迷之估值几十倍市盈率。然而十多年前的上涨透资了银行股十多年来的发展,加上经济下行压力增大,估值进一步降低。中信银行与招商银行和平安银行相比显得资质平平、特色贫乏,处境有点尴尬。查看全文

[俏皮][俏皮]雪球专刊222期——银行股投资攻略十篇。$招商银行(SH600036)$ $兴业银行(SH601166)$ $民生银行(SH600016)$查看全文

回复@旭川雪山: [牛][牛]保险黄金十年,科技才能永恒。人类的基本需求衣食住行被满足以后,教育和医疗将是强大的消费支出。我敢说一个中产阶级家庭,衣食住行的消费程度绝对不会高于教育和医疗消费。而且医疗和保险的保单设计也有有共通之处的,医疗科技能不能赋能保险业务那就自己想想吧。中国平...查看全文

[牛][牛]这篇文章非常好,对于了解银行理财子公司具有重要意义。资产管理将是银行下一个主战场!五大银行理财子公司均以开业,其定位各不相同。$工商银行(SH601398)$ $建设银行(SH601939)$ $交通银行(SH601328)$查看全文

[俏皮][俏皮]富国银行这个净息差狠狠的把那些说低利率、利率市场化银行就不挣钱,息差就很窄的人脸打得噼里啪啦的。$招商银行(SH600036)$ $建设银行(SH601939)$ $工商银行(SH601398)$查看全文

[俏皮][俏皮]我的理解价值投资就是基于市场总会犯错误,用低的价格买入高价值的股票。价值大于价格的时候买入并持有,持有的过程中观察其基本面的变化。价值投资关键就是市场为何会犯错误,也许是因为投资者的情绪,也许是因为流动性,总之并不一定是因为公司基本面。这样就会出现高估和低估从而具...查看全文

[俏皮][俏皮]没想到啊,这一段话居然是我写的,我说怎么看着那么眼熟呢:“年初平安银行成功发行可转债补充260亿元资本(11.63转股价格),并于7月25日开始转股,从而补充了核心一级资本,使得资本充足率紧张的局面得到缓解。260亿元可转债如果全部转股完成将给风险加权资产规模在25000亿-26000亿...查看全文

回复@freedom-trail: [想一下][想一下]平安银行定增问题我是这么看的。我的看法和在宁波银行定增话题中的看法一致。商业银行最重要的功能是造血功能,而给股东带来收益是其造血过程中获得的收益。中国平安作为平安银行的控股股东可以获得平安银行的造血功能收益和股东权益收益。如果平安集团需要一...查看全文

[想一下][想一下]中国平安与贵州茅台到底哪家强?关键就要看金融科技和白酒消费哪个更有前途。金融消费(保险)是和我们生活息息相关的东西它注定不能和白酒比,内含价值与剩余边际的增长也是毕竟平稳的。我觉得茅台走到这个位置它算得上是奢侈品了,到了这一个层面已经不是越便宜越好卖的东西了,...查看全文

[俏皮][俏皮]风险加权资产收益率(RORWA)是分析银行的第一重要指标:其跑分招商银行第一,建设银行第二,工商银行第三。这意味着这三个银行的资产其实是最轻的。规模大并不意味着它一定会重,也许它更轻。$招商银行(SH600036)$ $建设银行(SH601939)$ $工商银行(SH601398)$查看全文

[俏皮][俏皮]幸福人寿这两个潜在“接盘侠”真牛,一个是招商银行的大股东,一个是中国平安的大股东。$中国信达(01359)$ $中国华融(02799)$查看全文

[俏皮][俏皮]其实内部评级法的银行只要减少一点拨备覆盖率就不会有底线要求加回去的问题了。招商银行搞这么多拨备覆盖率不单只是隐藏了利润也隐藏了资本充足率。底线要求加回的那部分风险加权资产根本不是个问题。$招商银行(SH600036)$ $建设银行(SH601939)$ $工商银行(SH601398)$查看全文

[俏皮][俏皮]我觉得我们不能拿日本来对标我们。日本虽然GDP很牛,但是他终究是个小国,关起来就是个小世界是大国才能做到的事情。他们要靠外需,我们可以靠内需。我们中国要达到日本这个发达水平还有很长的路需要走,我们还是一个发展中国家。您觉得呢?$招商银行(SH600036)$ $工商银行(SH601398)$...查看全文

[俏皮][俏皮]经济转向高质量发展,产业集中度向龙头企业集中,这是买入优质蓝筹股的基本逻辑。经济增速放缓,无风险利率下行,这将推升二级市场估值水平。拥抱低估值蓝筹股,远离高估值黑五类。做好人,买好股,得好报。$中国平安(SH601318)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$查看全文

[牛][牛]工银安盛的母公司原来这么牛,营业收入居然比中国平安营业收入还要高。工商银行的保费收入目前在A股银行里是最强的与建设银行疲软的保费收入形成鲜明对比。$建设银行(SH601939)$ $工商银行(SH601398)$ $中国平安(SH601318)$查看全文

[俏皮][俏皮]小时候喜欢看历史书历史题材游戏,喜欢运筹帷幄,但是发现现实生活我们很难接触一些宏观的东西。长大后我默默发现经济学和金融学以及投资领域就是可以接触到这些宏观东西的地方。了解金融经济历史文化投资都是爱好而已,顺路挣点小钱钱补贴家用,财务自由就随缘吧。$中国平安(SH601318...查看全文

[摊手][摊手]活期活期,重要的是个活字,也就是流动性。活期的流动性是货币基金永远也代替不了的。这一步错棋农业银行恐怕很难搬回来了。$工商银行(SH601398)$ $建设银行(SH601939)$ $农业银行(SH601288)$查看全文

回复@下棋的人: [抠鼻][抠鼻]银行员工明明是八点半前报到晚上六点半开完会下班。有时甚至会拖到七点多。周六和周日单双休。就是一个星期休一天,另一个星期休两天。如果碰到学习或XX活动就没得休了。$工商银行(SH601398)$ $建设银行(SH601939)$ $农业银行(SH601288)$//@下棋的人:回复@0走向财富自...查看全文

[俏皮][俏皮]中国平安的市值以后不止会超过建设银行和工商银行,还会超过阿里巴巴和腾讯控股。拭目以待!$中国平安(SH601318)$ $阿里巴巴(BABA)$ $腾讯控股(00700)$查看全文

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16