估值的救赎

估值的救赎

不懈追求真理,长期深挖本质。找到价值之锚,获得估值之尺。(实盘:建设银行、中国平安、华夏幸福)

估值的救赎回复的提问

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他的全部讨论
中国平安:为何能成为价值投资的龙头

我国A股不知何时突然兴起了一阵价值投资的浪潮。二级市场一改当年以小为美,炒新炒差炒概念的风格,变成了追求业绩和价值的市场。其中就数中国平安、贵州茅台、招商银行最为耀眼。也许这股价值投资的浪潮并不是偶然的,而是我国经济从高速增长到高质量发展大背景下的产物。从生产角度上看在经济较...查看全文

[俏皮][俏皮]其实内部评级法的银行只要减少一点拨备覆盖率就不会有底线要求加回去的问题了。招商银行搞这么多拨备覆盖率不单只是隐藏了利润也隐藏了资本充足率。底线要求加回的那部分风险加权资产根本不是个问题。$招商银行(SH600036)$ $建设银行(SH601939)$ $工商银行(SH601398)$查看全文

[俏皮][俏皮]我觉得我们不能拿日本来对标我们。日本虽然GDP很牛,但是他终究是个小国,关起来就是个小世界是大国才能做到的事情。他们要靠外需,我们可以靠内需。我们中国要达到日本这个发达水平还有很长的路需要走,我们还是一个发展中国家。您觉得呢?$招商银行(SH600036)$ $工商银行(SH601398)$...查看全文

[俏皮][俏皮]经济转向高质量发展,产业集中度向龙头企业集中,这是买入优质蓝筹股的基本逻辑。经济增速放缓,无风险利率下行,这将推升二级市场估值水平。拥抱低估值蓝筹股,远离高估值黑五类。做好人,买好股,得好报。$中国平安(SH601318)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$查看全文

[牛][牛]工银安盛的母公司原来这么牛,营业收入居然比中国平安营业收入还要高。工商银行的保费收入目前在A股银行里是最强的与建设银行疲软的保费收入形成鲜明对比。$建设银行(SH601939)$ $工商银行(SH601398)$ $中国平安(SH601318)$查看全文

[俏皮][俏皮]小时候喜欢看历史书历史题材游戏,喜欢运筹帷幄,但是发现现实生活我们很难接触一些宏观的东西。长大后我默默发现经济学和金融学以及投资领域就是可以接触到这些宏观东西的地方。了解金融经济历史文化投资都是爱好而已,顺路挣点小钱钱补贴家用,财务自由就随缘吧。$中国平安(SH601318...查看全文

[摊手][摊手]活期活期,重要的是个活字,也就是流动性。活期的流动性是货币基金永远也代替不了的。这一步错棋农业银行恐怕很难搬回来了。$工商银行(SH601398)$ $建设银行(SH601939)$ $农业银行(SH601288)$查看全文

回复@下棋的人: [抠鼻][抠鼻]银行员工明明是八点半前报到晚上六点半开完会下班。有时甚至会拖到七点多。周六和周日单双休。就是一个星期休一天,另一个星期休两天。如果碰到学习或XX活动就没得休了。$工商银行(SH601398)$ $建设银行(SH601939)$ $农业银行(SH601288)$//@下棋的人:回复@0走向财富自...查看全文

[俏皮][俏皮]中国平安的市值以后不止会超过建设银行和工商银行,还会超过阿里巴巴和腾讯控股。拭目以待!$中国平安(SH601318)$ $阿里巴巴(BABA)$ $腾讯控股(00700)$查看全文

对银行横向对比往往比银行纵向自己比自己要重要,因为我们投资者是来做选择题的。负债成本和资产质量以及经营管理成本都被我归纳为银行三大成本指标里进行综合成本对比。在这三个方面表现综合表现最好的三个银行是招商银行和工商银行还有建设银行。$招商银行(SH600036)$ $工商银行(SH601398)$ $建...查看全文

回复@BenYe2019: 陈德贤说过,保险和基金不同他可以有很多会计方法计算利润。基金是净值性的,股价波动直接影响净值,保险公司有很多会计方法,满足条件的可以集中投资尽量用上权益法记账,不满足条件的比如工商银行和汇丰就用其他综合收益(OCI)记账。这些对当期净利润都是没什么影响的。$中国平...查看全文

回复@云蒙: [俏皮][俏皮]最近中报都看的到了,大银行的电子银行业务增长快速。我农业银行有30万,5.88%利率(和我二套房贷一样的利率)。当时我看到是点了税务局微信公众号,然后还点了一套房贷资料。$建设银行(SH601939)$ $农业银行(SH601288)$ $工商银行(SH601398)$//@云蒙:回复@龙沙小宝石:原来...查看全文

[俏皮][俏皮]传说中有一个奇葩银行,存款人在这里存款,零存死取。平时一直存,存到死为止。死了能取回一部分钱或得到一笔赔偿,而这部分钱如果没死的时候取就很不划算。基于这个逻辑,这个奇葩银行提前对生与死数据进行统计并加入存贷利率和赔偿几率和销售费用等复杂因素进行精确的运算。从而得出...查看全文

[俏皮][俏皮]中国平安六大风险,看得我瑟瑟发抖。我决定继续持有这六大风险的企业。风险提示一直以来都是我们投资者最好的朋友,此文值得转发并且收藏!$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$ $华夏幸福(SH600340)$查看全文

回复@云蒙: 的确招商银行和平安银行均找到了属于自己经营的特色,并有独特的护城河。四大银行没有他们两那么有特色,护城河日渐疲软,其存款因为竞争加剧成本上升伴随着LPR利率下行息差两端收窄。不过留给四大银行还有综合金融牌照和规模效应,用好综合金融牌照和规模效应我觉得对于四大银行来说也...查看全文

[俏皮][俏皮]既然您关注了如此之多的大中型银行,不妨抽个时间看看常熟银行。常熟银行净息差3.03%,资本充足率接近15%,但是是非息收入不高,成本收入比不低。$常熟银行(SH601128)$//@云蒙:回复@云蒙:我发现银粉主要关注的还是招商银行、兴业银行和平安银行,偶尔有些关注建设银行、宁波银行、民生...查看全文

[俏皮][俏皮]我的投资老师是李大霄,他告诉我要“长线投资,价值投资,余钱投资,拥抱低估值蓝筹股,远离高估值黑五类”从2015年以来,我逐渐从一名追涨杀跌的投机者,转变成了研究基本面最求性价比的长线投资者。在这里我要感想李大霄老师。同时还要感谢中国平安和招商银行。这两只股票也是老师,...查看全文

[想一下][想一下]我觉得我作为一个银粉我有必要为自己辩护。我为何买入银行股:第一我看中他底层资产的债权属性,第二个我不是为了巨大的涨幅而来。因此摆在我面前的只有两个问题,银行底层资产的安全和银行是否具备继续增长的可能。至于增长快慢并不是主要考虑的问题。$招商银行(SH600036)$ $平安...查看全文

[俏皮][俏皮]很多人把线下商业的失落归罪于互联网商业和娱乐的发展对其产生的冲击。我认为不是完全正确。而是人们已经不再是满足于买个东西满足基本需求这么简单的消费。人们需要买得放心玩得开心。我们看小姐姐逛街,她们不就上街买个东西吃个饭吗?为何要打扮得花枝招展呢?而且还要吃得花样百出...查看全文

虽然银行股的市净率在持续下行,但是我们也看到银行股的净资产收益率也在持续下降,最优秀的招商银行也不例外更别说其它银行了。同样的资产,净资产收益率下行自然应该用资产价格下调来平衡。$招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$ $兴业银行(SH601166)$查看全文

[俏皮][俏皮]沪深300市盈率仅为13-14倍之间,其倒数就是7.14%-7.68%之间,这个倒数超过了无风险利率十年期国债收益率很多。沪深300前三大权重“中国平安、贵州茅台、招商银行”也是价值投资三大龙头。值得高度关注!查看全文

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