人弃我取淘金者

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价值投资,努力克服人性弱点(尤其是恐惧与贪婪,短视,片面)并反向操作。现阶段关注二三线低估烟蒂港股为主,拒绝做自以为可以收割别的韭菜的韭菜。希望能用九流的价格买入四五流的企业,而不是用一流的价格买入一流的企业。时间是我最大的朋友,耐心是我自信的资本。

人弃我取淘金者回复的提问

先生,想听听你谈谈对陆家b和金桥b的看法,你更看好哪个[笑]查看全文

人弃我取淘金者的热门讨论
保险股目前的估值和性价比分析

$新华保险(01336)$ $中国太保(02601)$ $中国平安(SH601318)$ 首先简单科普,保险股的估值应该看市值/内涵价值(PEV)。对于寿险公司来说,由于很多产品是长期险,未来能够释放利润(也就是锅里的肉未来慢慢端上来),内涵价值=调整后净资产+现有存量保单未来利润贴现(这个是扣除资本金的资金成本...查看全文

$金朝阳集团(00878)$ $天安(00028)$ $汉国置业(00160)$ 几个没人关注的烟蒂股,股价都是真实价值的2折不到。昨天听到同事们都在讨论在深圳或北京买房投资,我想既然他们买不打折的房子都那么有信心,那我买入不到2折的地产股应该不会有大的问题吧?我知道这些烟蒂没人关注,短期内不会大涨,但买...查看全文

$首创置业(02868)$ $北京北辰实业股份(00588)$ $越秀地产(00123)$ 三个曾经重仓过的股票,都很便宜,都是国企(非老千),分红都还不错,就是短线技术指标还不够漂亮,等待时机看看能否再次杀入。查看全文

$青岛海尔(SH600690)$ D股0.99欧元,为啥有人要花将近16元买A股?[亏大了]查看全文

港股通进可攻退可守的标的------新鸿基公司

进入2019年,港股开始反弹,目前指数已经到了27500点,从底部已经涨了不少了。虽然从价值的角度港股还是低估了很多,但从短线技术指标看已经在短线的高位,如果有潜在的利空随时来个调整也不是不可能的。相信不少投资者和我一样,减仓不甘心(价值投资者还是觉得港股很低估的),但一些短线涨的多...查看全文

$新华保险(01336)$ 新华2018年的每股内涵价值大约为55到58人民币,2019年不出意外应该在65人民币左右。如果是产业资本控股新华,那75到100人民币一定是要的,否则就是贱卖国有资产了。不过在股票市场,尤其是港股市场,我根本不敢奢望能够涨到这个价格,或许是我的熊市思维转不过来吧。只希望能涨...查看全文

$民生银行(01988)$ 一直以为民生银行H股是最低估的银行股,刚刚看了一下,才发现哈尔滨银行、盛京银行、重庆银行、光大银行、中信银行的港股PB都比民生更低。 各位银行股大佬来分析一下,这些银行股值得买么?有了它们,A股的银行股还能算低估么?查看全文

既然您at我,那我就说说吧。我是做港股的(港股比A股便宜多了),所以我对A股已经不是那么的了解了。但我大概看了看几个A股保险股的估值,我认为如果我无法投资港股,只能投A股保险股的话,那太保A目前很可能是我的首选(我心中的A股性价比排名是太保>平安>=新华>国寿>>>人保,...查看全文

$合生创展集团(00754)$ 看到有人在合生讨论区里问好几个大V合生是否值得投资。我就持有不少合生,这里简单说下我持股的逻辑。 价值投资大体分为2大派,用偏低甚至是合理的价格买入伟大公司(巴菲特风格)和用非常便宜的价格买入被错杀甚至是平庸的公司(施洛斯风格)。前者强调公司的质量,由于公...查看全文

或许关心保险股的朋友里,懂精算的并不是特别多,很多人对精算假设有疑虑。我跟大家说下,精算假设的首要原则是保守,所以内涵价值其实是低估了一个保险公司的价值的(静态下)。如果不懂精算也没关系,内含价值评估报告里有情景假设和敏感性分析的,如果认为假设还不够保守,可以看看悲观情形下的...查看全文

$北辰实业(SH601588)$ 没人说话了?北辰a到底怎么了?[哭泣][哭泣]查看全文

$远洋集团(03377)$ 请问下,远洋集团拿地是不是不好,拿了很多高价地?这个公司有啥坑?查看全文

$新鸿基公司(00086)$ 算上分红复权后,现在股价基本是几年最低了,也是醉了。联合系少有的几个港股通标的就这么不值钱?查看全文

$保利置业集团(00119)$ 响应老菜鸟的号召,虽然我知道国企的那群老爷们应该不会理会小股东,但发发邮件也就10分钟的事情。就算石沉大海也没啥损失,不至于跨省追捕吧,所以我就发了。查看全文

$花样年控股(01777)$ $惠记集团(00610)$ 确定高成长,确定非常低估,分红还很不错。港股宝贝太多了查看全文

上市保险股中,中国平安是优秀的明星,但中国人寿、中国太保、新华保险、中国太平都被认为是平庸的保险公司。但事实真的如此么?我只能说,这几个真的都是寿险业的头部公司了,我们跟广大中小保险公司对比下就知道了,真正处境艰难的保险公司大多没有上市而已。 天茂集团是一个影子保险股,旗下有...查看全文

$新华保险(SH601336)$ $中国平安(SH601318)$ $中国太保(SH601601)$ 作为一个保险业从业多年的业内人士,为啥我一点也不担心保险行业对外开放会对保险股的盈利造成大的冲击? 1.保险和汽车等制造业不一样,产品的性能和价格不由一个公司的技术水平,或是一个地区的生产成本等决定。保险产品的定价...查看全文

$新华保险(SH601336)$ $中国平安(SH601318)$ $中国人保(SH601319)$ 看到群里有人说新华的假设不够保守。我却认为刚好相反,新华的假设还是比较保守的: 1、折现率用11.5%,其他公司大多用11%,人保寿是10%。折现率越高,内含价值和新业务价值越低,如果新华也用11%的折现率,那么内涵价值还能增加...查看全文

$英皇国际(00163)$ $新鸿基公司(00086)$ $合生创展集团(00754)$ 有一种说法是合生创展、英皇国际和新鸿基公司将会被调出港股通,不过我在网上并没有查到,哪位高手来解释下? 网页链接查看全文

他的全部讨论

我也重仓$天安(00028)$ ,价值不会缺席,只是会迟到而已,坐等几十万平米的天安云谷二期开业招租//@潮州Joe:回复@丹书铁券:我喜欢天安28查看全文

$中国平安(SH601318)$ 最近一段时间涨的也很好,a股超过了1.5pev,港股也接近1.5pev。虽然相对其他保险股来说估值较高(人保a和友邦h我都认为很高估,不考虑),但考虑到平安在中国保险业鹤立鸡群的强大优势和龙头股效应,目前估值为合理区间中的下限吧(但已经脱离了严重低估状态)。另外值得注意...查看全文

距离发帖过了快一个月了,ah两地保险股涨幅不错,尤其是$新华保险(SH601336)$ ,估值超过了$中国太保(SH601601)$ ,到了1.16pev,静态估值已经从非常低估进入了合理区间偏低的位置,当然随着半年报公布后,目前的股价如果不涨,那么pev又会回到1左右,动态估值依然低估,但性价比已经不如太保a,甚...查看全文

这个问题我也有过疑问,但看过潘石屹之前的言论及自己的思考后,得出想法如下:1.潘石屹比较爱惜自己的名誉,高于多赚一些钱,或者说还算有良心的,低价私有化他认为有损声誉,高价(比如每股净资产的价格)私有化他也赚不了多少好处,还需要大量的资金。2.上市公司的地位对公司好处多多,放弃有损...查看全文

希望合生就像冥王神话中的童虎和史昂,或是圣斗士欧米伽中的星矢和紫龙,从青铜圣斗士升级到黄金圣斗士查看全文

恭喜合生,也恭喜大涨前买入合生的股友,以超级烟蒂的价格买入了一个高分红的成长股。耐心是能带来财富的。$合生创展集团(00754)$查看全文

回复@原悟了: 这个其实和每个人的个性有关。比如说,一个人买衣服的时候,发现一些衣服明显有些缺陷,但价格很便宜,他会去买么?如果不会买,那大概率也不会买合生。世界上有很多人对质量是最看重的,价格贵些没关系,东西一定要好,不好的东西多便宜都不看,这种人是不会买合生的。愿意买合生的...查看全文

提一个建议,$中国人民保险集团(01339)$ 是集团,有寿险健康险,所以建议用pev估值。我昨天测算了下,人保的内涵价值为1777亿人民币。查看全文

$中国人民保险集团(01339)$$中国太保(02601)$ $新华保险(01336)$ 刚刚花了些时间,毛估了下人保的内涵价值,由于人保集团持有80%的人保寿险和95.45%人保健康,所以:人保集团的内涵价值=人保集团净资产(其实应该用调整后净资产,但我测算不出来,就用财报的净资产代替了)+80%*人保寿险扣除要求資...查看全文

在精算理论中,寿险公司的价值=内涵价值+新业务价值*乘数+商誉。从产业资本的角度,解释下为什么保险公司应该有商誉,在中国大陆,就算股东很牛逼,想开保险公司,从申请到最后顺利拿到牌照,需要过至少2-3年,新公司开业后,头两年只能在本省开展业务,未来想要铺开全国,必须一个个省市申请。而...查看全文

回复@侠_客_行: 平安合理估值应该比友邦低些,因为友邦的新业务价值率更高些,另外友邦是纯寿险,平安是集团,虽然其他子公司也都优秀但盈利能力不如寿险。但我觉得现在友邦的估值太高了,我心目中的合理估值是1.5-1.8PEV,所以我肯定不买友邦。新华A目前估值是平安集团的2/3左右,我认为这个差异...查看全文

完全同意,我也是类似的思路,帮你转一下。$新华保险(01336)$ $新鸿基公司(00086)$ $北京北辰实业股份(00588)$查看全文

补充下我心中的两地保险股性价比排名(价值投资角度):1、新华H(估值低、纯寿险、权益投资占比高牛市弹性大、假设保守、最近几年转型较为成功价值提升很快但估值未体现)2、太平H、太保H(前者估值低、牛市弹性大,后者优秀且估值也偏低但牛市弹性小些)3、国寿H、人保H、中国再保险H(国寿H估值...查看全文

既然您at我,那我就说说吧。我是做港股的(港股比A股便宜多了),所以我对A股已经不是那么的了解了。但我大概看了看几个A股保险股的估值,我认为如果我无法投资港股,只能投A股保险股的话,那太保A目前很可能是我的首选(我心中的A股性价比排名是太保>平安>=新华>国寿>>>人保,...查看全文

回复@大V批判者: 精算原理是保单的利润是由于保险公司持续提供服务获得的,而不是销售出去的那一瞬间获得的。所以一个保险期为20年的保单,未来所有的利润根据精算原理分配到了20年里,当年释放当年的那部分,未来年度利润的贴现值(贴现率为百分之十一,新华是十一点五)叫做有效业务价值,作为内...查看全文

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$华地国际控股(01700)$ 总股本很快就会跌破20亿了查看全文

$合生创展集团(00754)$ 不知道今天有何利空导致大跌?查看全文

这轮大涨后,恭喜净资产200多亿人民币的$保利置业集团(00119)$,市值总算超过净资产为负数、即将被终止上市的$乐视网(SZ300104)$ 了,但同样净资产200亿左右额$信德集团(00242)$ 还要继续努力啊追赶乐视网啊。查看全文

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