笔者2006年参加工作，一直到2011年底才开始有了投资理财的想法，属于后知后觉者。2016年初建立了一个同名雪球组合，记录自己的仓位。2017年底建了一个公众号，记录自己仓位调整的原因，以及一些投资感悟。截至2021年底，已经正式的投资了十年了。通过过去十年的摸索，逐渐形成了一套方法。回顾这...
慢富帮
专注于家庭理财和养老规划
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他的全部讨论
本周中证流通指数4224，涨跌幅为 -1.24%，PB温度4℃。目前市场依然处于底部区域，【股票仓位保持高位不动】。慢富帮组合的股票仓位在98%。
可转债双低指数117，溢价指数22%，由于已经出现退市债，刚兑被打破，低于100元的转债数量明显增加，估值也降下来不少，所以如果有成熟的策略，【可转债...
一、半年概述
截至6月30日，2024年我的【慢富帮】组合总回报为 +3.2%。（雪球同名组合里统计的是+2.8%，是因为雪球没有统计股票和基金的分红，所以会有差异）。
主要是中概回血不少。
继续相信国运，做多中国。
二、目前仓位配置
三、投资12年总体收益率回顾
一、全年概述
截至12月31日，2023年我的慢富帮组合总回报为 -8.7%，第一次出现了连续两年负增长的情况。（雪球同名组合里统计的是-12%，是因为雪球没有统计打新收益，也没有统计股票和基金的分红）。
主要是中概和地产相关持仓跌的比较多。
虽然国家经济形势不好，CPI接近零，但是...
本周中证流通指数4890，涨跌幅为 -0.25%，PB温度21.7℃。目前市场依然处于底部区域，仓位可以【股票保持高位不动】。慢富帮组合的股票仓位依然在95%。
可转债溢价指数25%，估值依然较高，如果没有成熟的策略，【不建议配置】。目前利率处于低位，所以转载溢价处于高位。如果股票利率上升，转...
本周中证流通指数5073，涨跌幅为 -3.41%，PB温度30.2℃，跌幅较大，第29周的涨幅基本被抹平，牛市的呼声已经销声匿迹。目前市场依然处于底部区域，仓位可以【保持高位不动】。
可转债溢价指数25%，估值依然较高，如果没有成熟的策略，【不建议配置】。非常怀念当年可转债满屏70+，80+价格的时...
一、半年概述
截至6月30日，我的【慢富帮】组合总回报为 -2%。
今年中证流通涨了2%，所以组合跑输了市场4个百分点儿。
组合中的中概股和地产股是今年亏损的主要因素。中概互联下跌7%，地产门票下跌均超过10%。
二、第1，2季度操作
上半年没有操作。
三、目前仓位配
本周中证流通指数涨跌为 +0.27%，PB温度41.8℃。仓位可以保持不动（我本人仓位98%，仅供参考）。
可转债估值依然较高，如果没有成熟的策略，不建议配置。
Y10国债收益率维持在3%附近，可以考虑【少量】配置中长期债券基金。最近3年债基年化收益率中位数是3%附近，最近5年年化中位数4%附近...
本周中证流通指数涨跌为 +1.87%，PB温度45.2℃。仓位可以保持不动（我本人仓位98%，仅供参考）。
可转债估值依然较高，如果没有成熟的策略，不建议配置。
Y10国债收益率维持在3%附近，可以考虑【少量】配置中长期债券基金。最近3年债基年化收益率中位数是3%附近，最近5年年化中位数4%附近...
本周中证流通指数涨跌为 -0.54%，PB温度40.6℃。仓位可以保持不动（我本人仓位98%，仅供参考）。
可转债估值依然较高，如果没有成熟的策略，不建议配置。
Y10国债收益率维持在3%附近，可以考虑【少量】配置中长期债券基金。最近3年债基年化收益率中位数是3%附近，最近5年年化中位数4%附近...
回复@望京博格: 用XIRR应该是可以计算出来的//@望京博格:回复@望京博格:其实定投没有年化收益率的，因为资金是分批进去的，要考虑时间价值，除非计算IR，但是wind把每一笔定投的年化，平均之后当做定投的年化。
本周中证流通指数涨跌为 -3.25%，PB温度43.4℃。仓位可以保持不动（我本人仓位98%，仅供参考）。
可转债估值依然较高，如果没有成熟的策略，不建议配置。
Y10国债收益率维持在3%附近，可以考虑【少量】配置中长期债券基金。最近3年债基年化收益率中位数是3%附近，最近5年年化中位数4%附近...
本周中证流通指数涨跌为 1.09%，PB温度47.7℃。仓位可以保持不动（我本人仓位98%，仅供参考）。
可转债估值依然较高，如果没有成熟的策略，不建议配置。
Y10国债收益率维持在3%附近，可以考虑【少量】配置中长期债券基金。最近3年债基年化收益率中位数是3%附近，最近5年年化中位数4%附近。...
想要自由，每个人都需要有不同的假设和计算。包括退休前消费额，每年消费增长。退休后消费额和增长率。投资收益率。买房规划，教育规划，保险规划。退休年龄，社保缴费情况。等等。变量实在是太多。![[吐血]](http://assets.imedao.com/ugc/images/face/emoji_23_blood.png?v=1 "[吐血]"){kind=small}
回复@凯文老师的慢生活: 4%的通胀也是我经常使用的假设。8%的投资收益率也是我认为长期来看资产不缩水的条件（每年消费掉4%），另外12%的收益率是我认为财富排名不后退的水平。互勉。//@凯文老师的慢生活:回复@DAVID自由之路:如果一年的家庭开销在20万，那么按照年化4%的长期收益率，需要500万可以...
300个月的说法有些太简化了，没有考虑通货膨胀率，年龄等重要变量。我都财务模型里有100多个输入，而且还在增加中。。。。。
本周中证流通指数涨跌为 -1.65%，PB温度46.9℃。仓位可以保持不动（我本人仓位98%，仅供参考）。
可转债估值依然较高，如果没有成熟的策略，不建议配置。
Y10国债收益率维持在3%附近，可以考虑【少量】配置中长期债券基金。最近3年债基年化收益率中位数是3%附近，最近5年年化中位数4%附近...
以前跟大家分享的内容大多都是有关投资的，讨论了各种证券、金融产品、资产配置、投资策略等等。以上这些都归类于收入规划。但收入只是个人财务的其中一个方面，另外还有支出规划和保障规划。这些方面一起构成了个人的财务规划--也就是平时常说的理财和养老。
理财是手段，养老是目的。拥有...
一、慢富帮理财模拟器
理财模拟器进入测试阶段，已经具备房产规划、教育规划、养老规划、计算每年的财务自由度等功能。愿意参与测试的伙伴可以私信我。做系统不易，欢迎点赞关注。先上测试图：
二、数据情况
本周中证全指涨跌为 -0.09%，PB温度继续上升到47.8℃。仓位可以保持不动。...
一、数据情况
本周中证全指上涨0.91%，PB温度继续上升到44℃。仓位可以保持不动。
可转债依然较贵，如果没有成熟的策略，不建议配置。
Y10国债收益率维持在3%附近，可以考虑配置中长期债券基金。昨晚查了一下数据，最近3年债基年化收益率中位数是3%附近，最近5年年化中位数4%附近。