女方家长说：女儿不可能嫁给你的，永远都不可能！谁来都不嫁！除非你把彩礼借我，我自己娶自己女儿！
围观群众：介是干嘛呢，介不是乱伦嘛！介不是逃废债嘛！
女方家长：我要告你们诽谤！我已经把举报信寄到你们这帮孙子的街道居委会了！你们这就是帮坏银抢我闺女，你们等着，一个也跑不掉
处事呆
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他的全部讨论
也不能这么计算吧，1. 投资物业没有这么高的估值，上市公司按照收入*0.6/4%差不多。2 销售物业要看建设进度，要减掉待投入和税费 3.土储要看位置了，应该就上海新天地未动工的部分算核心地段吧，其他就勉强了。
楼主这是算清算价值，要是破产了你去重整，可以去这么倒算公司价值，根据收益要求...
站一下楼主。除了最后一句，前面都同意。
过去18年，高周转的开发商股票普遍是跑赢持有型开发商或二者混合型（香港开发商为主），随便拿恒隆和国内开发商对比一下就行。因为只要水平好点的开发商维持5-10年30%以上irr的开发商多的很，而商业物业项目能常年维持15%irr已是凤毛麟角。就算市场周...
这个在利润表上怎么可能是亏损的呢？持有部分不分摊成本？
持有住宅分摊楼板价20000/平，商业按40000/平算，剩余可售住宅41715平米，楼板价82446/平。
建安成本全摊到地上面积按15000/平米算，合计97000/平。
销售部分上网的3万平米高层住宅均价按102000算，剩下叠拼按140000算，均价1...
万科的财务水平还是挺高的，把负债大头放到供应链上了，基本没有非标融资 ，整体有息负债比例是开发商里最低的，一旦资金链紧张，还可以通过银行端贷款来缓解供应链压力。其他开发商还做不到，杠杆已做到非常高，融资收紧，只能增加高成本非标融资。
周转率降低挺正常，转型的必然结果。//@Din...
回复@约瑟夫赵四: 没啥落井下石的意思，只是平常心讲两句华融现状，顺便八卦一下而已。我说的小白的事儿，熟悉一点的人都知道，不涉及到敏感事宜。做金融的，尤其是做非标业务的，有几个人能有小白这样的机遇，碰上这样一个老板？碰上这样一个老板，又有几个人能止得住诱惑，不去做这些事。很多人...
$中国华融(02799)$
1.华融这种自营业务为主的金融公司，核心是坏账率到多少，息差能不能覆盖坏账率。
此时的华融叠加了两个最坏的因素：高层贪腐+行业景气周期下行。高层贪腐 这个洞多大，估计谁都估不准 也不会有官方数据，顶层贪腐+上行下效，从30亿-300亿，具体数据只能往大了猜，这部...
1.核心一点，这只是开发商整体融资的一部分，目前万科非标融资的成本不超过8.5%，已是行业最低之一，而发行abs类债券是目前大地产公司融资成本最低的方式，有选择情况下，当然选择低成本的融资方式。而且这种融资方式和银行抵押类比还有期限超长，抵押率高，出表等优点。
2. 长租公寓还是国家...
$世联行(SZ002285)$
咣咣咣，不知不觉世联行都被干到6块以下了，一个多年保持25%以上增速的服务类公司居然被打到快10倍pe，真是惨啊。
我还是觉得世联今年能维持去年利润就算及格了，因为小微金融业务今年全行业违约率都在上行，世联金融这块也不容乐观，今年和明年可以说是考验所有小微...
所谓30%门票，30%餐饮，30%住宿和90%门票两者并没有本质区别，风险都是高度依赖于人流，人流一少，三项收入都会减少。换句话讲，现在门票占比高，那说明其他业务还有很大增长空间。我觉得核心还是可复制性的难易吧。恐龙园去玩过一次，和长隆还是差距蛮大的，那个酒店还可以，家庭住住蛮舒服。
也不能这样估算，预付款和存货合计400亿，暂不考虑开发的112平米和预售部分，对应1000万平米储备，就是4000/平米的楼面价，目前负债主要沉淀在土地款里，如果均价1万，正常的开发商每平米净利润率可以做到15%左右，就是1500 /平米，不过鲁商是国企，腐败成本太高了，做到这么低的利润率也是少见，...
写字楼里，北京国贸和上海环球是按使用面积计算的，所以看上去出租了2/3，，超高层得房率会比较低，实际已接近满租
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不知道为什么，川系开发商，蓝光，金科等，从指标上看普遍都非常平庸，低利率，低ROE，杠杆还不算低。高利率周期，roe还低于利率，对地产公司伤害很大。
回复@我是强强: 酒店单平米投入高很多，全季/亚朵一个房间大概在12-15万，一个好点的公寓一个房间投入4-5万左右，回本周期差不多，都在4-6年。主要还是看位置，位置对酒店成败影响更大，对公寓相当弱一些。
主要是现在公寓管理对提高收益的作用不明显，不像酒店管理那么专业。现在只有乐乎是专...
$世联行(SZ002285)$
这个正常吧，本身代理业务1季度跨年都是低谷，一般1季度利润占全年10%左右，最高才1亿不到。
金融业务一般年底都资金紧张，放款会放缓，加之工作日也少，如果采取的期初服务费+随期利息模式，这块也会下滑厉害。
公寓嘛，去年毛估估亏了2.5亿，按递增开业推算，亏...
世联把公寓业务重心压在二线城市，在装修标准和成本刚性的情况下，明显是不划算的。4万/平米的装修，强二线城市的白领起点工资还在4000-6000，1000块月租，净现金流按收入的40%算，一个月400，一年4800，回收期太长了，按1500月租算，一年7200，考虑空置率，仍然需要6年以上。而二线城市里能超过20...