回首2023年，这一年，银行业都发生了哪些大事件？又对我们产生了哪些影响呢？下面，跟学姐一起，带你重温2023年银行业大事件！
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硅谷银行破产，瑞士信贷暴雷
当地时间3月10日，美国加利福尼亚州金融保护和创新部以“流动性不足和资不抵债”为由，关闭硅谷银行，并指定美国联邦储...
漫谈金融
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她的全部讨论
随着大家“居安思危”意识的不断增强，越来越多的个人和家庭开始重视保险配置。
作为与医疗险、意外险、寿险并称为四大保障性保险的重疾险，也备受关注。
重疾险是什么、保什么、保多久、怎么买?本文一次给你讲清楚。
一、重疾险是什么?
重大疾病保险，是指由保险公司经办的以特...
2023年，银保渠道的监管越来越严格，从预定利率由3.5%下降到3.0%，到银保渠道佣金的减少，再到近期国家金融监督管理总局向多家人身险公司下发《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》（以下简称《通知》），对银行保险渠道佣金进行约束。《通知》强调， 银保渠道佣金费用需严格“报行合一”。
近年来，中高净值客户群体不断稳步扩大、持续增长，加之可投资资产量大、财富多、购买力强的特性，日益成为银行、保险公司和各类金融机构的重点客群。
中国人寿联合北京大学发布的 《中高净值家庭资产配置和保险保障白皮书》 系统研究了中高净值家庭的画像、金融资产及非金融资产配置、商业保...
零售条线管理层不但肩负整个团队的业务考核，还兼具营销战略、客户管理、组织结构调整、业务流程优化等职责，面对数字化转型持续深化的挑战，如何更好适应市场需求的变化，深度理解零售业务特性，全面提升数字化能力，打造一支高效、有活力的团队，成为各级管理层需要关注和发力的重点所在。
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内部收益率IRR被戏称为理财界的“照妖镜”。无论是日常生活中的分期付款，还是投资某个项目时的收益利率，只要计算出IRR的数值，就能马上判断出这项决策是否真正“划算”。
那么，IRR这一指标为何如此神奇?它都有哪些具体的作用?又是否存在局限性呢?
一、IRR是什么?
在介绍IRR的概...
在家族企业中，一种被称为“家企不分”的经济现象是普遍存在的。尽管这种紧密的联系为企业带来了某种程度的灵活性，但同时也带来了诸多风险。由于家庭和企业之间的紧密联系，两者都可能受到对方风险的影响和侵蚀。因此，在为家族企业提供财富管理服务时，我们必须根据客户企业与家庭的具体情况，制...
2023年马上接近尾声，这一年，我们先后推荐了许多金融机构或企业的精选岗位，涵盖银行、保险、证券、信托、互联网金融、第三方财富管理公司等等，有些岗位将AFP、CFP在内的证书作为上岗必备，有些则将其作为优先录用的条件之一。2023年，究竟有多少企业对AFP、CFP证书有招聘利好呢?
今天，小编...
随着新生代银行的崛起，中国银行业发展格局趋于多元化，银行客户的消费行为也在发生着深刻的变化。近期，贝恩公司面向全球29000多名银行客户就对待银行的态度、消费行为变化、忠诚度等问题进行了调查并发布《2023年全球银行业客户行为和忠诚度报告》为银行及其从业者提供了客户需求洞察的数据参考...
当前，关于养老，每逢“风吹草动”，几乎都能掀起“全民热议”，年轻人花样百出的“积极备老”；中年人主打务实的安排一家老小；关乎切身利益的老年人更是对养老问题无比关注。当代人思考养老究竟需要关注哪些方面？不同人群的养老问题有何异同？年轻人又该如何正确“备老”?
-1-确定晚年“监...
解读丨2023年第3季度家庭财富与收入继续保持增加，就业情况转好
近期，西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心联合蚂蚁集团研究院、蚂蚁理财智库一起发布 《中国家庭财富指数调研系列报告-2023-Q3中国家庭财富变动趋势》 ,较为全面的展示了中国居民家庭财富变动状况，并对未来家庭投资决策作出合理预期，为广大投资者及从业者提供了重要的洞察参考。
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2023年全球资本市场波诡云谲。站在财富管理客户群顶端的高净值人群，对个人及家庭财富稳健安全和有序传承的重视程度再升一个台阶。
01. 高净值客户的需求变化
新经济崛起，造就一大批的新创富一代，与传统创富一代相比，他们更加注重高效、便捷的全流程财富管理服务。然而，占据高净值人...
隆冬的脚步临近，寒潮来袭，各位AFP\CFP持证人们记得添衣御寒。
本期精选岗位推荐准时奉上~
近期，民生银行官网更新了不少社招岗位。其中，理财服务序列的助理、业务主办和经理级岗位大都要求具备包含AFP、CFP、CPA、CFA等在内的专业证书，或者将其作为优先考虑条件之一。工作地点遍布扬州...
近年来，受利率下降、股市基金动荡等，越来越多的人倾向于选择更安全、稳健的防御性资产。一款被称为“会长大的保险”——增额终身寿险备受大众关注，成为了市场中的“香饽饽”。
什么是增额终身寿险?它都有哪些优势和风险?又真的适合你吗?下文为你揭晓。
什么是增额终身寿险?
在聊...
职场不缺机遇，主动才能得到。
冬天的第一篇精选岗位推荐已送到，请查收~
目前，渤海银行官网在招的总行及各地分行岗位中，多个总行及成都、大连、长沙、南宁等地分行的财富管理、私人银行、零售金融等相关岗位利好AFP/CFP证书。
从具体岗位上看，包括 财富产品开发主任 、 私人银行中...
近年来，越来越多的年轻人爱上了“黄金”，买金首饰、攒金豆豆、囤金条等成为了他们热衷的新理财方式，在各大社交平台上都可以搜索到许多“攒金”攻略和心得。
不过，大多数人的黄金投资对象都仅限于“实物黄金”，对其他黄金投资工具了解甚少。 除了实物黄金外，还有哪些靠谱的黄金投资工具？...
《2023年第四季度全球投资展望》2023年Q4的全球投资机会在哪里？
10月，全球规模最大的资产管理集团之一的 贝莱德发布《2023年第四季度全球投资展望》 （下简称：报告），聚焦于结构性趋势下的变化，对全球投资市场进行分析和展望，为境内合格投资者和专业投资者提供了较为专业的资本市场观察视角。
01.资本市场新格局催生新机遇
美债收益率创16年新高...
工作十余年，魏百成在金融行业不断深耕。从最初的“金融小白”到世界500强银行理财经理，再到如今摇身蜕变为金融保险行业里一支500余人团队的联合创始人……
在这一路披荆斩棘的过程中，魏百成对于金融保险事业及职涯发展有些不一样的经验与体会。
在金融保险行业，专业只是基本要求
私行客户对各大银行或非银财富管理机构及财富管理从业人员的重要性不言而喻。作为一名理财师，应该如何有效拓展私行客户并进行长期良性的维护呢？
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有没有约不到的客户？
"约不到客户"和"我的客户"不是同一个概念。
什么样的客户才能称为是“我的客户”...