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黄金期货:以黄金为交易对象的期货合同,投资者买卖黄金期货的盈亏是由进出场时间的金价价差来决定的,契约到期后可以进行实物交割。黄金期货交易费用低,可双向交易,交易手段更丰富,但只能按照固定月份保值交割。
黄金ETF:是一种在证券交易所上市的开放式基金,该基金资金绝大部分投资在黄金类资产中,其价格紧密跟踪黄金。购买了黄金ETF相当于间接购买了黄金。它的交易灵活,流动性好,交易门槛低且费用少,但属于单向交易,目前仅能通过融券方式做空。
黄金的三大投资策略
在制定黄金投资策略时,我们可以主要从以下三方面考虑:
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黄金投资资产配比:黄金是保护长期财富的有效工具,也是长线投资组合的基础配置之一,它同其他资产呈现低相关性,能够有利于降低组合中的风险和波动性。一般来说,黄金资产占总资产的比重应保持在5%-15%。
买卖时点选择:黄金市场存在明显的季节性规律。通常情况下,每年的夏季是传统的金市淡季,而每年8月至次年1月,此时,珠宝制造业需求旺盛,珠宝商集中购入黄金,会逐步推高金价。
交易品种选择:不同的黄金交易品种,其适合的交易人群有所不同,投资者需要根据自身的特点和需求进行选择。如黄金递延和黄金期货适合灵活激进的投资者;保守型投资者则更适合投资银行纸黄金和实物黄金;而黄金ETF则适合缺少黄金投资者知识的新手和缺少时间盯盘的个人投资者,以及从事套利、分散投资组合风险的机构交易者进行投资。
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最后,任何一种投资产品均有其两面性,黄金也不例外。我们在进行资产配置时,要充分了解各类资产特征和投资工具,对市场进行充分的调研和风险评估,通过合理比例分配与适当的资产组合,实现自身财富长期稳健增长。
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