红利ETF经典问题集锦:买入、定投、估值、止盈及分红

以下问题为最近一段时间,朋友们问的最多的几类:

一、关于定投买入:

1、如何建立红利定投方法?

答:新人第一课:以“红利ETF”开启指数定投第一步

2、目前红利ETF属于低估么?还能买么?

答:目前红利ETF估值属于“正常”估值,官方数据PE2=10.4(截至9.16),暂时不适合定投,请耐心等待低估;

3、@越越的大长腿 :我是小白,昨天(指9月9日)脑热买了10000,怎么办呀?退了要佣金吗,昨天看了你的文章,吓得我晚上失眠了

答:昨天买,今天涨,首先是好事,不要担忧;
其次,以后买入一个指数时,请先仔细学习一段时间,磨刀不误砍柴工哦;
已经买入的,可以持有一段时间,红利的波动并不大;
现在抓紧学习,还来得及,及早建立自己的定投规则,设定定投、持有、止盈的阈值,从而做到心中有数。

4、@45q46 :现在进的都是追高了,还定投!我的2.56进的,目前盈利7万左右,不要进了,等下次机会吧,这个周期太长,现在进来怕你们熬不住

答:目前属于正常估值,如果想定投买入请等待低估;即便低估后,也需要做好2-3年的计划,红利属于慢热型。我们定投从来不缺机会,只会机会来临时缺钱。

5、@邻居之家 :请问红利和中证红利有区别吗?两支都买可以吗?

答:$红利指数(SH000015)$ (即上证红利指数):是从上海交易所,挑选股息率最高的50家公司;$中证红利(SH000922)$ :是从上海和深圳两个交易所,挑选股息率最高的100家公司有一些区别,但策略类似,两只都可以买。



二、关于估值:

1、@打针吃药 :9.9(指9月6日,目前10+)这个pe是怎么算的,红利指数pe雪球才5+啊

答:雪球采用的是改版前的“市值权重”计算法,这个是老规则;新规是采用“股息率权重法”,按新的规律,在中证指数官方,$红利ETF(SH510880)$ 最新的PE=9.89(9月6日数据),上文第三部分的表格就是说明这个情况。其中第一列的6.31就是老规则下的数值,第二列是新规则。

2、@杯子己满 :从哪看估值比较准?

回答:中证指数官网数据为基础,各大V、数据分析网站为辅助的综合计算方式。具体方法可以参看此文:指数基金估值工具推荐一览表

本人以后也会每周更新各个指数基金的估值:最新估值表

3、@天哪我变成了番茄 :请问中证红利的pe范围,您选的是什么?

回答:熟手可以10-16,建议新手9-13,我9-15;建议长期持有的9-15。

4、如何判断红利ETF的估值水平?

答:关键第三课:如何避免亏损?建立估值框架,让定投更稳健


三、关于止盈

1、@晨晨nq7 :请问一下比如现在红利已账面盈利3000千,比例10%,不止盈的话等它就降下来再补仓,那这个盈利就没什么意义吗?

答:这是一个非常典型的问题,抱歉才看到,以下建议权作参考:
1、我们定投指数自然是为了盈利,但盈利的方式有很多种,就红利指数来说,持股分红和高估止盈都是可以选择的方式;
2、定投是一个非常长期的过程,持有过程中的回调或者起伏震荡,是再正常不过的现象。我们不能也做不到把每一个波段的浮盈都抓在手里;无论买卖,过多的操作有时候都是贪婪和恐惧的表现;
3、所以我一直建议:定投需要各自设定自己的规则,诸如:持仓分配、资金分配、低估买入、震荡持有、高估止盈;
4、就红利本身而言,我个人是长期持有的,每年分红可观,在分红角度来说,低估才是好事,毕竟定投是希望低估的,从长期看,我们要的不是账面浮盈,而是持仓股数;
5、当然,如果红利股价到达各位自己既定的止盈点时,那么按规则止盈也是正道;最终等股价回调,继续定投买入,从而摊薄成本,做多持股数。但是这类操作一定要遵守既定规则,思考完整切莫率性而为。

2、@冰倩123 :请问现在这个估值,重仓红利ETF,浮赢23%,是继续持有等分红还是先出来利润到手呢?

答:我给你几个问题,你可以结合自身情况自己深思一下:
1、目前红利是否属于高估估值?
2、红利浮盈是否已经超过定投时的你自己的设定值?比方30%、40%、50%?
3、红利持仓占总仓位,建议15-20%左右,不清楚你的“重仓”,实际比例如何?
4、你重仓红利的目标是长期持有分红,还是一波买卖?
5、你目前的资金是否急用,或者有没有其他更好的低估指数可以换仓?
6、如果这23%浮盈没到手,是否会改变你买入红利的逻辑?

以上问题考虑清楚,卖出与否都没问题,浮盈浮盈,习惯了也就是看淡了。这些想清楚之后,我们不会因为操作“不当”而后悔懊恼,不会因为有所斩获而沾沾自喜。
总之,建立别人动摇不了你的定投规则,是我们定投之路的最强砝码。

3、@芝聿 :您好,红利盈利43%,作为20年后养老金,不用止盈吧

答:优秀,作为长期持有,为了以后养老用的目的,可以不用止盈,因为我们的目的是持股数的增加和后续越来越多的分红。

4、什么时候卖出?怎么卖出?

请参看:红利ETF起源、估值与止盈(推荐仔细阅读)


四、关于分红

1、@慎独慢漫 :基金分红计算到净值还是基金也分红?

答:不同的基金,不同的分红方式:红利为例,分红是特色,个股产生的分红到基金后,基金管理者会每年定期分配一次,分配后会减少基金净值,但分红能提供投资者现金流。所以,我们常说红利类基金适合养老。
其他不少基金不分红,个股产生的分红加入了基金净值,净值增加,持有者收益一样增加。

2、每年什么时间分红?

答:每年的1月21-26日左右,一般分红率在5%左右。

3、每年分红该如何处理?

答:如果是养老,则拿出来补充养老金;如果还年轻,建议在后续的日子红利低估时再投入,继续累积股份数量。

五、关于工具

1、哪里查看官方数据?

答:不少同学在问哪里查看官网数据:
红利ETF请看网页链接
中证红利ETF请看网页链接

2、@快乐小马ABC :那请教,你给的网站查看,他是一个表格,里面有两个PE,看哪个呢,可以大概讲一下吗

答:文章中也有解释,第一个数据是根据总市值权重计算的,已经不采用了。
官方在2013年,采用第二个数据,也就是“股息率权重”,第二个数据所谓的“计算用市值”就是指在“股息率权重”调整之后的市值,2013年之后采用此数值。

3、如何“免5”?

答:需要联系自己的券商客服或者券商客户经理,直接要求“免5,万2”。

免5指:免去最低每笔5元手续费的限制;万2指:降低手续费至万分之2以下。

工具集合贴:指数基金估值工具推荐一览表

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会继续更新,欢迎参与进来,一起丰富这个问题库。

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精彩评论

快乐小马ABC09-16 12:42

你好,关于红利分红机制,我想多了解一下,比如我每月定投1000元,不看盈亏,到1月底给我分红,
第二种方式,我只在价格相对低的时候买入,有可能是等到10月份才合适,分几次买入,金额和定投一致,那也就是股数一致,这样是否分红一样?或者极端的,刚好12月底价格非常合适,一样价格买入是否到一月份分红一致。

中概不倒我不倒09-16 12:20

看到老师昨天上雪球官方访谈了

全部评论

晨溪88811-12 23:36

请问定投中证红利适合养老吗?

煦zfv11-04 16:01

61老师,由于现用的证券软件不给免5的优惠,所以我只能考虑场外红利基金了。我注意到同样是跟踪中证红利的场外基金,对比两只成立时间比较长的基金100032和090010,100032分红频率比较高,而090010只分红了一次。这是为什么?我们在挑选红利基金的时候,是不是要把分红的频率作为主要挑选依据?因为我们定投分红类的基金主要收益之一不就是享受分红吗?我这样理解对吗?

六亿居士10-30 15:27

我在隔壁帖子有专门的回答,为此我还艾特了这几位朋友。若是有时间,置顶帖里关于红利类部分的文章仔细看一边,会看到回答。

Lolly9810-30 15:14

我也想问

六亿居士10-19 17:42

分红的指数并不多,核心的主要是红利类基金