给我5万,我会买啥股?

无论是在雪球还是在其他平台,小七收到最多的私信就是这些问题:

小七,我现在手头有XX万,该怎么配置股票呀?

小七,现在这个价位买XX股合适吗?

小七,XX股已经破位了,现在应该卖掉吗?

其实我很理解这些朋友们,因为我自己在刚入市的时候,最想知道的也是这些问题的答案。但出于合规性考虑,这些问题我一概都没有回答,因为我不能向个人直接推荐买什么股票,也不能建议别人该卖出什么股票。我能做的就是通过展示自己的实盘操作、个股研究和投资心得来和大家分享我每天在市场上的所思所想,从而达成我开设雪球号的初衷:向更多人传播正确的价值投资理念。

虽然小七已经把自己一个30多万账户的实盘操作完全展示了出来,但通过我这一段时间以来的观察以及后台的粉丝年龄数据发现,其实大多数关注我的朋友们都是刚刚入市不久的股市新人,粉丝中90后占了将近40%的人数。而刚入市不久的股市新人们一开始肯定只会投入一小部分钱试试水,基本都在5万上下,很难参考我用来展示的实盘周更账户。

于是,我便开始换位思考,如果在目前这个时间点给我5万,我会怎么配置股票呢?我知道身边大多数刚入市的股票小白都会全仓买入一只股票,而买入原因基本都是听消息或者看K线图涨的好,一旦全仓个股出现大跌,很容易对股市失去信心,所以小七给出的第一个建议就是:即使本金只有5万,最好也至少持有3只股票。

这样做一方面可以让你从一开始就有投资组合的概念,防范单一股票的黑天鹅事件;另一方面,买入多只股票可以让你涉猎更多的公司,激发你了解各行各业的商业模式,在潜移默化中拓展自己的能力圈。

在建立这个5万的组合之前,我先说明一下三点建仓原则:

三大原则

1、该组合将根据我对持仓股的综合评分从自己的重仓股中择优选出,且单一行业只选择一家公司,综合评分打分方法详见这篇文章:纯干货!我的换股策略全揭秘

2、为了让股市新人养成长期持仓的好习惯,这个5万的组合原则上不纳入具有周期性质的股票,比如海螺水泥。虽然我在《三分钟速读海螺水泥三季报》一文中说过供给侧改革已经让海螺水泥的周期性有所减弱,但不可否认水泥行业依然是一个周期性行业。

3、由于是在目前这个时间节点建立的组合,所以该组合尽量避开年内涨幅较大以及目前我认为估值水平偏高的股票,比如宁波银行

那根据以上三条原则,下表就是我在当前时点建立的这个5万元组合:

该组合共配置了三只股票,囊括了目前银行、保险、地产行业最优秀的几家公司。组合的加权平均ROE高达22.8%,而PE仅有8.7,每年还能收到3%左右的股息,组合目标是能稳定跑赢沪深300指数。另外,该组合还顾及到了新股申购,沪市股票市值在3.1万左右,恰好能申购3签新股,而深市股票市值在1.7万左右,也能申购3签新股,基本不会浪费市值。

这个5万组合建仓完毕后,我认为除非发生很大的变故,基本可以做到两年内不调仓,平时根本不用去操心,该干嘛干嘛,每天只要打开账户申购一下新股和可转债就行了,万一真的需要对这三只股票进行调仓,那我肯定也会在自己的实盘中做出相应的调整,因为这三只股票也一直是我自己的重仓股,到时候大家也一定能看到。

最后再做个小调查,如果这篇文章反响不错的话,我还会陆续更新更大市值的股票配置指南,请大家在下面的评论区说出您最希望看到的市值区间,而30-40万的市值可以直接参考我每周五更新的实盘周更,我就不再赘述了。

@今日话题 $中国平安(SH601318)$ $万科A(SZ000002)$ $招商银行(SH600036)$

五粮液 格力电器 美的集团 双汇发展 兴业银行 贵州茅台 宁沪高速 爱尔眼科 长春高新 牧原股份 中国建筑 万华化学 保利地产 金地集团

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精彩评论

SevenSins2019-11-28 16:13

5万本金,去借几十万?一年利息就快把本金消耗光了,这和我文章传播的股市小白入门指南完全背道而驰。

小猫熊k0t2019-11-28 15:36

跟着社保基金,养老基金,后面买很安全,一般都不错,偶尔失手了,也会有人来救命的。

ciserhsu2019-11-28 16:07

新入市的小散,难道不是通过相对稳妥的投资来逐渐熟悉证券投资?一开始就上融资,一旦长时间跌,你确定新散能够受的了这个煎熬?

SevenSins2019-11-29 12:48

你让5万本金的股市新人短线轮动?我敢保证动越多亏越多

只有三手茅台啊2019-12-02 13:00

问题是披露出来的时候,他们大都已经建仓完毕而且盈利不少了

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木兰尚香01-08 21:12

老师,我是新手,想参考您这个5万的配置买。现在市场指数点位比较高,是不是等回调的时候再入市呢?比如招行,是不是等跌回35元之内再买会比较安全?

360汽车维修服务2019-12-24 06:53

写的逻辑非常好老师,本人是新手,持仓两万涪陵榨菜,现在看了你的文章逐步加仓最一个5万组合,我觉得投资策略要有,要学习,如果两万的持仓做不好,给我一百万也同样做不好,老师的文章罗辑思维很有帮助

脆皮烧肉2019-12-23 16:55

菜鸡询问如何查看社保基金的构成,求详细教程!

亚鲁山大王2019-12-23 14:24

您好,我现在本金只有2万,可以参考5万的配置买吗?比如就买招商和水泥

SevenSins2019-12-23 11:06

10万可以配20万,但50万持股数太多了,用10万配不太适合