最近一些想法

1、关于地产

其实，地产的现状、成因、影响、未来、结局，在《当代英雄》这篇文章里已经做了分析和判断。那篇文章我构思、动笔、成型，花了很长时间，自认为能够集大成、系统性表达我对地产的观点。所以短期内也不会因为一些临时变化再去改变，也没必要再去写下一篇。文章就在首页置顶，欢迎大家反复阅读，常读常新

2、关于利好

最近有很多利好，但是大家仔细想想就知道实际上有没有用。

比如所谓担保第二批名单，是否有持续性？能够实际给企业提供多少资金？能够多大程度改善融资环境或提振市场信心？

比如各地放开限购，上一轮楼市火爆的本质原因是什么？目前是否具备这些基础？如果不具备放开限购会是什么后果？后果又会带来什么样的政策？

不过，9月是季末也是会前，按照尿性，最后十天一定会冲一波信贷和销售，哪怕是透支掉四季度需求。所以，地产仓位（10%以内）不会继续减少。

3、关于股市

股市有很多专家，我就不赘述了。只是觉得核心问题在于你是否相信某一天此处会不再省去100字。

如果相信，那具体是什么时候？会有多大的转变？能够在多大程度上挽救地产和经济？

如果不信，那地产会什么状态？对经济影响多少？叠加外部环境下我们又会面临什么？

这个问题对各位未来3-5年甚至更长期的持仓都有很大影响，需要想清楚。

4、关于规律

一直以来，我都是市场上最悲观的人。我总觉得，市场规律是存在即合理的，何况是反复验证过的。那既然在市场，就要遵从规律，谁也逃不掉。目前我们的利率尚处高位，但无论是哪种结果，未来都会长期处于低利率的环境。

前一段时间逐渐把仓位和到期的理财转移到业绩稳、股息高、最好是有分红承诺的股票。$中国移动(SH600941)$ 、$中国石化(SH600028)$ 、$粤高速A(SZ000429)$ ，排名分先后。

另：少碰银行，少碰地产（包括产业链），踏空不可怕，深套才可怕。