七郎投资

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回复@小小水獭: 多么痛的领悟！你领悟的这两个标准很好，剩下杭州银行、成都银行。//@小小水獭:回复@大鱼飞行:大鱼先生，经过这一次，我想，评价银行好坏，不良控制应该是个重要因素吧。应该去不良率低的银行，找股息率高的。

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$苏农银行(SH603323)$ 值得江苏银行学习！营收增速0.21%，利润增速16.04%，Eps0.97增速16.87%不错
ROE11.67%，核充10.19%，不良率0.91%下降4bp
拨备覆盖率452.85%增加10%，拨贷比4.1不错。
分红每股0.18
一季报营收增速10.56%，利润增速15.83%
江苏银行，看了小弟弟的报表，会...

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$南京银行(SH601009)$ 不忍直视。2023年报：营收增速1.24%，利润增速0.51%。
EPS1.68，下降4.55%，核充9.39下降34bp，不良率0.9%持平。拨备覆盖率360%，下降37%
拨贷比3.23下降34bp，ROE13.12%，下滑较多
每股分红0.537，股息率5.9%
一季报营收增速2.83%，利润5.14%
说实话南...

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朋友，这时候捡煤炭，不怕套十年？？？我可是亲眼见证当年潞安环能从几十块跌到几块，一跌就是十年。人生有几个十年。。。平煤股份、上海能源等等也是。

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回复@七郎投资: 看样子咱俩真的是人间清醒。$江苏银行(SH600919)$一季报业绩大幅低于预期。 @太湖小银鱼//@七郎投资:回复@太湖小银鱼:这才是人间清醒。江苏银行今年迟迟不发布业绩快报，我们散户众说纷纭，徒增烦恼，还是耐心等待几天后的结果。

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回复@七郎投资: 恭喜兴业银行的老粉新粉，一季报还是不错滴，和我预想的一样。但是江苏银行，我最害怕的是可转债强赎后业绩变脸。这不，真的比川剧还快啊。。。。//@七郎投资:回复@吃息佬太难了:这么说来，明天高低得建仓捡点便宜筹码，在股份行里面，兴业银行一季报应该还算可以的了，咱们拭目以...

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$成都银行(SH601838)$ 今日年报季报一起出，市场还是很认可的。股价也较去年最低时上升了近30%，看样子今年管理层是要想尽办法强赎可转债了。

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回复@考拉大叔: 你那篇文章去年一经发表我就当场拜读过，渝农商行根本无法代表全国所有地方行，更没法和江浙一带地方行相比。第八点的三个所谓地方行缺憾，说实话逻辑还是比较勉强，感觉有点先入为主，射箭后画靶。$江苏银行(SH600919)$ $杭州银行(SH600926)$//@考拉大叔:回复@太湖小银鱼:网页链接

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我也想有人唱空啊，我也没买够。

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这么说来，明天高低得建仓捡点便宜筹码，在股份行里面，兴业银行一季报应该还算可以的了，咱们拭目以待吧。

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个人观点：和杭州银行比，营收增速高，不良率非常低，ROE仍然很高，利润没法比，拨贷比没法比。但是和其它银行比，应该是全国前五水平，很高了。静态股息率6.3%，以10%增速计算三个月后股息率达7.5%

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$成都银行(SH601838)$ 年报营收增速7.2%
利润增速16.22% EPS3.01，ROE18.78%
不良率0.68%，大幅下降 拨备覆盖率504%微增
拨贷比3.42%下降47bp 核充8.22 分红0.9
一季报营业收入增幅6.27%；净利润增幅12.83%，核充上升到8.45

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回复@26年股民流在江湖: 大兄弟你这话讲得更好，我隐隐约约想讲却差一点没讲出来的话被你提前讲出来了。股份行这十几年的高速发展吃了国家整体经济高速发展的红利。但是这并不代表它们会继续高速发展，因为我国经济由高速发展向高质量发展转变，它们基本上没得红利吃了。当前唯有剩余发展空间较大...

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$阜丰集团(00546)$ 等等，我还没有上车

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刚欣赏了某大V对于杭银的年报点评。说实话水平实在一般，GZD分析银行总是老调重弹rorwa，因为这项指标招商银行最高呗。实际上这项指标只是结果，根本不是原因。本末倒置的人，写得再多有啥用？看着文末的打赏，我陷入了沉思。
星宿派掌门人为啥总是喜欢放屁？gzd分析一通说：因为我喜欢。这不...

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$成都银行(SH601838)$ 老婆比我心态更好。去年这时候，她账户建仓成都银行，当时成本13.55,分红一次。今年前半月涨到13.9的时候，我建议她可以获利了结。她却无所谓的说：你不是说这个可以一直拿着分红的吗？那就不卖了。老婆心态比我好

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回复@知易行难大叔: 这个去年就研究过了，不是啥特大新闻，尤其是平安银行，高分红的底气之一就来源于此。朋友的信息的还需要与时俱进啊。$杭州银行(SH600926)$ $江苏银行(SH600919)$
查看图片//@知易行难大叔:回复@云卷...

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回复@摸索fhy: 说得好。杭州银行一季报发布后，有好多师傅解析说，其业绩主要靠拨备反哺，不真实无法持续。对此解析，我还是不能信服的。倘若有师傅能够帮助我详细解读杭州银行的未来的业绩是无法持续的，会像PA银行一样变脸，说得有理有据，我会第一个带头打赏，并在下周一迅速清仓杭州银行。//@...

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回复@cp73: 认同。这也是我自己常说的：公司价值不等于股票价值。很多公司是好公司，但是价格实在太高了，我们散户就要高度警惕有人只谈公司不谈股价，忽悠我们高位接盘。比如$片仔癀(SH600436)$ 。有的公司很一般，但是价格实在太诱人，破产加骨折价，那么我们也可以考虑建仓。比如2022年十月底的...

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营收重要，还是利润重要？
杭州银行季报出炉后，有不少人拿营收增速3.5%说事。这也在所难免，每份优秀报表的背后，总会有人拿放大镜挑毛病，找缺点，然后放大音量说事，这才显得自己水平高嘛。
我想说的是，杭州银行净息差低，是众所周知的事，不是什么重大新闻，净利息收入下滑，在当前大...