StevenLH2023-05-18 05:53在FRC被干倒后，直到目前至可预见的未来（直到FED明确表示，必要时会毫不犹豫地降息，这个就Powell这个人的个性来说，我认为是不会出现的，虽然我明确公开呼吁过），对美国区域性银行的任何做多投资本质都是火中取栗（目的是愿意大风险换取可能的大收益），这个时候不要也不应该关注基本面，否则会被树木误导而看不清森林，不能够在风再次刮起将火势再次猛然带起时果断离场。目前压制区域性银行火势的和基本面没半毛钱关系，就是一个原因，即空头暂时大有收敛，因为他们对不确定的可能的SEC等手段有所顾忌，但他们没有就此离开，就如群狼一样，一旦搞清楚状况，或者机会再次出现，再扑上来还是会毫不犹豫的。
就在最近FOMC会议后的第二天，其实美国区域性银行的情况都是极度危急的。我当时想写个帖子，但忙后没时间写了。议息会议的第二天，当市场确认了FED还进行了一次25个基点的加息，然后Powell还是那个调子，就知道区域银行股可以继续做空，所以第二天一早，加拿大5大银行之一的TD就果断终止了已经持续了很久的对一家美国区域银行First Horizon ($第一地平线银行(FHN)$ )的134亿美金的deal，为此毫不犹疑地掏出了2亿美金现金的分手费。我仅举这一个侧面为例，就可看出当时的情况仍是万分危急，可以说，这些个银行包括$阿莱恩斯西部银行(WAL)$ ，$西太平洋合众银行(PACW)$ ，FHN等是否存在就在空头是否继续疯狂做空这么一线之间。而就在那个关键时刻前后（前1天，后大概2-3天），美国财经媒体开始放出可能要对做空银行股的空头要做限制，银行股做空立马开始有所收敛，然后这些银行的股价开始企稳，这个事情最终在数天内至SEC即发表消息，说要对相关做空做出调查，然后股价开始大幅回升。做空（直接shorting）和比如买入puts看跌期权完全不同，做空会直接立即打压股价，尤其是这次这种机会，之前已经同样方式干掉好几家了，特别是FRC得手后，空头就像拿绑票赎金太容易从而找了魔，当时要不是空头可能被追究这个放出，大概率现在又有银行被干掉了。这次美国透过做空可能被打压（但又不实际实施，因为这个在美国法律上行不通）来暂时稳住风雨飘渺中的区域性银行，是很聪明的，也符合驴党一贯的做事耍心眼方面很有一套的风格。但不信可以拭目以待，一旦市场透过某种方式得出结论，空头不会被追究或打压，或者更准确地说，这方面束缚不得不被更大框架解除（可能是法律方面的或其他），立马银行业危机就会卷土重来。
海啸来了，那个时候还看或者说自家房子地基确实比邻居的好很多，是没有意义的，而且会被误导。火中取栗不是不能做，而是得知道是在火中取栗。这个时期谈基本面完全是错误的。
KeepSlowly2023-05-18 00:41感谢你写的这篇文章，之前认真读了你的文章，那天才敢在跌到28块时开始抄底，最低一笔抄在了11.55，之后反弹后继续在20以下加了不少，现在整体盈利60%了。
Ye_Guderian2023-05-17 22:51这家管理层真的很厉害，现在有保险储蓄已经到78pct，基本上很稳了
静之徐生2023-05-18 00:12Michael burry 也买了Wal, 最新的基金披露。
KeepSlowly2023-05-18 02:32我觉得核心还是银行的基本面没有问题，如果银行确实持有很多有问题的资产的话，根本无法回击那些媒体的谣言报道。当然那几天看到很多人呼吁关注做空银行股的问题也有影响，但是发布无明确来源的消息，恶意做空银行，本身这种行为就不太道德。一般的做空至少还会发布一个报告，详细列举做空对象可能的财务问题，而且通常这类做空很少会影响到公司的运营，但是对某些银行的做空却可以直接造成挤兑，直接把银行干倒。
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