至今32年历史的躺平数钱大法

躺平源自海外,英语couch potato,直译沙发土豆。

特指整天窝在家里懒散不运动无追求,引申下去就是躺平。

人性本懒,无论哪个领域,躺平都属于最高境界。

投资也是如此。

随便聊个躺平组合。

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美国财经大V斯科特·伯恩斯在1991年提出一个躺平组合,半仓$美国全股市ETF-Vanguard(VTI)$ ,半仓$通胀债券指数ETF-iShares(TIP)$

股指带来长期回报,债券降波动。

标准的50:50股债平衡,只需要两支ETF,炒股人整天被困扰的灵魂三问“买什么/买多少/什么时候买”一次性解决,相当简单粗暴。

VTI全市场摊饼,底层几千支股票。

TIP本息随CPI调整,在高通胀环境下比普通的美债更稳妥。

VTI管理费率0.03%,TIP 0.19%,平均每年持有成本0.11%,非常低。

从历史数据来看,躺平组合收益略低于标普500,波动是标普500的一半,这意味着承担同样风险可以赚得更多,相当优雅。

先锋领航创始人约翰伯格说,这基本就是他自己投资组合的样子。

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【问1】

为啥选择50:50的股债比例,而不是60:40、80:20或者风险平价?

【答1】

50:50操作简单,容易记忆传播。在赚钱这件事上,简单就是最好的,没必要花里胡哨。

【问2】

为啥不选择标普、纳指?

【答2】

标普纳指和大盘股强相关,美国股市总指数VT包含更多中小盘,风格更均衡。

【问3】

为啥不选择全球摊饼指数$世界全股市ETF-Vanguard(VT)$

【答3】

从货币、经济到社会稳定性来看,投美股都是第一选择,而且海外优秀公司普遍选择来美股上市。

【问4】

为啥不选择企业债?

【答4】

债券端主要负责抗风险,信用下沉博收益有点舍本逐末。

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躺平组合问世至今32年,穿越几轮牛熊大获成功,无论机构还是民间,都喜欢在此基础上魔改。

改股债比例,改ETF选品。

有意思的是,无论怎么魔改,效果都很好。

这是因为所有魔改版完全遵循躺平组合分散化、低费率、客观易操作三大基本原则。

为了分散化,所以选宽基指数。

为了低费率,所以选指数基金。

为了客观易操作,所以股债平衡,从不主观拍脑袋。

@今日话题 @雪球创作者中心 #雪球星计划公募达人#

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精彩讨论

鲨鱼投资者2023-11-14 18:28

躺平数钱大法,好

全部讨论

orientallisa01-30 11:14

m

阴郁星期天2023-12-19 16:09

只要有收入,不觉得需要债券对冲

Sourdough2023-12-16 17:38

是的,确实如此。
如果是你说的节奏,不需要特别专职专研投资,有一个差不多的方法,不犯大错误就可以。
但是如果想以比较小的资金,去获取超额收益,需要全职投入时间还在其次,关键非常危险,能走通的人很少。

小头毛毛2023-12-16 16:14

投资要尽早,投资跨度越长,穿越牛熊的几率就越大。在这段时间里,还是要有别的收入来源,例如工作啥的。经过一个比较长的时间跨度再躺平,可能每年拿到的股息都够生活开支了,那这个时候躺平就没啥压力了,股市涨不涨无所谓。
如果只是一笔不大的钱投进去就打算立马躺平,这个难度就太大了。

阿尔法笔记2023-12-11 20:37

美国财经大V斯科特·伯恩斯在1991年提出一个躺平组合,半仓$美国全股市ETF-Vanguard(VTI)$,半仓$通胀债券指数ETF-iShares(TIP)$
股指带来长期回报,债券降波动。