投资收益率=股息率+增长率+估值的变化率，对于银行股息6%，增长6%，是一个相对可以接受的估值水平，至于估值变动它总是一个嫌贫爱富的放大器，股息率+增长率的估值不变时的的收益率越高，它就越高。
在估值不变的情况下可以获得6%+6%=12%的年化收益率，在目前无风险收益率极低的资产荒背景下，估值大概率会有所提升。
$成都银行(SH601838)$ 目前价格15.84，今年分红后价格14.94，今年可转债强赎后股本增加约10%，考虑摊薄后明年股息基本和今年持平，明年的股息率恰好是6%。今年分红后的强赎价约为15.9，还有1元多的差价。
$江苏银行(SH600919)$ 目前价格8.29，对应今年分红后价格7.82，如果24年中期分红0.2元，除权后价格7.62。明年分配24年末期分红和25年中期分红还是两次。按6%的增长，那明年的股息率就是6.54%。如果不考虑中期分红明年的股息率是6.37%。
$兴业银行(SH601166)$ 目前18.11，分红后价格17.07，如果今年0增长，明年的股息率就是6.09%。
成都江苏都满足双6%。
成都银行走势和时机一直对股息复投不友好，去年分红前政府出利好在分红前几天把股价拉高了，今年成都银行对股息复投更不友好。分红前还有一个多月时间，最好能适当调整一下，等分完红，资金到位，股息复投，顺势一鼓作气完成强赎，皆大欢喜。