做时间的朋友的小白

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贷款利率会快速重定价，但存款利率需到期后置换，所以在降息周期，银行未来的息差比呈现出来的会好一些，因为存在一个时间差的翘尾效应。//@cp73: 除工商银行

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转//@持有封基: 回复@无名字的牛: 在excel里用函数median（）计算

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转//@cp73: 回复@武士1473: 分子利润总量会少，但分母少的更多。银行边际负债成本是递增的，边际贷款收益是递减的。贷款资产投放肯定好项目先投，边际贷款匹配的边际负债成本肯定是最高的。

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转//@cp73: 回复@pyedogg: 首先，投资的核心不是预期而是预期差！如果市场的预期是1%的增长，但部分优秀的区域银行可能还有8%的增长，虽然这个8%的增长比过去28%的增长差很多，但它比市场价格对应的市场预期1%要高很多。目前利息只有两个多点的长期国债都抢破头，那些6%的股息叠加8%以上增长的优秀...

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转//@cp73: 约翰聂夫的这个策略原则：
“（EPS增长率 + 股息率）*100 / 市盈率 > 2，这时防御性策略才真正有效。”
因为增长率是变化的预期值，换个视角，把这个公式变化一下：EPS增长率 >市盈率 /50 —股息率。 更容易理解和操作。
这个公式的筛选标准是：10倍市盈率，5%股息率...

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如果分红后一直不填权，就以股权投资的思维一直持有该股，通过分红来收回投资本金；如果买入后股价节节高升，那就可以选择卖出股票获得收益。这样投资高股息股就处于一个进可攻、退可守的状态。

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