投资随感录

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兴业银行虽然没有冲上17元，但也收在今年高处，离最高点不到1%，在兴业里的诀窍是不折腾，等6月拿股息，3月29日年报后换别的股票的，大概率换错了，而且后面越错越大。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $银行对标20240329(ZH3351356)$

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把旧帖找出来，有很多没有变。有人点评招行，说预测对了营收，仔细一看，分项全错，负负得正。就像足球射门，明明踢偏了，但后卫解围，把球弄进了球门。虽然是一样的营收，但跟预期的业绩完全不一样，估值更是相差巨大，比如兴业利润比茅台多，但市值却不到六分之一。$兴业银行(SH601166)$ $招商银...

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回复@投资银行慢慢变富: 宁波又要大跌了，不良根本摁不住，宁波的主力炒作的莫名其妙。//@投资银行慢慢变富:回复@傅志敬:招行拨备还好，起码人家真的内生增长＋舍得分红。宁波和杭州那种我是理解不了

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回复@傅志敬: 释放过后后面怎么办？维持了高拨备才能维持高估值。招行一季度新生不良162亿，处置152亿，计提信用减值才142亿，又用债券的拨备来补，这个还是在不良认定宽松的情况下。//@傅志敬:回复@投资随感录:关键是这么高的拨备，我一直存疑

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回复@傅志敬: 招行从去年四季度开始对不良的认定比如兴业严格，今年差距拉得更开了，如果像以前那样严格认定不良，不要说拨备覆盖率400%保不住，就是300%也有可能保不住。//@傅志敬:回复@投资随感录:招行完全可以降拨备，释放利润，维持净利润增速10%，关键是为什么不调节了？依然维持很高的拨备覆...

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回复@傅志敬: 很简单，如果放拨备降到400%以下，做实不良，不要说能不能做到今年利润增长10%，就是能，明年怎么办？还能维持高估值吗？其实兴业就是例子，一旦经济比如预期，后面都有可能利润二位数降幅。//@傅志敬:回复@投资随感录:招行完全可以降拨备，释放利润，维持净利润增速10%，关键是为什...

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回复@xlmmmm: 我的第一目标为是股息比，但兴业今年股息下来以后就比较低了，只能看明年的股息比了。要是以后发展对兴业有利，兴业估值是不应该折价的。//@xlmmmm:回复@投资银行慢慢变富:我感觉1.8比较合理，就是股息率差不多的样子。兴业的投资能力强，一季度比招行多42亿。这个能力虽然有点看天吃...

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有营收支持的银行，反而加大计提，做实资产质量，没有营收的只能继续顶着，听天由命了。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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招行是以利润增长2%估值的，计提4%跌幅。

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利润负增长ROE立马下来两个百分点。

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看了一下大中型银行的一季报，觉得银行都是投资高手，都是做账高手。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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兴业银行给万科放贷简直是神来之笔，只要万科不倒，兴业银行就收获了优质资产和优质客户，这个需要判断和魄力，兴业经常做雪中送炭的事，前几年山西煤炭贷款，兴业后来也赚大了。有些公司碰到人家出问题，比谁抽贷快，结果大家一起死。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ0000...

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兴业银行连续上涨对我来说不是什么好事，今年大概率不能像去年那样低价复投了，但只要不超过17元，还是无脑复投。兴业本周有望站上17元，周线四连阳已成定局。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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回复@可四次方: 前面有人说兴业的永续债，说是又要融资了，A股里面这么多这种对手，不赚钱真是不好意思来。//@可四次方:回复@节凑大师:无知的人真的需要脸皮厚

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很多人现在说江苏银行比兴业银行好，股息率也差不多，利润增长率还是两位数，江苏银行依然比兴业有投资价值，但一个月前你们在我帖子上可不是这么说的，说是去江苏银行捡钱的，兴业银行股息率是套牢者的自我安慰，请问捡到了吗？$兴业银行(SH601166)$ $江苏银行(SH600919)$ $招商银行(SH600036)$

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回复@扬一刀: 厚积薄发，这三年涨的银行也不是业绩原因，而是估值修复，这两年兴业有机会估值修复，交通银行的估值还是很容易达到的。//@扬一刀:回复@投资随感录:不过，整体行业不好，个股也很难有大行情

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兴业银行将成为北向资金的银行第一重仓股，周二将是风向标，到时一大堆一季度不及预期的银行将出现，配置银行的资金将流入兴业，周五属于开胃菜，硬菜还没有上场。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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两季度计提可能减少，主要是优先股付息及赎回，影响每股收益，否则今年中报每股收益比较难看。

过去的兴业好像回来了-兴业银行一季报随感

兴业银行一季报出来了，业绩怎么样，我也不再点评了，北向资金用真金白银表明了态度，要知道前面三季报爆雷，外资可是抛了4400多万股，去年一季报也是抛了2000多万股，虽然北向资金经常高买低卖，但基本的投资理念还是基本坚持的。同一天公布的江苏银行，外资抛了1.3亿股，江苏银行是北向资金今年...

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现在财务经理确实有能力，永续债2.39%利率，比几个月前的招行都低一个百分点，存款付息下降了12bp，贵金属投资差价大概也有10亿以上。