投资随感录

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回复@xlmmmm: 老是在我的帖子下喋喋不休说江苏银行好的，不知现在有何感想。//@xlmmmm:回复@投资随感录:这就是预期差造成的。后面8.0进苏银的人，和后面16.0进兴业的，预期和最早那一批都不一样了。

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回复@投资随感录: 比起步价还多了一个多百分点。$江苏银行(SH600919)$ $兴业银行(SH601166)$//@投资随感录:回复@大山2010:大家都预期江苏银行正增长，结果大幅负增长，这个雷肯定大于兴业银行，明天5%跌幅起步。

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回复@26年股民流在江湖: 实际只有1.48元。//@26年股民流在江湖:回复@投资随感录:不到1.57，分红率维持30%

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回复@xlmmmm: 江苏银行优先股股息为7.72亿，永续债7.6亿，2022年11月之前优先股股息10.4亿元。所以2023年江苏银行摊薄每股收益1.483元。今年一季度江苏银行减少可转换债券利息4.6亿，这个影响营业收入和利润增速，剔除后，两者增速都在个位数。苏银去年如果不是做账务处理是无法强赎的，苏银大股东...

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回复@嚮陽丛生: 营收增长基本坐定大中行第一。营收是关键，利润是水到渠成的事，就像2021年，这次估计在2025、2026年。$兴业银行(SH601166)$ //@嚮陽丛生:回复@投资随感录:，坐等这人所谓优秀银行的打脸。瓜子花生不要少。 $兴业银行(SH601166)$

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净息差环比降2bp，完全准确，利息收入372亿，比预期少10亿，非息收入205亿，比预期多15亿，营收577亿，比预期多5亿。$兴业银行(SH601166)$

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兴业银行的一季报显然是不及人们的预期的，主要是看空的人的预期，但比较合我意，营收增长4.1%几乎和我预测一模一样，利息收入低于预期主要是生息资产增长大大低于预期，去年一季度环比增加了6%，今年只有1%，但资产负债结构继续向好，息差有望保持。你们继续吐槽兴业好了，最好黑得狠些，让我6月...

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回复@北京新股民: 你真是新股民，四季度负增长。//@北京新股民:回复@投资随感录:哪里负了？

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回复@大山2010: 大家都预期江苏银行正增长，结果大幅负增长，这个雷肯定大于兴业银行，明天5%跌幅起步。//@大山2010:回复@投资随感录:一个去年一整年营收利润全都负增长的兴业，雷还比江苏小了，真是奇怪的言论。再不换地方，估计也被埋在兴业里

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雪球有谁预测对了江苏银行年报？这个就是我担心江苏银行的原因，报表随便做，怎么能相信一季报及以后报表是真的？m明天北向资金大幅减持是大概率事件。$兴业银行(SH601166)$ $江苏银行(SH600919)$

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兴业银行一季报利润负增长3%，确实是没有想到，随便多核销10个亿就可以少提24亿的减值，要是真的资产质量撑不住了也应该降拨备，没有必要加拨备减利润，之前说继续做实资产质量一语成谶，不过有两个好现象，一是息差基本稳住了，一季度付息居然低于去年四季度，定期存款余额继续下降，活期存款上升...

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回复@华马泽平: 像招行这种一级资本充足率，要提高效率就是增加分红、回购、赎回一级资本工具，其他的都是为管理层考虑，不是为股东考虑。//@华马泽平:回复@投资随感录:招商银行核一资本充足率很高，多补充非核一占比，有利优化资本结构，提高核一资本效率。

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兴业银行总算止住了四连跌，但大家依然心有余悸，反正收盘了，可以预测一下业绩了，营收利润都正增长，拨备覆盖率有提高，核心资本充足率冲10%。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$

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回复@华马泽平: 招行发永续债不应该，根本没有必要。//@华马泽平:回复@投资随感录:招商银行是先赎回，然后尽快发行补回。

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回复@勇敢的心0x7: 主要是时机把握比较好，1300亿资本工具去年就已经批了，快半年才发，招行去年12月发的3.41%，还有就是之前的一级资本工具，今年可以替换560亿，明年300亿，其他银行发的比较晚，还没有申请发新的资本工具，所以给兴业赶上了，确实是独此一家，运气来了挡都挡不住。//@勇敢的心0x...

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回复@新兵王: 这个优先股分红节省出来的用于普通股分红，以后每年可以增加0.1元。每股收益也增加0.1元。//@新兵王:回复@投资随感录:加大力度分红才是最重要的事情

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回复@嚮陽丛生: 差不多就是存款利息了，1300亿都用掉也不错。//@嚮陽丛生:回复@投资随感录:现在行情好。就这个2.39%，认购额度超出三倍。

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回复@嚮陽丛生: 计划200亿，增发了100亿。//@嚮陽丛生:回复@投资随感录:现在行情好。就这个2.39%，认购额度超出三倍。

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回复@华马泽平: 赶紧再发300亿，把560亿优先股先赎回，再适时发300亿用于2025年10月的永续债替换。//@华马泽平:回复@投资随感录:确实超预期的低，比原存量永续债利率低2.35个百分点左右。 $兴业银行(SH601166)$

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兴业银行300亿永续债发行完毕，2.39%的利率大超预期，每年节省税后利息支出近一半，按照去年42亿多的利息支出，明年将支出利息29亿，后年全部替换后，利息支出只有21亿，折合每股7分。兴业银行之前的高成本资本工具和金融债券简直就是金矿，未来资本工具也将低于市场平均成本，其他一级资本工具的...