同意你关于代理人的观点,而这也正是我所担忧的,当每年获利1元时,10元的前期投入成为很高的壁垒,现在行业变好,每年获利2元甚至更多了,你说会不会有很多保险公司大举进入?貌似很多保险公司已经开始这样做了。这就是均值回归的逻辑。
同意你关于代理人的观点,而这也正是我所担忧的,当每年获利1元时,10元的前期投入成为很高的壁垒,现在行业变好,每年获利2元甚至更多了,你说会不会有很多保险公司大举进入?貌似很多保险公司已经开始这样做了。这就是均值回归的逻辑。
1、寿险产品非常复杂,如果给一个非专业高学历的人,一个寿险产品的条款,大多会看得云里雾里。2、保险营销过程很有技术含量,带有一定情感的因素。人工智能最不擅长做的事情就是情感。
是的,bat再牛互联网金融永远无法超越陆金所
可否具体讲讲这个复杂是在哪个或哪几个方面(维度)吗?谢谢
新公司 小公司代理人队伍建不起来了,大概率。以后就是几家大的集中度越来越高了。现在把银保高收益产品都给掐了,总新保他们都不行了以后。弄不好还会有流动性问题。安邦厉害在资产端,他出去买的资产还是很好的。负债端他差的远
代理人模式确实有天然的缺陷,但从保险公司角度来看,代理人模式利远大于弊。代理人模式并没有那么脆弱,一个AI会对这个模式产生一定的影响,但无法决定其生死。主要的原因在于寿险以及寿险相关的金融产品太过于复杂,销售的过程太过于复杂。