家族基金设立的原则宗旨和章程

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        家族成长基金设立的初始原因,我们家兄弟姐妹四人,随着大家结婚成家,特别是我跟弟弟,作为潮汕习俗惯例,一般都会分家分业,父母的意思是我们兄弟俩可否不分家不分业,我觉得在父母年老前承诺做到是没有问题的,如果要做到传承到下一代,没有相关机制约束比难,后来我想到将我们的家业和财产设立家族成长基金,做到资产保值增值的同时,成为促进家族成员及后代团结的纽带,能够几代传承超越世纪。

资金来源:我跟姐姐、妹妹、弟弟、爸爸、妈妈一共6份额,初始资金总额1233万。

运行期限:原则上长期,期间不设赎回,不得解散,世代传承。

基金目标:年化复利收益率26%,即2030年实现初始本金翻10倍,即1亿2330万,2040年翻100倍,即12亿3300万。

投资标的:房产、一级市场创业项目、二级市场股权(包括中国A股,港股,美股等)

基金使用:

(1)定期分红,每年根据前一年盈亏情况及生活需要,分红2次,原则上每年分红金额不得高于前一年盈利金额的50%,并且不能动用本金来分红,尽量保持更多资金实现资产财富增值。

(2)短期周转,短期家族成员资金拆借,利率按当时市场情况,暂时约定为年化10%。

(3)风险投资,以种子基金和风险投资形式,参与和支持、孵化家族内成员及其后代的创业项目。

(4)慈善互助,以家族名义,积极参与捐助家乡宗族及社会相关慈善项目。

(5)家族活动经费,每年约定组织最少一次家族团体活动(如旅游),每年多次定期家族聚餐,费用支出由家族基金承担;逢年过节,成员生日,以家族基金名义,寄送礼物。

(6)奖助学金,每年提取一批资金作为奖学金,以资鼓励家族内子孙后代中学习优秀及进步者,资助优秀者升学。

基金管理:

(1)基金设立家族基金投资经理,目前由家族内具备能力者担当,承蒙家族成员厚爱和信任,目前由卷毛哥担任。

(2)基金按净资产的1%提取管理费,作为投资经理的年度工资,以奖励投资经理的付出。基金目前暂不考虑参考私募基金的行业规矩,提取20%的业绩报酬。

(3)资金账户设立相关权限,共享资讯,确保账户的运作公开、透明,公正,并且每年至少出具一份资产报告。

(4)基金由家族内部设立一名风控人,遇重大决定可全体家族成员讨论。

 「关于家族基金」

(1)我的家族成长基金,它的名字叫“木林森”

(2)家族成长基金设立原则、理念和宗旨

(3)送给小孩最好的礼物---财商教育梦想基金

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精彩讨论

郑洛鑫2021-01-09 09:16

年化26有点高啊大兄弟

清隐剑2021-03-23 23:26

年化26%,打对折都很难实现

全部讨论

2021-01-09 09:16

年化26有点高啊大兄弟

2021-03-23 23:26

年化26%,打对折都很难实现

@价值投资卷毛哥你好,请问家族基金,你是用个人账户,还是成立的哪种机构账户来操作呢

2021-03-16 08:34

如果我有这能力,我也愿意帮助家族人一起成长。你是我奋斗的目标

2020-12-28 12:29

感觉这个计划太厉害了

2021-03-23 16:35

理想很丰满,现实很骨感。。。

2021-02-23 17:05

作为潮汕人给你点个赞,你的想法跟我不谋而合。

2022-04-23 06:21

应亲属的要去,我也有这个想法。资金规模不用这么大,不超过五家,资金总不超百万,不影响各家生活,不允许赎回。基金存续期限是初定二百年,初期我管理,将来让有能力人管理。目的是增加亲属凝聚力和家族财富,投资方式为价值投资,赛道就是变现高的二级市场,别的不参与,杜绝任何杠杆交易,管理人负责全权运作。每年发一次年报,年化收益率定在6至10%,压力适中。基金一百年内不分红,未来可以通过以一定比例质押或其他方式获得现金,来支持家族发展。严格章程执行,保障基金长期稳定持续发展。

2021-08-09 16:07

跟我的想法不谋而合

2021-06-08 22:21

这个理念很赞