今年份的“信贷开门红”口号虽迟但到，只不过信用扩张的主角不再是居民家庭，而是政府和企业，尤其是国企。新增贷款将主要流向符合产业政策的基建和制造业，说白了就是新能源车、风光发电、信息数据、交通水利这些行业。另外当前本来就处于景气区间的医药、通用设备、以及特定的化工领域估计也将获得信贷流入，短期贷款将变成这些公司的存货和应收账款（如果不是大量搞票据空转套利的话），长期贷款将沉淀为它们的物业厂房和生产设备。
今后全社会的金融资本将越来越以政府的权力分配为主导，市场分配为次要，低效率、低投资回报率、高寻租成本、高贫富差距将成为长期趋势。在这样一种预期下，我将继续配置中游基建和制造业中的相关公司，以及下游的奢侈品消费和廉价消费公司。
现代社会的商业、金融活动，其运行的原动力就是信用扩张。新增贷款优先流向谁，谁就获得了优先购买力，可以赶在货币整体贬值之前兑现这部分购买力获得竞争优势。作为区区一个投资人，尤其是区区一个二级市场炒股的人，无力改变大环境的运行趋势，但应看清钱的流向，并想办法从新增的“钱流”中分一杯羹，避免自己的钱被稀释。如果侥幸判断正确赚到钱了，也没什么值得高兴的。因为这虽然是出于自我防卫的动机，但本质上仍是参与到了一种劫贫济富的社会活动中去，并不是什么高尚的行为。最后需强调，一个持续劫贫济富的社会必不长久，一时的富贵很可能招致后续的灾难。如果未来条件成熟，还需应润尽润，这才是终极止盈之道。