现在的问题不是救不救楼市的问题,现在是要救信心,救预期。缺钱吗?不缺,M2那么高,银行存款新高,缺的是流动性,钱没有流动起来,没有创造附加价值。为什么要降低存款利率,很大程度是要把钱从银行赶出去,但是就现在这个市场环境,钱有更好更安全的去处吗?房住不炒跟放开一线限购不矛盾啊,没钱的小屁民就买刚需,富人就买一二线大平层大别墅,把钱流通起来,让整个地产链条动起来啊。M2一直虚高,上头观察了这么久,有其他行业接住了这么多流动性吗?没有吧?
文章写的很仓促,因为今天真的巨忙。
昨天的帖子删了,今天还被很多人催。
可能自己确实粉丝上了一个层次了?……
只有真粉才能这么有活力,不是么?
有一天突然发现,自己的每条帖子都开始有几十上百条评论。
虽然比不上省子,但比很多动辄上万粉丝的大V有人气的多。
虽然跑题了,但谢谢你们的抬爱
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今天的文章会行云流水,唰唰唰,我也不会太过修改。
因为是自己这一段时间对宏观经济的思考和总结——
逻辑通了,其实写起来就快了。
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这个题目是源于最近层出不穷的小作文。
其中最吸引人的和最重复出现的,就是——
魔都放松。
之前我发过几个帖子去评论,再在文章里简单说一下:
监管并不是一个人,也不是一个群体。
地想什么不代表央想什么,央A想什么不代表央B想什么。
有人的地方就有江湖,江湖本身就充斥着相互博弈和压力传导。
据我了解,四个一线都特别想放松。
医生问,你有这种感觉多久了?
其实很久了。2015年,2018年,疫情时,当然,也包括现在。
前几次,哪怕2016年的火热场面,限制政策都没有松口,这次会吗?
我是觉得不会。
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这里我没时间去贴图,大家可以自己搜一下,顺便对比过去几年。
反正我是觉得,至少新房的成交,仍然在可以接受的范畴。
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最近一段时间听到市场说房地产差,大部分集中于二手房。
比如上海成交1.5万套,比如上海挂牌40万套,云云。
说到这,我想提醒大家关注贝壳的一篇文章:
《贝壳研究院:对当前市场的几点判断》
第一眼看到这标题,我还以为是老生常谈。
毕竟卖方研究绝大部分对楼市极度不自信,处处透露出绝望。
印象最深的就是克而瑞在一季度小阳春时,不忘冷静的说一句——
需求已现阶段性瓶颈,市场热度和增长动能在二三季度能否延续,取决于行业预期和信心的修复情况。
一语成谶。
所以贝壳这篇文章,不说观点如何,明眼人一看,懂得都懂。
这么工整、严谨的文风,我都怀疑是某建手把手修改过。
目的?很显然了。
同理,著名监管嘴替、《经济日报》资深专栏作家亢舒老师,
今天发表了《房地产市场企稳还需一些耐心》。
直接把昨天《中国经济时报》放松一线的文章给正面刚下架了。
纵观亢舒老师在近些年关键时刻每一次振聋发聩的文章,
虽有很多事后被打脸,但神奇的是总是能提前指明监管的思路。
会心一笑吧。(大家可以自己去搜搜她的文章)
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我记得在以前的夜话讲过:
2015年央妈穷尽了一切手段,也回天乏力。
直到2016年出台棚改货币化安置,才真正的一飞冲天。
注意,这时的一线并没有放松。
已知,不放松一线也能救地产;
求证,放松一线一定能救地产?
支持者觉得,一线城市会带动二三线,达到全国楼市高潮。
反对者则说,一线城市会虹吸二三线,那会对当前更不利。
这个问题今天不展开了。
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我想,2016年一线的暴涨一定给一些人留下了深刻的印象。
不然不会有2016年底的房住不炒。
我把话再说明白一点。
人在北京,那北京的房价暴涨一定会触目惊心。
久而久之,PTSD。
这个话题我也讲过,不展开了,也没法展开。
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综上,从基本面到政策面,从阴谋到阳谋,从政治到心理,
小猫可以在此断言,欢迎打脸:
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所以现在不妨去讨论另一个问题——地产究竟会出台什么政策?
小猫说一些自认为可行的:
1.非一线全部取消限制政策。
2.全国推广“认房不认贷”。
3.大力建设特大超大城市城中村改造。
4.各地政府收购商品房用于长租房/保障房。
5.降准?降LPR?
6.保交楼相关政策加码、延期。
有人问:针对房企的还会有么?
我倾向于一事一议,苟延残喘给续续命。
但无论如何,很难再有去年万箭齐发的场景了。
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其实今天更多想把地产当成一个引子,去讨论整个宏观经济。
没想到引子写了这么多。一看表,十点半。
那还是当做一篇完整的文章好了。
剩下的,就留给下一篇吧。
晚安各位
$万科A(SZ000002)$ $保利发展(SH600048)$ $招商蛇口(SZ001979)$
现在的问题不是救不救楼市的问题,现在是要救信心,救预期。缺钱吗?不缺,M2那么高,银行存款新高,缺的是流动性,钱没有流动起来,没有创造附加价值。为什么要降低存款利率,很大程度是要把钱从银行赶出去,但是就现在这个市场环境,钱有更好更安全的去处吗?房住不炒跟放开一线限购不矛盾啊,没钱的小屁民就买刚需,富人就买一二线大平层大别墅,把钱流通起来,让整个地产链条动起来啊。M2一直虚高,上头观察了这么久,有其他行业接住了这么多流动性吗?没有吧?
1.一线放开,虹吸全国,二线放开,虹吸三四五线。结果只能三四五线放开,但放开了也没人买
2.不太可能加杠杆
3.似乎在进行中,但感觉又是增加租客负担,利好房东和包工头和公务员
4.官方出手也没钱买?
5.最近有预期
6.很有可能
现在的问题不是救不救楼市的问题,现在是要救信心,救预期。缺钱吗?不缺,M2那么高,银行存款新高,缺的是流动性,钱没有流动起来,没有创造附加价值。为什么要降低存款利率,很大程度是要把钱从银行赶出去,但是就现在这个市场环境,钱有更好更安全的去处吗?房住不炒跟放开一线限购不矛盾啊,没钱的小屁民就买刚需,富人就买一二线大平层大别墅,把钱流通起来,让整个地产链条动起来啊。M2一直虚高,上头观察了这么久,有其他行业接住了这么多流动性吗?没有吧?
1.一线放开,虹吸全国,二线放开,虹吸三四五线。结果只能三四五线放开,但放开了也没人买
2.不太可能加杠杆
3.似乎在进行中,但感觉又是增加租客负担,利好房东和包工头和公务员
4.官方出手也没钱买?
5.最近有预期
6.很有可能
赞同,新班子考虑的是“安全压倒一切”,即使放开一线也不会有太大作用,不会强刺激了,要为将来“百年大计”留好安全空间。但还是想赌一把出清后地产股,比如华发
一线我觉得没啥影响 放开的可能性太小了。
小猫,早安。
虽然我重仓地产股,但也不希望一线城市放开,可能导致房价再次暴涨起来,那真的会扼杀许多年轻人的希望,次生后果也很严重。其他政策就看董事会成员们如何平衡了。
期待下一篇大作
我就是过来撸猫的,别的我啥也不知道。
“除非突发重大事件”,那就多突发几个。对数据不敏感,对事件敏感是吧。
让市场回归市场吧,买得起的人买买不起的人租,你不放开又不降价买不起的人还是买不起。算了吧让大家好过一些吧。大方向都知道了房子多得是住的下20亿人了,炒肯定是炒不动的了,让存量的流通起来市场就活了。
貓貓 民营企业何时大部分倒闭了?现在那么多地产公司,只能剩下10%就够了,何时完成出清?,例如融创世茂合景龙光富力这些,反正都没救你觉得何时能清退?