上一篇聊了如何利用前锋+中场+后卫来构建自己的“世界杯”组合,基金组合构建完了并不代表着就可以掉以轻心了,投资是件长久的事。我们都知道,有经验的基金经理也会时常根据市场波动情况,对自己管理的基金做一些调整,基金组合也不例外。你的“世界杯”组合健康吗?接下来还要学会对自己的组合进行一些体检。
如何给基金组合体检?
如图所示,我们可以点开蜗牛选基的诊断优化板块,这个板块就可以帮助我们进行组合回测。首先,第一步输入你的投资预期,这里我们拟定的是10%年化收益,-20的回撤,投资年限为三年,第二步,选择诊断区间,这里我们选择一年。第三步,输入你的持仓信息,基金代码和持有数量,会自动计算出成本价格。
点击一键诊断就可以清楚地得到近一年的组合回测走势图,以及这个组合的性价比、历史收益率等等信息。
如何优化组合配置?
如果对回测的结果不满意,回撤较大,这就说明你的组合需要优化了。点击下图中的优化按钮,就可以直接跳转到蜗牛选基的一键优选功能,在这里可以筛选出同类基金表现更优质的基金。以组合中的中欧医疗健康为例,获取同类基金,一键最优可以筛选出医药类的其他优质基金,我们可以通过一键优选来适当替换组合中表现较差的基金,从而来减少基金亏损的风险。
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