2019-08-28 19:49
稳如狗
1、在已经看过的银行中报里,招行最优,建行、平安次优。建行稳,平安猛。
2、建行利润大约是招行的2.6倍。市值(H股)是招行的1.6倍。
3、换一部分招行至建行。
稳如狗
净利增长还是不温不火的5个多点,不良降0.03,拨备增加了10,还算可以的一份报告。
兴业跌了5个点,你呢
净息差下滑,一级资本充足率下滑
今年的银行中报只阅读了招行和建行。建行的风格保持的很好,以当前的估值和资产质量,当前的建行A具备年化12%的投资收益。
个贷是利润的主要来源,公司业务基本不赚钱。不良迁徙率已经下降到1%左右,说明经过几年的出清,贷款质量基本回归正常。拨备达到218%,估计未来1年还会继续增加。
四大行的ROE每次季报出来都是不停地下滑,不知何时是个底
吹毛求疵的 太多了。。。 也不看看估值水平