果然是优秀银行，营收减少也不能阻止利润跑步向前

不错的中报：净利增长7个点，不良率下降，拨备率及不良覆盖率上升，同业比例明显下降，比预期要好。这估值估计会向招行看齐。期待专业人士更加深入点评

除了优秀两个字，我都不知道要说啥了

我是感觉很满意了，确实没有招行优秀，但差距也不是说巨大，不过兴业现在的市值只有招行的56％，你花100块买的东西非要去跟人家200块买的比质量明显是不合理的，性价比高就可以了。

a股中性价比最高的投资标的，没有之一

1.48%的净利差感人~不过亮点破多。
1、资产质量大幅改观，上半年基本没怎么核销，不良贷款率仍下降至1.6%，上半年新生不良贷款约42亿（不良余额增22.07亿，净核销19.9亿），从这点上看110.28亿的贷款减值拔计提依然是非常用充足的虽然只有去年的一半不到。
2、负债结构更友好监管，存款占比上升（拉存款的代价是成本收入比上升较多），同业负债占比下降，
3、手续费及佣金收入保持较高增速
4、二季度依然没有缩表，从这点上看应该是已经满足更严格（同业存单算同业负债）的同业监管指标了？
5、所得税率极低~，仅14.13%（法定税率25%）这补偿了部分营业收入的下降同时也提升了整体资产的质量。

利息收入净收入同比少了148.75亿 。计提资产减值损失同比少了109.02亿元，计提前归净同比下降了16.01%。。。。。。。。这是实打实的业绩。。。

妈啊，这么多评论。难怪不涨，都潜伏好了。