2024年，开年第一个月，继续延续去年的跌势，上证指数跌了 -6.27%，沪深300指数跌 -6.29%，创业板指数更是下跌了 -16.81%，市场真的是冷飕飕啊。打开我的账户：
一月份股票仓位：86.19%，债券仓位：0.51%，基金仓位：13.09%，其他：0.20%；
一月份收益率：-0.67%，沪深300收益率：-6.29%，跑赢：5.62%；
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看到自己的账户，虽然是满仓，但浮亏很微小，真的很欣慰。当然，这是得益于持仓的分散。下面介绍一下我的分散结构：
1、个股分散，有人通过实证统计，平衡收益和风险关系得出了最佳持仓数量在12—30之间。所以，我的持仓基本控制在这个范围。
2、行业分散，根据申万一级行业分类，再依据（标尺）沪深300指数的行业权重来平衡持仓的行业的权重和分散度。
3、地域分散，考虑到全球政治、经济等等因素，利用ETF做全球配置。
4、资产分散，利用不同资产之间的周期不同步，通过ETF来进行平衡、对冲。
5、相关性，统计股票或大类资产各自历史收益相关性数据，来匹配、对冲风险和收益。
投资一定要找到适合自己的、适应市场的方法和策略。
并且要理解：人有悲欢离合、月有阴晴圆缺。
我的实盘：
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