10月份上证指数整体在2900-3000点之间震荡，涨跌幅度都不大，其中上证指数上涨了0.82%，创业板指上涨了2.69%，沪深300上涨了1.89%，上证50上涨了1.97%，中证500下跌了0.48%，中证1000上涨了0.41%。
一、目前收益情况统计及11月定投设置
截止2019年11月5日，本组合详细情况如下图:（本组合从2018年5月上证3100多点开始定投）
目前组合中6只基金处于浮盈状态。2只基金处于浮亏状态，所有基金在10月份都是上涨的。其中易方达上证50A和华夏恒生ETF 联接C上涨幅度大一些。
值得说明的是，我统计的涨幅会和基金涨幅不太一致，主要原因在于我是一直在定投，而且执行浮亏越大，定投次数越多的原则，比方说我们之前拥有单位净值为1的某基金2000元，也就是有2000份额，目前浮亏10%，也就是净值只有0.9了，这时我们再买1000元，就一共拥有3111份额，那么就是在基金本身没有涨得基础上将浮亏降低到了-6.7%，基金实际没涨，但我统计出来的数据就相当于涨了3.3%。希望你们能够理解。
11月5日与10月1日收益变化情况如下：
11月份定投设置情况如下:
1、华夏沪港通恒生ETF联接C浮亏低于5%，每周一定投1份。
2、华宝标普油气指数浮亏大于5%，每周一定投1份，周三加投一份。（或者每周一购买2份）
3、大成中证红利指数、申万菱信沪深300价值、申万菱信中证500优选、天弘中证计算机A浮亏低于5%，每周四定投1份。
4、易方达上证50A和中海医疗保健主题股票基金浮盈大于10%，每周四定投1/2份。
因此11月份每周合计买入8份。
对于已经浮赢超过20%的基金，各位可以根据自己的情况适当减仓，当然如果你经得起波动的话，可以继续持有，继续定投！等待牛市的到来！
我们需要做到：如果下跌调整，扛得住！如果牛市来临，不错过！
二、『梦夕林均衡组合』概述
本组合由8只基金组成，按风格分为:A股大盘、A股中盘、A股红利、A股行业、港股大盘和石油。其中A股占比80%，指数基金占比90%，宽基指数占比65%。
（1）A股大盘:选择了上证50和沪深300。
其中上证50指数基金经过对比，选择了近5年、近3年、近2年业绩最好的易方达上证50A（110003），是一只指数增强型基金。在2018年表现比中海上证50指数增强略微差一点点。但是问题不大，坚信长期来看，这只基金会一枝独秀下去。
沪深300指数基金经过对比发现业绩不如沪深300价值指数，因此在银河与申万菱信中选择了业绩更好的申万菱信沪深300价值（310398）。虽然2018年申万菱信沪深300价值表现比银河沪深300价值略差一点点，但是问题不大。2019年前3个月沪深300价值表现不太好，但是我们坚信价值一定会回归。或者沪深300也可以选择天弘或广发的沪深300指数基金代替。
（2）A股中盘:选择中证500;
经过收益对比，表现最好的是富国中证500指数增强（161017），但是富国赎回费比较贵，因此选择成立1年多的申万菱信中证500优选增强（003986），该基金在成立后收益情况一直比富国更好。在2018年所有场外中证500指数基金中跌幅最小。
（3）A股行业:选择了2个的行业:科技和医药医疗。
由于食品饮料指数高估，暂时半年内不会再投，只是继续持有，年底再看该指数估值情况决定是否需要换回来，目前用以科技股为主的天弘中证计算机主题A（001629）先代替半年。
医药医疗类，本来想选择指数基金，但是对比了医药100，300医药和500医药，最后发现300医药业绩最好，但是这里有一个股票型基金中海医疗保健主题股票基金在收益上完全能跑赢300医药，因此选择了中海医疗保健主题股票基金（399011），但需要提醒的是股票型基金风险会比指数型基金更大，不喜欢非指数基金的话，可以选择易方达300医药（001344）代替。2018年医药很多人看空，认为带量采购会让医药板块重新估值，但我一直看好这个行业。下跌只是短期的，长期来看，医药医疗会是一个好行业！2019年医药的表现也不差，目前估值也偏低，可以继续布局。换掉中欧医疗健康C的主要原因不是业绩，而是费率设计不合理，比A类费率还高不少。
（4）A股红利:对比了上证红利、中证红利、标普红利和深证红利，因为上证红利只有场内基金，不考虑。标普红利偏中盘，持股分散，和中证500接近。深证红利去年已经布局半年，目前涨幅较大，因此目前选择优秀的中证红利，在2018年中证红利表现也非常不错，沪深两市选股，值得开始布局。因此选择了费率相对低，历史业绩优秀的大成中证红利指数（090010）。
（5）港股大盘:由于易方达恒生国企A（110031）很多股票和A股重合，为了解决这个问题，选择重合度相对小一点的华夏沪港通恒生ETF联接C（005734）替换。
（6）美股基金:美股正在最近表现也非常不错，接近再创新高，风险较大。因此美股基金中选择了追踪石油天然气上游企业的华宝标普石油天然气上游股票指数（162411），该基金从去年十月初开始调整，已经下跌了30%左右，接近低位，适合开始布局买入。先定投个一年吧，年底再根据股市情况决定是否继续买入。
需要解释的是:本组合缺少小盘和创业板，主要原因是港股中呈现大盘强，小盘弱。但是最近中小板和创业板表现也非常抢眼，可以适当配置一点创业板50指数基金。选择华安创业板50ETF联接（160422）。
本组合半年会进行一次调仓。
三、定投策略优化
1、本基金组合实行每周定投。
2、华夏恒生ETF联接C和华宝标普油气指数都是QDII基金，确认份额时间需要比较长，需要T+2日确认，因此定投日选在每周一，固定不变。
3、其余6只A股基金由于黑色星期四效应，周四股市往往下跌，因此定投日选在每周四，固定不变。
4、为控制浮亏，当浮亏超过5%时，说明最近下跌较多，相同资金可以购到更多的基金份额，每周加投1次。加投日选在周二。当浮亏低于5%时取消加投。
5、当浮亏超过10%时，说明最近下跌非常多，每周加投2次。加投日选在周二和周三。当浮亏低于10%时取消一次加投。因此出现极端情况，每周每只基金会买入3份。浮亏再增大也不再加投。
6、当浮盈超过10%时，说明该基金最近上涨较多，每周定投改为1/2份。当浮盈超过20%时，说明该基金最近上涨非常多，每周定投改为1/4份。
举个例子：比如你计划一周买入1万元，那么可以每份设置成1000元，买入3份的就是每周买入3000元，1/2份就是买入500元，1/4份就是买入250元。当然可以根据个人的情况来设置每一份的金额。有些周会买入不足10份，多余的金额就留着后一个月加投，如果一直都买不完，说明基金最近涨得太多了。
因为我不喜欢去计算每次定投的金额，所以依靠浮亏、浮盈为锚，来增加或减少每周定投份数，变相实现跌得多买得多，涨得多买得少。
这样的好处在于，一年只需要调整12次定投设置即可，不需要操心计算每次定投金额。而且这样的策略能够比傻傻地定期定额定投获取更高的收益，降低浮亏，在浮亏大时快速降低浮亏，削弱钝化效应。
由于目前上证指数点位偏低低，这里还没有写止盈策略，我的目标是:只要上证指数低于3200点会一直建仓下去。后期浮盈达到30%左右会开始设定止盈策略。浮亏低于5%或者浮盈，都会每周每只基金至少买入一份。
免责声明:基金有风险，投资需谨慎。上面只是本人定投实盘记录，仅供参考，不构成投资建议，盈亏自负。
附录： 历史实盘记录文章：
1、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第1期
2、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第2期
3、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第3期
4、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第4期
5、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第5期
6、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第6期
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7、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第7期
8、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第8期
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9、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第9期
10、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第10期
11、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第11期
12、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第12期
13、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第13期
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