着收益率不怎么样啊……
截止2019年8月31日,本组合详细情况如下图:(本组合从2018年5月上证3100多点开始定投)
目前组合中5只基金处于浮盈状态。3只基金处于浮亏状态,7月开始定投的天弘中证计算机A和中海医疗保健主题股票基金上涨较明显。另外申万沪深300价值下降幅度较多,下跌了5.02%,该基金今年表现较差,今年以来只上涨了17.83%,12月底调仓可能会考虑替换其他优秀基金。另外就是华夏恒生ETF联接C下跌较多,主要是由于港股下跌造成的。
另外华宝油气又双叒叕下跌了,8月份下跌了4.11%,但是持有基金盈亏比例下跌不明显,主要受益于8月份每周定投3份,有效降低了持仓成本。这个基金买了有8个月了,会继续坚持定投到年底,到时再考虑是否继续买入。目前持仓成本0.44左右。成本还有不少下降空间,所以9月份还是每周买入3份。
值得说明的是,我统计的涨幅会和基金涨幅不太一致,主要原因在于我是一直在定投,而且执行浮亏越大,定投次数越多的原则,比方说我们之前拥有单位净值为1的某基金2000元,也就是有2000份额,目前浮亏10%,也就是净值只有0.9了,这时我们再买1000元,就一共拥有3111份额,那么就是在基金本身没有涨的基础上将浮亏降低到了-6.7%,基金实际没涨,但我统计出来的数据就相当于涨了3.3%。希望你们能够理解。
8月31日与7月31日收益变化情况如下:
1、华夏沪港通恒生ETF联接C浮亏低于5%,每周一定投1份。
2、华宝标普油气指数浮亏大于10%,每周一定投1份,周二和周三各加投一份。(或者每周一购买3份)
3、大成中证红利指数、申万菱信沪深300价值、申万菱信中证500优选、天弘中证计算机A基金浮亏低于5%,每周四定投1份。
4、易方达上证50A和中海医疗保健主题股票基金浮盈超过10%,每周四定投1/2份。
因此9月份每周合计买入9份。
对于已经浮赢超过20%的基金,各位可以根据自己的情况适当减仓,当然如果你经得起波动的话,可以继续持有,继续定投!等待牛市的到来!
我们需要做到:如果下跌调整,扛得住!如果牛市来临,不错过! 行情不好的时候,最重要的就是耐心,慢慢买入,成本一天比一天更低。
1、本基金组合实行每周定投。
2、华夏恒生ETF联接C和华宝标普油气指数都是QDII基金,确认份额时间需要比较长,需要T+2日确认,因此定投日选在每周一,固定不变。
3、其余6只A股基金由于黑色星期四效应,周四股市往往下跌,因此定投日选在每周四,固定不变。
4、为控制浮亏,当浮亏超过5%时,说明最近下跌较多,相同资金可以购到更多的基金份额,每周加投1次。加投日选在周二。当浮亏低于5%时取消加投。
5、当浮亏超过10%时,说明最近下跌非常多,每周加投2次。加投日选在周二和周三。当浮亏低于10%时取消一次加投。因此出现极端情况,每周每只基金会买入3份。浮亏再增大也不再加投。
6、当浮盈超过10%时,说明该基金最近上涨较多,每周定投改为1/2份。当浮盈超过20%时,说明该基金最近上涨非常多,每周定投改为1/4份。
具体定投份数见下表:
举个例子:比如你计划一周买入1万元,那么可以每份设置成1000元,买入3份的就是每周买入3000元,1/2份就是买入500元,1/4份就是买入250元。当然可以根据个人的情况来设置每一份的金额。有些周会买入不足10份,多余的金额就留着后一个月加投,如果一直都买不完,说明基金最近涨得太多了。
因为我不喜欢去计算每次定投的金额,所以依靠浮亏、浮盈为锚,来增加或减少每周定投份数,变相实现跌得多买得多,涨得多买得少。
这样的好处在于,一年只需要调整12次定投设置即可,不需要操心计算每次定投金额。而且这样的策略能够比傻傻地定期定额定投获取更高的收益,降低浮亏,在浮亏大时快速降低浮亏,削弱钝化效应。
由于目前上证指数点位偏低低,这里还没有写止盈策略,我的目标是:只要上证指数低于3200点会一直建仓下去。后期浮盈达到30%左右会开始设定止盈策略。浮亏低于5%或者浮盈,都会每周每只基金至少买入一份。
免责声明:基金有风险,投资需谨慎。上面只是本人定投实盘记录,仅供参考,不构成投资建议,盈亏自负。
附录: 历史实盘记录文章:
1、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第1期
2、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第2期
3、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第3期
4、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第4期
5、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第5期
6、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第6期
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7、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第7期
8、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第8期
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9、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第9期
10、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第10期
11、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第11期
12、基金定投『梦夕林均衡组合』实盘记录第12期
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