| 发布于: 修改于: | 雪球 | 转发：85 | 回复：153 | 喜欢：61 |
#投文字Di#银行龙头股在7月以来摆脱了上半年的单边下跌行情，领先于其他行业，已经呈现底部逐级抬高的走势。特别是招行和农行，高点也是逐步向上。从行业基本面的来看，银行的差异化仍在持续进行中，但在两次降准和中央由降杠杆向稳杠杆的情况下，基本面仍然可望平稳向好。
营业收入情况来看，在SHIBOR不断下行的情况下，股份制银行和部分资金紧张的银行在第二季度出现了逐步回升的情况，工建农等则较为平稳，预计第三季度仍将持续。
全国性银行中，招行和农行呈现不良“双降”的局面，其他银行大部分出现不良率“单降”的情况，个别银行仍继续“双增”。由于去杠标杆将导致一定的不良暴露，估计仍只有少数风控优异的银行在不良暴露上有较好表现，大部分银行的不良仍然维持一定程度的增长，当然相对于2014－2017年不良“双增”有了一定的改观。
环球医疗作为一家类银行公司，本期纳入，和银行一起作为研究对象。
直接交易港股美股的雪盈邀请链接网页链接
报表数据要结合公司业务来看，否则就会得出不知所云的结论。存款成本的上升源于从去年下半年至今年七月份的不正常去杠杆环境，这段时间钱紧，而平银的存款基础薄弱，期间又压缩对公，导致对公的低成本存款流失，为了支持零售发展，不得已配置了很多长期限的同业负债以及主动负债（结构性存款），这些长期负债年限在九个月到一年的样子，成本很高，所以下半年资金宽松环境还体现不到报表上，预计从四季度开始有所体现，明年会有比较大幅度的降低。息差回升的另一个因素是持续压低同业资产配置，加大零售资产配置，而不是靠提升资产利率，而且细看资产配置，平银零售资产的风险偏好是降低的，新一贷减速，房贷配置加大一点。
辛苦了。镜兄。
请教下处境兄，不良核销会带来不良额下降，不良率下降，拨备覆盖率上升，那为啥不是所有银行都加大核销力度呢？
平安银行前三季度实现营业收入867亿元，比870亿元的预测值少3亿元,与预期相若，同比增长8.6%；归属于母公司股东的净利润205亿元，与预测的204亿元多1亿元，同比增长6.9%，比第一季度、上半年有所加速。
期末贷款减值准备总额为545亿元，维持在6月底的水平，提取的拨备加上收回以前已经核销的不良，和本季度核销的不良相若，估计本季度核销的不良贷款超过115亿。不良率略维持在1.68%的较低水平,不良贷款322亿元，比6月底增加10亿元。
经过天量的核销，平安银行逾期贷款各种比例均向着良性方面发展。
净息差比中报回升3个基点，有助于营业收入增幅回升，虽然零售各项指标仍继续迅速发展，但我们看到存款成本仍在上升，净息差的上升还得依靠资产端收益的拉动，这不是一个好现象。
一直满仓银行股 每次大熊市 大熔断都只伤皮毛， 如果满仓其他股票 早死好多遍了。感谢银行让我穿越牛熊 在熊市如同在牛市一般
感觉对兴业银行预测过于乐观了，不会有那么高的增长的。
宁波银行的预测太乐观了吧！
兴业快熬出来了
终于给兴业营收双位数的增长了，可利润增长怎么不变呢？增产不增收？