好的,找到了,后续会考虑的。
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今天说说“可投资基准”。
今天将周末版大V组合标中的港股、美股的可投资基准进行了更换,分别换成了 $盈富基金(02800)$ ,$标普500ETF-Vanguard(VOO)$ 。
具体原因如下:
1. 之前的 华夏恒生ETF 和 博时标普500ETF 均为国内的指数基金,收益率受到了汇率因素的影响,所以与 对应的比较基准 $恒生指数(HKHSI)$ 和 标普500指数的收益率差别较大。更换的 盈富基金和 标普500ETF-VOO 与对应的比较基准的收益率差别就很小,不受汇率因素的影响。
2.之前在文章中也讨论过一个观点:见:网页链接,
如果决定进行资产的国际化配置,那么规避汇率风险最好的办法就是只进行一次兑换,然后一直持有该币种的资产,无论未来是用于消费还是投资。所以,如果决定投资跟踪恒生指数和标普500的指数基金,那么直接选择当地的低成本的指数基金比选择国内的指数基金,长期来看会更加合适些。
补充一点:目前表格中选择的盈富基金和标普500ETF-VOO的净值均为单位净值,不包括分红收益,因为暂未找到包括分红收益在内的数据。盈富基金每年都分红两次,标普500ETF-VOO每年都会分红四次。所以,加上分红收益在内的年化收益率会更高一些。
今天的大V组合表如下:
数据来源:雪球、蛋卷、且慢、基金公司官网。
组合介绍:
1.螺丝钉指数基金组合(CSI666):网页链接
2.Lagom低频轮动(CSI2002):网页链接
3.长赢指数投资计划:网页链接
4.绿巨人(CSI1002):网页链接
5.极简投资组合:网页链接
今天的指数估值表如下:
数据来源:蛋卷、且慢、银行螺丝钉、万得、中证指数、恒生指数官网。
声明:数据为个人收集整理,不构成任何投资建议。
@望京博格 @银行螺丝钉 @Lagom投资 @简七理财 @指数基金 @持有封基 @顺势牛牛 @零下一度C @指数ETF投资
多谢评论,已经找到了复权单位净值数据了,之后会更新。从个人投资者的角度来说,现在直接投资境外的这些ETF基金也比较方便,而且费率是真的极低,长期来看,收益也会更好些;所以还是希望用这个当地ETF基金数据的。
多谢评论,从大V组合的投资品种来看,的确都是国内投资的,所以比较基准用国内的更合适些;这里的想法是希望看看直接投资香港和美国当地的ETF基金的话,会与其指数本身的收益差多少,还有一点就是对于个人投资者来说,现在直接投资香港和美国的ETF基金也是比较便利的。
大v们都是通过QD投资的境外指数,受益或受损于汇率,我认为还是用国内QD指数基金作为衡量标准比较客观
用境外ETF做基准会出现比如美元升值QD就会跑赢基准的现象
望老师三思