中国平安投资价值分析报告

经过分析与广州、深圳、杭州等地资深价值投资朋友讨论，中国平安是目前确定性高（80%），收益率较高的标的（个人毛估估2年1倍，5年2倍），具有朝阳行业（未来5年15%复合增速）、好公司（行业第一）、偏低50%的价格、好团队、好生意，叠加科技加持的特征。

但是保险行业很复杂，受经济、股市波动和人均收入影响，将会受到互联网保险、优秀外资保险（例如友邦保险高素质的销售代理人团队优势明显）的挑战，未来需要持续跟踪，但是中国平安的护城河包括培训体系较好的143万人的销售团队、科技应用、综合金融和五大生态积累，护城河在不断挖深，尽管竞争来自行业内外，但大势决定了保险行业将更加精彩。

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