多谢作者分享,5个月过去了,作者有没有新的感悟和体会?我一直跟着E大投,这段时间回头一看,收益实在是少的可怜,投了3年,收益也不高
1、蛋卷“综合排名”靠前的基金组合(至少是前30名);
2、剔除“主理人”是基金公司 ,复合年化低于9%,成立时间低于3个月的基金组合;
3、留下来的20个组合中,持仓占比满10%的基金,并根据“所在组合数”给基金排序;
4、再挨个看这些基金自身的收益、基金经理等情况。
综上,择基套路就是:大V重仓基金+多名大V共同选择+基金自身表现
基于以上筛选逻辑,这些大佬及其组合是:12个雪球大V的20个基金组合
没有上榜的大V就不要怪我了,要怪就怪没有被“蛋卷-综合排名”排到前面。。
其中:持仓占比满10%且被2个及以上组合同时选中的基金是:
①几乎都是偏“大盘&蓝筹”
②基金运作理念很相似:分享中国上市公司高速成长带来的资本增值,把握中长期可测的确定收益,注重风险控制,追求长期稳定的资本增值。
③没有一只是“行业、主题、概念”基金。这也暗暗契合了@基民的名义《盘点史上基民亏钱最多的十只基金,血的教训!》,这篇文章也抨击了“主题&行业&概念”类积极坑人不浅~
1、来看看“所在组合数”排名第一(即:被4个组合纳入)的“富国天惠成长LOF”:
这只被众神青睐的基金,到底有多好?
不看不知道,一看吓一跳!
这是什么神仙基金,能做到近14年,年化高达20%!
再来看同时被3个组合选中的基金们:
这些基金的年限普遍很长,且年化收益率也相当高!
这就叫“英雄所见略同”?
既然这些基金长期表现这么好,基金经理如此优异;
那我们为什么要买“雪球大V”的基金组合呢?
直接买这几只基金不香吗?
我不是说雪球大V们的基金组合不好,但是‘必要性’有待商榷。
特别是当一个投资者,没有特别倾向的行业,仅仅想做资产保值增值的时候,除了买指数,那一旦想再获取超额回报,那直接买一只好基金就可以了。
基金组合存在的意义,我认为是
1、自己根据自己的投资需求和偏好,自己搭建基金组合(你买别人的基金组合,跟买一只基金的心理账户是一样的,没有区别)
2、看好某一个行业,但又不知道具体哪个公司股票好,对行业内部专业的东西也不懂,由于这种“不懂”导致的“对1只基金的不信任”,所以想分散在多家同类基金上,以此来分散风险。
3、给有钱人做资产配置(财富管理)
当然,买基金组合还有一些“很虚”的原因,比如:
1、投资体验会好一些,起码A基金跌的时候,B基金可能是涨的......
2、更“分散风险”。(可是主动型基金靠的就是“通过合理的持股集中度,获取超额回报”,你想分散风险,为什么不直接买指数型基金呢?)
3、暂时没有想到
在这20个组合中,出现“新能源”、“消费”、“医疗医药”、“科技”、“房地产”,“半导体”等最近很火的主题。
对这些行业感兴趣的小伙伴,可以考虑大V们选的这些基金。
(1)新能源
(2)消费
(3)医疗医药
医药医疗类基金成立时间好像都比较短,华宝那只近3年收益率还是蛮高的82.38%,应该是在成立的前两年遭遇过大跌。
(4)科技
(5)房/地产
(6)半导体
国泰CES半导体行业ETF联接A(所在组合:望京博格-蜘蛛侠)
1、宽基
(1)中证500
(2)沪深300
貌似被 大V们选中的“指数增强”基金,确实挺强的~~
2、全球&海外
而在组合中持仓占比满10%的基金中,竟然没有债基~
好吧,看来大V们确实风险承受力和偏好都挺强啊~~
文末还是总结一下吧~
1、向大家展示一个新的“择基方式”:多名大V重仓基金 + 基金历史业绩
2、探讨“购买基金组合”的必要性(相比于直接买1只长期表现优异的基金)
筛选过程不易,请大家多多关注和点赞哦~~
想要看Top20组合中,各自持仓基金及占比的小伙伴,可以私信找我要。
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光看成立以来的年复合收益率会导致认知偏差,比如富国天惠,成立前四年年化收益率有44点几,后面十年年化只有11点几,同样10年兴全趋势还不到10,中欧新蓝筹倒是接近13
富国天惠,兴全趋势,博时主题,华夏回报这四个从2007年开始就是百亿规模,之后一直维持在百亿左右,超额收益并不少。当然另一方面也可能是幸存者差异,毕竟表现不好的根本没机会上百亿,又或者上了也保持不在。
看收益率可以看固定区间内的收益率,而不是近N年年化,避免短期走势对近N年年化的影响。我个人着重看的指标是2015年初至2019年底的收益率,原因有这些: 15年初沪深300市盈率12.955,19年底沪深300市盈率12.478,都是中等位置,不太高也不太低,且差距不大,可以基本排除市场估值变化对收益率的影响;15年初至19年底之间经历了15年的牛市和熊市,也经历了18年的熊市和19年的反弹,可以算是穿越牛熊了。当然,这样也有缺点,近几年整体是偏向蓝筹风格,筛选出来的基金也是蓝筹风格占多数。
谢谢分享
好像是吧
很全面的总结,学习了
学习了,感谢分析
我今天投了一大笔钱在三个主动基金里,也是文中出现频率最高的基金,原本是打算在蛋卷里买的,毕竟有大V推荐的可以手续费五折优惠,结果刚好看到支付宝财富里给了三张免手续费的券,直接省了200大洋的手续费,就没在蛋卷买了。就当是一买入就已经挣了200块的感觉。
博时新兴消费并不是消费行业主题基金
类似a股美股,主动基金的“龙头效应”也越来越强了,反而有点担心 这也是后来不再买中欧兴全交银而去买九雾的原因之一。