投资中,那些反人性的事儿

投资是一个反人性的游戏,很多日常生活中的习惯性思维,在投资中,往往却是极度危险的陷阱,这也是很多其他领域的成功人士,在投资中却折戟沉沙的原因。

那么,投资中到底有哪些反人性的事情呢?

下面,我列举几个栗子。

1、在日常生活中,越是受到大众认可的产品,往往意味着品质越好,但在投资中并不如此,越是受到大众认可的股票或基金,积累的风险通常也就越多。

投资中真正的好机会,一般都是在与大众认知相反,或少有人关注的角落里。

2、我们做决策时,看到的都是已有的数据与资料,看到的都只是过去,而投资买的是资产未来的表现,简单把过去外推到将来,是很多投资悲剧的根源。

人的天性是因为看到才会相信,但做投资是因为相信才会看到。

3、我们接受的基础教育是,问题会有标准答案,我们日常接触到的,主要也都是标准化的商品和服务。

但投资,没有标准答案,原因在于每个人的实际情况都不一样,彼之蜜糖,汝之砒霜。

一个长期年化收益20%,最大回撤30%的策略,对于能承受40%回撤的投资者来说,是好策略,但对于只能承受15%回撤的投资者来说,则可能是灾难。

4、人的天性喜欢赌,赌可以释放多巴胺,但最好的投资是不赌,无论判断正确与否,都有机会赚钱,至少判断错了尽量少亏钱。

5、人的天性喜欢冲动,但做投资,需要克制冲动,保持理性。

6、人的天性喜欢多动,很多人在盯盘和频繁交易上,既亏损了金钱,有亏损了时间与精力,而做投资,大多数时候,最好的策略就是持有不动,对于很多人来说,什么都不做才是最难的。

7、人的天性厌恶损失,出现亏损后,要么倾向于躺着不动,要么倾向于不断加仓摊低成本,但投资赚钱的要诀是,减少亏损,让利润奔跑,如果确认自己投资逻辑不再成立的话,无论盈亏,最明智的选择都是立刻卖出。

8、投资是基于预期的交易,大家都意识到的风险,往往都不是真正的风险,因为大家的担心早就在价格中充分体现了,同理,大家都认识到的利好,往往也都不是真正的利好。

9、我们的日常生活,基本都是鼓励变强的哲学,一个人只有证明自己在某个行业很厉害,才能赚到钱,但投资讲求的是守弱,在自己的能力圈内做决策,坦然承认自己是一个傻瓜,执行一些傻瓜式的策略,也可以赚到钱。

好了,我就聊这么多,纯粹都是个人经验,不一定对,欢迎朋友们在留言中继续补充。

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精彩评论

Biosky2021-11-16 11:34

做投资,大多数时候,最好的策略就是持有不动,对于很多人来说,什么都不做才是最难的。

竹海散人2021-11-17 09:27

好文要经常看,谢谢老师分享。一个价投三天不洗脑就有可能上赌桌押注了。

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三棵树的记忆09-02 23:48

还是那句话没有人愿意慢慢的变富。人的天性是贪婪和恐惧,股市则加倍放大。

Biosky05-23 10:21

确实,关键得对所持权益类足够了解,有底气,才能拿得长久!

easyandmore05-16 14:03

人天性好吃懒做,努力勤奋者少。
人天性不劳而获,脚踏实地者少。
人天性思维浅薄,刻苦思考者少。
人天性人云亦云,独立思考者少。

食色性也yxr2021-11-17 21:53

哈哈

深创100ETF-1597162021-11-17 11:05

$长春高新(SZ000661)$ 最近表现已逐渐企稳了嘛,前三季度业绩稳定+研发端持续发力,建议再观察一段时间,胖子也不是一口吃成的啦~