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昨日晚间，兴业银行披露半年报，公司今年上半年实现营业收入899.07亿元，同比增长22.51%；净利润358.79亿元，同比增长6.6%；每股收益1.66元。截至报告期末，不良贷款率1.56%，较上年末下降0.01个百分点。资本充足率11.84 %，一级资本充足率10.09%，核心一级资本充足率8.99%。拨备覆盖率为193.52%，较年初下降13.76个百分点。
注：据一季报，公司Q1营收476.19亿元，同比增长34.78%，净利196.58亿元，同比增长11.35%；由此拆算，Q2营收422.88亿元，同比增长11.13%，净利润162.21亿元，同比增长1.37%
兴业银行当前总市值为3795亿元，滚动市盈率为6倍，市净率为0.83倍。今年累计涨幅28.2%
兴业银行这份半年报符合你的预期吗？你认为6倍市盈率的兴业银行，当前股价合理吗？
基本符合预期，现在整个银行业也就是GDP+通胀的增长率了。这个增长对于6pe 来说，属于低估的。符合巴菲特的烟蒂股，期望稳定收益，稳定分红，不期望特别高收益的可以入手。买定离手，长期持有，大概率收益能够超过沪深300ETF。
银行是垃圾，永远都是。
刚刚17.6元的位置清仓了兴业银行，持有了整整两年，还稍微小亏了一点点。
中间的两次分红算是得了点股息，这样算下来，持有兴业银行的年收益率大概是3%
我们也都看见了，兴业的业绩从去年开始就一直在下滑，越来越差。
这次中报真的是让人看不到最后一丝希望了。
拐点遥遥无期，只能忍痛割爱。
最后，在中国这个股市，选股真的是：
太！重！要！了！
@今日话题 不要过度解读季报与半年报，尽量只做为参考。取消季报与半年报或许是个好主意。年报数据尽量结合前后贯穿十年或更长更具参考意义，定性放在定量之前考虑或许能让人放松许多。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$
符合预期，营收增速还不错，增收不增利，就是以前坏账太多，现在得处理
6倍PE很适合，因为你不知道兴业还有多少以前的账要处理，也不知道什么时候处理完。。。
低于预期，但也不算太差。这业绩对比这破净的估值、将近4%的股息率，也算可以了。何况仅仅一份中报而已。
基本符合，银行的增速高的话，就不是这估值了。
利润跟不上营收就是不和格
为适应监管要求，兴业银行目前还在消化和改进中，明年开始平均增长率仍超过6%的概率极高，当前6倍市盈率，PEG小于1，估值略偏低
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