ice_招行谷子地

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坚守一个价值投资者的良知和底线。独立思考,坚持长期投资中国最优秀的金融企业。

ice_招行谷子地回复的提问

冰哥下午好~想请教你两个问题:①在您看来“与股票谈恋爱”是怎么一回事,投资者尤其是价投,应该怎样看待自己长期投资的股票呢?②想多买入几只银行分散下,城商行值得投资吗?[牛]查看全文

ice_招行谷子地的热门讨论

$中国平安(SH601318)$ 再请教各位大师,平安的其他业务收入中咨询服务费收入从2015年的29亿增加到90亿,这部分为何会大幅增长?[想一下]查看全文

融资心经(中)招数篇——如何看待融资

大家如果觉得下面写的不算废话,就有钱的捧个钱场,没钱的捧个人场(转发到你认为适合融资的股票坛子里。) 如果你没有阅读本系列的第一篇:《融资心经(上)总纲篇——如何看待股票》那么建议你在阅读本文前最好先去不个课,因为本文的使用的一些基础常识在上一篇中有所铺垫。 网页链接查看全文

融资心经(下)实战篇——使用融资的心得和教训

大家如果觉得下面写的不算废话,就有钱的捧个钱场,没钱的捧个人场(转发到你认为适合融资的股票坛子里。) 写在本系列最后一篇之前 昨天第二篇帖子引起的反应超出我的预料。正所谓能力越大,责任越大。我写这一系列的本意并非推荐大家使用融资,而是希望大家不要错误地使用融资害人害己。所以,...查看全文

跳出中报的细枝末节,比较招浦民兴的发展趋势

中报季结束有1周多了,完成了5家持仓银行的中报点评。用了1周时间才从一堆数字中爬出来。有朋友说我的点评太关注数字细节,缺乏大菊观。今天就班门弄斧的来篇大菊观的文章。鉴于本人的持仓结构,必然对招行青睐有加,看到的优点更多缺点更少,对于其他行肯定看到的问题更多。所以,并非要黑其他银...查看全文

有一种优秀叫王者归来——招商银行2017年中报点评

临时置顶补充一句,虽然招行的半年报很优秀但是这不能作为大家周一追高买入的理由。 1, 股东分析: 半年报股东变化: 2季度证金进行了增持,增持了6452万股。其他大股东基本无变化。这个出乎大多数人的预料,都在骂证金在减持。结果人家连续2个季度增持,第二季度单季加仓7%左右 2,持股股东数从3月...查看全文

融资心经(上)总纲篇——如何看待股票

融资对于中国的股票市场上来说是一个不算太新也不算太老的工具。市场上的人对它是又爱又恨。到底如何理解融资这种工具,如何使用这种工具一直是困扰众多散户的问题。我作为第一批尝鲜的老韭菜,我刚刚完成了一次完整的融资操作周期,历时3年复出了不菲的学费(融资利息),收获了不少经历(历经从...查看全文

想说爱你不容易——民生银行中报点评

这是我第一次分析民生的定期报告,所以很多历史数据对比不齐的情况下只能通过一些横向对比加以补充。简单看了一下民生的半年报,由于我之前一直只看招行的报告,看惯了优秀的公司报告,忽然转向这么一份报告,我只能用四个字形容民生银行的这份报告——惨不忍睹。希望各位民生粉不要骂人,我也只...查看全文

招行的第四季度我只能给60分!

1, 股东分析: 年报股东变化: 4季度证金进行了小幅减持,减持了约2536万股,其他大股东基本无变化。可见证金就是个十足的蠢货,不用问,最近也是证金在减持估计一季报很快会验证我的猜测。 2,持股股东数从三季报的21.55万户下降到20.74万,3个月的时间,股东人数又减少了0.81万户。说明持股集中度...查看全文

互联网金融真的动摇了招行的零售基础么?

整个周末,雪球论坛充斥着余额宝体量达到1.45万亿,超过招行的零售存款规模。一时间,最近几年坊间甚嚣尘上的互联网金融颠覆传统金融的论调又死灰复燃,而且很多不明真相的吃瓜群众立刻抛出互联网金融主要是针对零售业务,因此以零售见长的招行将会受到巨大的冲击。招行历时十几年建立的零售护城...查看全文

瑕不掩瑜,否极泰来——招商银行2016年第三季报点评

1, 股东分析:年报股东变化: 3季度证金进行了小幅减持减持了约800万股,其他大股东基本无变化。 2,持股股东数从半年报的23.39万户继续下降到21.55万户,3个月的时间,股东人数又减少了1.84万户。说明持股集中度还在不停增长。散户抛掉的往往是金子。 2, 营收分析:营收同比增加2.6% 远低于半年报...查看全文

招行中期业绩报告会摘记

今天冒充券商的行业分析师混进了招行的中期业绩电话会议。276位行业分析师与会(不知道有多少像我这样冒充的)。现在将当场分析师的提问和回答整理如下,供大家参考。各位,有钱的捧个钱场,没钱的捧个人场。这里,先谢过了! 1,非息收入占比下降,原因是什么,是否可持续?答:主要是批发业务的...查看全文

如果年底中国跟随美国的下一次加息?银行的业绩变化趋势。

昨晚,美联储如期进行了年内第二次加息,并且一向是鸽派的耶伦在发布会上的声明尽显鹰派角色,按照目前的情况预测,下半年美国进行年内第三次加息基本是无法避免的了。那么,为了人民币币值的稳定,中国估计很大概率会进行1次跟随加息。那么问题就在于,央行会采用25:25的对称加息还是,25:20的...查看全文

关于暂缓征收的银行监管费到底能增加多少利润。

刚刚看到的消息:中国国务院常务会议推出新的降费措施,要求落实全年为企业减负万亿元的承诺;要求暂免征银行业和保险业监管费。 那么这笔监管费用到底收了多少?如果缓征能产生多少净利润呢?为了搞清这个问题我们必须首先要搞清这个监管费的征收标准。我百度了一下,看到如下的通知: 关于重新...查看全文

招行王者归来实至名归!

1, 股东分析:一季报股东变化: 1季度证金进行了小幅增持,增持了2340万股,基本回补了去年4季度的减持股数。其他大股东基本无变化。这个出乎我的预料,还以为证金在减持。 2,持股股东数从2月28日的20.74万户进一步降低到20.52万户,1个月的时间,股东人数又减少了0.22万户。说明持股集中度还在不...查看全文

横向对比4家股份行的揽储基本功

存款作为银行负债的总要组成部分,对于银行的负债成本往往起到举足轻重的作用。但是在前几年,由于同业拆借,同业存单等业务的高速发展,市场流动性充裕资金成本低,一度存款业务被业内看作是费力不讨好的脏活。但是,从去年开始,银行业务回归本源,特别是在当前MPA高压,金融降杠杆的条件下,造...查看全文

从中报看几家银行零售业务的发展

从去年年报开始,多家股份制银行开始喊着口号进军零售业。究其原因,长期因素看中国经济转型趋势几乎不可逆转,过去那种傍大款粗放经营做对公的思路将很难为继,即使对公业务未来的发展方向也是向着精耕细作,综合金融服务的方向走。中期因素看,随着中国经济的发展,在大都市圈产生了大批的白领...查看全文

招行在我们看不见的地方默默地挖宽自己的护城河

一直以来,在银粉中关于招行凭什么享受更高的估值,以及招行到底有没有护城河一直是各方争论的焦点。我从2012年开始的年报中整理了一些数据,贴出来说明一下招行近几年的变化。 首先,我们看零售数据有两处数据是比较扎眼的。一个是2013年年报零售客户数大幅下降了15.74%,这一年田行长刚刚接任。...查看全文

欣欣向荣下的暗流涌动——点评兴业银行2017年中报

第一次分析兴业的定期报告,兴业粉是雪球银粉内最具战斗力的团体,我这篇一写被喷是一定的,只要没被喷死就行。昨天半夜,顶着酒劲看了一下兴业的半年报,从表面看很优秀。但是其中的细节还是值得推敲。 1, 股东分析: 半年报股东变化: 2季度证金进行了增持,单季增持了大约1.79亿股,这已经是证金...查看全文

净利润增速不是主要矛盾——点评建行2017年中报

首次分析建行的定期报告,一个月前开仓建立建行的底舱。四大行我最看好的就是建行,如今四大行中报出齐除了中行为了刷高业绩外,建行在四大行中表现的可圈可点。草草扫了一遍建行的业绩并没有什么惊艳之处,但是朴实之下体现了稳健的经营态度。 1, 股东分析: 半年报股东变化: 2季度证金进行了增持...查看全文

$浪潮信息(SZ000977)$ 看了半天评论,发现没什么人真正懂IBM和浪潮这次合作的意义在哪。IBM这次是把包扩芯片结构完全开放,然后把AIX的知识产权,PowerVM的知识产权以及整机设计的知识产权,完全开放给了浪潮,从合资公司成立开始。IBM中国将不会再销售任何IBM POWER服务器,包括低端中端和高端。...查看全文

他的全部讨论

$招商银行(SH600036)$ 漫天谣言,AB喝茶,CMB要跌。那我们不妨分析看看:WXH被抓对AB持有的股票有什么影响关键看几点:1,安邦的买入对股价是否有持续的影响,2,安邦是否对企业经营有影响,影响多大?3,安邦的资金链会否断裂。目前看第三条可能性不大。毕竟AB注册资本金超过200亿,而且规模已经...查看全文

回复@阿水: 酒肉穿肠过,招行心中留[俏皮]//@阿水:回复@ice_招行谷子地:[怒了]股票跌了,你还大吃大喝,注意小心痛风发作![大笑][鼓鼓掌]查看全文

回复@阿水: [不屑]大块吃肉,大碗喝酒 查看图片//@阿水:回复@银行为嘛不叫金行:@ice_招行谷子地 可能也在关灯吃面![大笑][大笑]查看全文

前几年银行营收净利润高增长的时候,你们扯坏账,现在坏账好了,你们又扯银行营收的增长,有意思吗?难道银行就只配破净?[不屑]查看全文

不会又找借口继续停牌吧[滴汗]查看全文

回复@阿水: 哪句吹牛皮了,自己去查招行过去8份定期报告[不屑]//@阿水:回复@ice_招行谷子地:牛皮吹破!你都没上税[大笑][大笑][大笑]查看全文

回复@舍得就快乐1314: 别家我不知道,招行的拐点还是很明显的。招行已经连续8个季度净利润同比增速提升了。现在说拐点都晚了,应该是要加速起飞了[俏皮]//@舍得就快乐1314:回复@小鸟资管:股价走势说明不了什么。但是,说盈利拐点,感觉还是为时尚早。查看全文

回复@胡小俊: 1,存量房贷2016年发放的有多少。房价去年很多地方涨了都不止30%。何况还有首付做缓冲垫。2016年之前的就不用说了吧。2,中国没有个人破产法你敢断供么?银行收了房子拍卖后不足的继续追债。//@胡小俊:回复@ice_招行谷子地:请教一下,翻看各家银行的房贷数据,房贷占所有贷款的比例基本...查看全文

回复@奥特曼爱怪兽: 我一笑而过,招行不适合你。我看你还是早点离开吧[滴汗]//@奥特曼爱怪兽:回复@ice_招行谷子地:30太难了,感觉招行一直阴跌查看全文

非常反感这种轻视物理化学等基础自然科学的高考方式。推动人类进步的最终是科学而不是文学!以后高考应该还规定特定专业必须考某一门,比如,微电子,无线电,自动化等必须考物理,化学,环保,材料,等必须考化学。否则你拿着历史,政治,地理的成绩去上自动化不是扯淡吗[滴汗]查看全文

回复@神其實也是人: 不好全仓说明你不知道这股票到底值多少[大笑]//@神其實也是人:回复@时光森林:全仓真的需要勇气了,自己真没有这个胆查看全文

银行股,杀!保险股,杀!白马股,杀!权重股,杀!题材股,死![大笑]查看全文

$招商银行(SH600036)$ 这是最后地斗争,团结起来到明天。英特纳雄耐尔,就一定要实现!这是最后地斗争,团结起来到明天。英特纳雄耐尔,就一定要实现![加油]查看全文

回复@奥特曼爱怪兽: 急啥,你看我就不着急[大笑]//@奥特曼爱怪兽:回复@ice_招行谷子地:还是看看招行吧,不停跌,都一个月了,一点反应都没查看全文

习大大要彻底解决中国缺芯的问题啊![鼓鼓掌]查看全文

按这标准,估计也就能买银行了[滴汗]查看全文

有一种可能,过去30年中国经历了最巨大的城市化提升。大量聪明的人都离开了农村,相对留在农村的人智商平均水平就降低了。[想一下]反观北上广过去三十年没有本科研究生的学历根本没法落户。长期的社会选择大大加速了智商因素的筛选速度。查看全文

回复@13西: 语言在智商里占的成分不高。主要是逻辑推理能力,分类归纳能力和空间想象能力//@13西:回复@ipo观察:...所谓智商都是钱决定的...土豪的孩子从小会英语讲的比一般大学生还六..是因为天生智商高么... 只是因为学校好...好的学校再低智商都能把你培养成比大部分平穷孩子优秀查看全文

回复@山行: 山行兄,没有了。我目前还在观察中,对一个实物的认知肯定有个过程。不可能我听大师一堂课,立刻就完全悟透了,那大师的水准如何体现呢[大笑]//@山行:回复@ice_招行谷子地:太好了,整了半天,又掰弯了查看全文

回复@bigfatcat: 我是介乎信与不信之间的状态。[大笑]再观察一段时间再说,这波牛市用不上还有下一波。机会总是有的//@bigfatcat:回复@longfa:所以研究保险首先第一关就是能不能信任内含价值,如果不信这些假设,根本没有研究的必要了,结论一定是保险公司就是庞氏骗局。查看全文

回复@即将涨板: 有一定道理,保险挣得是期限错配的钱。但是返过来期限错配也蕴含着很大的风险。险利同源,只不过现在大部分人都只看到了利而看不到险[想一下]//@即将涨板:回复@卷毛虎:银行和保险的区别在哪里?根本不是大V们说的什么收益前置或者后置、风险前置或者后置的问题。根本区别在于:银行...查看全文

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