三连?b站?
今年以来,基金账户总收益约为3.5万,去年亏损23.8万,这个坑还没有填上。2月、3月持续回调,4月随着上市公司年报持续发布,或许能够帮助投资者恢复信心。
基金账户资产结构持续优化,现金管理以货币基金为主,目前活期宝余额约为7万,投顾组合持仓占比持续稳定提高,目前市值29万,持仓占比约为22%,中长期目标为占比50%以上。
每月定投计划按期执行,月定投金额为2.12万元,其中单只基金定投与投顾组合定投金额差不多各占一半。投顾组合这块我会根据市场情况进行临时加仓,总投入上会偏多一点。
四月的投资,应当像美景一样,给人带来好心情,期待中。
总结下单只基金和投顾组合定投的具体情况。
单只基金定投方面:
前期定投的华宝中证智能制造主题ETF发起式联接A,还有小伙伴们再问,目前该基金我没有继续加投了,仍在继续持有,从跟踪指数来看,估值适度偏高,短期涨幅也较大,大比例参与的风险高了一些。
目前,持仓收益率11.59%,持续持有,我没考虑卖出,如果卖,会发文告知。
目前正在定投的基金有8只,每周二定投,按照定投金额划分为2档,具体安排如下。
定投金额2档(每周二定投500元),继续定投华夏创新研选混合A基金、富国中证消费50ETF联接A基金,招商中证白酒指数A基金,国寿安保智慧生活股票基金,各500元。
定投金额1档(每周二定投200元),继续定投富国中证科创创业50ETF联接A基金、国寿安保策略精选混合基金,博时标普500ETF联接A基金,华安纳斯达克100ETF联接A基金,各200元。
重点介绍下定投金额为2档(每周二定投500元)的四只基金的情况。
(1)华夏创新研选混合A,上周二刚开始定投,刚买入1期500元,持仓收益率为2.94%,还是不错的,刚开始就赚钱,开局真棒。
(2)富国中证消费50ETF联接A基金,目前已经定投6期,持仓收益率-1.04%。
(3)招商中证白酒指数A基金,定投持仓收益率为0.17%。
(4)国寿安保智慧生活股票基金,定投持仓收益率0.31%。
其他四只基金的定投情况如下:
富国中证科创创业50ETF联接A基金,定投持仓收益率为-1.86%。
国寿安保策略精选混合基金,定投持仓收益率为-2.21%。
博时标普500ETF联接A基金,定投持仓收益率为1.3%。
华安纳斯达克100ETF联接A基金,定投持仓收益率为4.63%。
投顾组合投资方面:
萌萌的安心债,短期债券基金配置为主,保持稳定盈利。
萌萌的随心投组合,持仓配置中新能源板块较高,收益回撤幅度较大。新能源车也面临较大压力,这个板块调整的已经比较多了,行业赛道就像弹簧,压低了总有反弹的时候,何况有些企业的竞争力一直在提升,估值也在回归。
萌萌的海外组合,海外市场持续震荡,小幅回升,定投的魅力得到了充分体现。海外市场震荡反弹,通过定投摊薄了成本,取得了不错的收益。海外市场的投资作为家庭资产配置的一部分是很有必要的,对冲的效果从历史来看也都不错。
萌萌的国内组合,受益于消费板块的持续反弹,收益也有较大幅度的回升。目前发布的业绩来看,消费板块的标的,比如贵州茅台都还是挺优秀的,四月的表现值得期待。
各投顾组合的投入及盈利详情,资产分配,详见下表。
目前,投顾组合每双周四定投(4月6日、4月20日),其中,萌萌的随心投、萌萌的国内, 单次定投金额为2000元,萌萌的海外单次定投金额为1000元。本月萌萌的国内临时买入3000元,萌萌的随心投临时买入1000元。
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文中涉及的投资标的和操作,仅为个人投资笔记,不作为投资建议。
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