持有中证红利ETF是中庸的选择,中庸意味着没有短板,没有短板在投资中的优势太大了,大家都知道,投资最重要的就是不要赔钱。买这个就意味着已经立于不败之地
优选样本主要考虑持股收息的安全性,挑选的主要是四大行、长江电力、中国神华、中国石化、中国建筑之类的大型蓝筹股,以前复权价格计算的数据如下:
当然,后复权数据也计算了,二者数据差不多,也贴在下面:
说实话,这个数据其实挺打击人的,毕竟这些都是我长期看好收息养老股,结果平均收益差了中证红利老远,优选的20只样本里面只有6只在过去近十年跑赢了中证红利,看来我的股票投资计划就此胎死腹中了。
一些结论与想法:
1、能跑赢中证红利的六只样本历史盈利能力都极其的好,从ROE数据来看,长江电力、中国神华、中国建筑近五年的ROE都在15%左右,妥妥的属于优质大白马。
2、对普通人而言,投资中证红利分红养老的最佳选择,其中场内的中证红利ETF三兄弟都属于费率低廉、管理优异的优等生,其中招商一年两次分红,最近一期的分红金额同比去年增加了16.67%;但是投资ETF也存在如下问题:一是不低的费用损耗,以费率最低的红利ETF易方达为例,其包含交易费用在内的年度费用损耗接近0.4%;二是指数调样冲击较高,甚至能达到1%,这个在每年12月调样时都非常明显;三是规模的大幅变动会造成较大的误差从而导致ETF分红数据下降,例如前年红利ETF的分红就让很多投资者感到失望。
3、对于有精力、有能力的投资者而言,持股收息会是更好的选择:一是持有成本极低;二是很多红利股都处于大幅破净的状态,分红复投可以积攒更多的股份;三是可以避开中证红利成分中一些有明显瑕疵的股票,而且可选范围更广,许多中证红利因为规模无法纳入、或权重较低的小盘样本都可以纳入考虑范围。
4、就我而言,直接投资股票还是算了吧,真不是这块料,最多小仓位XJB折腾下行业ETF过个瘾。$红利ETF(SH510880)$ $中证红利ETF(SH515080)$ $红利ETF易方达(SH515180)$
我的理解,不一定对,您选这20只应该是长期红利指数成份股,没有跑赢指数的原因是不是因为指数对其他成份股的调整的超额收益导致的。因为,红利指数成份股的调整,一定程度上是高抛低吸,卖出涨幅过大而导致股息率下降的个股,买入股价下降而导致股息率上涨的个股。
持有中证红利ETF是中庸的选择,中庸意味着没有短板,没有短板在投资中的优势太大了,大家都知道,投资最重要的就是不要赔钱。买这个就意味着已经立于不败之地
我的理解,不一定对,您选这20只应该是长期红利指数成份股,没有跑赢指数的原因是不是因为指数对其他成份股的调整的超额收益导致的。因为,红利指数成份股的调整,一定程度上是高抛低吸,卖出涨幅过大而导致股息率下降的个股,买入股价下降而导致股息率上涨的个股。
凡事都不能追求太完美,主要矛盾解决了就行了
前复权后复权统计收益率是错的,只能用红利投资或红利不投资来计算IRR
其实真看红利,个人觉得反而食品饮料的龙头股更符合,不知道为什么没有入选中证红利指数。但话又说回来选的对股票选不对时机,普通人还是买红利指数好。
长期持有长江电力和中国神华就挺好,基本不用操啥心。
中证红利低波可能是更好的选择。
我一般都是量化代码自己跟踪红利指数,不用交手续费了
这么比较不公平,红利每年根据股息率调仓实现高抛低吸,选个股直接躺平😅 不在一个起跑线
没把分红计算进去吧。应该这些股的收益比中证红利要好一点。