回复@时间的朋友58: 1，对，稀释每股EPS确实只有1.566，因为可转债强赎的原因，稀释每股EPS和加权每股EPS存在较大差异，这点我没注意到。2，第二个问题是个好问题。我对江苏银行的信心主要来源于以下几点：一，江苏银行的区位优势明显，近年来租赁和制造业表现强劲，如果要从江苏选一个银行来持有，选来选去只有江苏银行；二，江苏银行可转债强赎完成，历史包袱已去，而资产质量优秀，拨备覆盖率和核充率普遍优于同行；三，2023年计提了大量坏账损失，四级可疑贷款和迁徙率明显下降，资产结构更合理；四，近年来，由于零售和消费不景气，零售和手续费收入大减，导致银行优质高回报率的资产项目大减，而江苏银行相对于招商银行等优质零售银行，对公业务较多，所受冲击较小；五，也是最重要的一点，银行净息差已处于历史低位，而国内经济开始复苏，此时布局资产质量高，区位优势多，历史包袱轻，增长稳健的江苏银行正当时。犯大错的概率不大。
以上只是质的分析，至于量化分析还需要多下功夫。如果在研究过程中我发现我的判断有误，我也会知错就改。//@时间的朋友58:回复@慢即是快77:几点可能不成熟的看法：1、保守起见最好看稀释每股EPS，也就是假设转股的情况下，那么2023年EPS就变成了1.52，年化增速应该达不到10%；2、没有什么道理和理由支撑江苏银行未来3-5年能通过内生性增长而实现10%-15%的业绩增速，请问兄台对这一点的信心从哪里来？；3、RORWA是银行综合盈利能力的体现，没有任何坚实的逻辑支撑江苏银行的RORWA能显著提升，好的客户好的资产就那么多，不会凭空冒出来让江苏银行提升盈利能力。