流水白菜 的讨论

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1、2009-2018,中国太平内含价值高速增长,年复合增长23个点,仅次于中国平安。主要原因是,其新业务价持续大幅远超市场的增长。2、10年观察,中国太平的投资假设等各项假设合理。还多少贡献了一些正向的利润。3、2018-2020年,行业在野蛮增长后大调整。134 号文等系列监管文件的出台,年金险销售受挫,市场整体陷入低迷状态。行业就有的商业模式受到挑战。但2018 年中国太平未能及时调整,逆势大增员,同时地板价销售重疾险产品来保持业务增长,战略性失败。4、在行业遇到困境,公司战略遇阻时,恰逢管理层换届,新管理层没有去解决核心子公司太平人寿的问题。同时,新管理层在其他子公司发力后,人们发现从报表上看,这些子公司总体盈利能力大幅下降了。5、中国太平历来信息非常不透明,对投资者冷漠,同时因为没有在A股上市,很少机构去跟踪研究它。6、按照清算的价格算,中国太平目前被打了3折。考虑到中国保险业的巨大发展空间,以及中国太平多年积累的王牌经理人的团队数量,这个估值,只要公司能够正常经营,就知道极度低估了。

热门回复

2021-02-23 21:51

做投资,不是做媒体。投资关注的重点和媒体不同,媒体讲究平衡性报道,同时有强大的资源去调查,核实。投资我个人更关注未来十年不变的东西(不同投资风格,关注点不同。)。而且媒体工作者,他们是工作。我们,写这些,纯粹是个人非常有限的时间精力后的一点点兴趣爱好,记录表达分享是兴趣来了就写,兴趣走了,三个月都不说一句。

2021-02-23 20:57

去年平安改革也出大问题了,老总都换了。

看怎么看待了。你不希望太平吗?

2021-02-24 08:30

感谢白菜哥

2021-02-23 21:23

出了问题,就讲问题。正反两面都要讲。

2021-02-23 20:42

2018年太平战略大失败,为什么19年大V还要吹太平?

不要再聊太平的低估了,可能已经够了。

[献花花][献花花]

2021-02-23 22:31

太平,这个名字,听起来就没有兴趣

2021-02-23 17:09

没错,可恨至极