在外度假,早上只是匆匆浏览了一下。
其实在我的心里,和逍遥大哥的看法基本一致。我也是觉得,经济下行期招行和四大比较舒服,而上行期当属民生最具爆发。
有一点我和逍遥大哥比较相象,就是对于数字的东西不太敏感,但对一些不可量化的因素比如常识,优秀基因,企业文化,战略,执行力等比较看重。
云蒙的有些观点在我看来,有失全局观。打个比喻,一个顶级运动员,状态总有起伏。如果非要拿顶级运动员的低谷期成绩去对比一个三流运动员的状态神勇期,并以此为依据评价三流比一流更有前途,我认为是有失偏颇的。
比如中国围棋界最优选的棋手常昊和古力,都有曾经那么一两年成绩惨不忍睹,基本不赢棋的时候,这个时候你能说他们已经毫无前途吗?
招商银行的零售业务,又脏又累,这是天然门槛,当规模形成,其他银行也难抢。
民生银行的小微业务,应该是所有做小微业务的银行里最早进行收缩的,这或许是与董文标离开有关,但我更愿意认为这是民生银行认识到经济下行风险后的动作。
民生银行的门槛在于,它有一定的能力对相关产业链的各部门的资金流动情况通盘考量资金异常,及时妥善作出风险应对。
即使是民生银行的最坚实股东,我也从来不否认民生银行的业务客户,看起来是风险最大的那一部分
民生银行受民营大佬股东的影响是爆发户的文化,董文标号称要做到一万家社区银行,现在怎样了呢?是亏本和关门!现在大佬们又在争话语权,短期内不看好民生银行。
手持民生银行+浦发银行+招商银行,基本上就是全业务最优的综合性银行了,我已经不再需要其他银行进入我的投资版图了。