如果不擅长选股,请选择优秀的指数基金。
表格是前天做的,所以,2018.10月最低数据用的是10.18的最低价。
可以看出。上证红利指数基金总收益最高,年化收益9.06%,远高于上证综指的4.23%,跑赢对标指数近五个百分点,远远超过同期银行五年定存及国债收益率。股息收益也最高,在2008年10月最低点买入的投资者,后续十年,累计分红除以期初买入价,获得42.54%的股息收益。上证红利指数基金,跑赢所跟踪的指数基金近三个百分点,这当然是分红带来的收益。如果采取分红再投资的投资方式,大概率会再提高一到两个百分点的年化收益。
再从下跌的角度看,2015年6月最高点到昨天,深成指跌幅最大,近六成的跌幅。上证指数被腰斩,300指数接近腰斩,深成指跌幅最大。而上证红利指数接下来的表现如何?加上分红计入期末股价,只下跌了66.35%,下跌不到四成。上证50的跌幅最小,主要是由于小盘股盛宴的终结和白马股的上涨带来的。当然,跌的少,说明未来的长期收益就小。
也许,这个收益也不能让人满意,毕竟,沧海横流,泥沙俱下,玉石俱焚,无一幸免。如果我们把上证红利指数当成一只股票,那么,参考文章开头的数据,跌幅超过50%的股票占比88.66%,也就是只有差不多十分之一的股票跌幅小于50%。按照一赚二平七亏的概率,再看看近来爆仓及徘徊于爆仓线附近的血淋淋的案例,还有什么理由对下跌不到40%的上证红利指数不满意?
过去指导未来。
上表是2008年10月最低价至2015年6月最高价的总收益,可以看出,上证50指数表现最差。中证红利指数表现最好。上证50指数基金在四只指数基金中,表现最差。波动最大的300宽基指数基金也获得20%的年化收益。
所以,参考熊市底部到熊市底部,再参考熊市底部到牛市顶部,最后参考牛市顶部到熊市底部,得出结论:红利指数做为一个50只高息股组成的投资组合,表现最强大的稳定性,安全性,拥有最低10%,最高21%的长期投资收益率。在上涨过程中,涨幅跑赢对标指数,在下跌过程中,表现超强的抗跌属性。
由于基本面50指数在2008年并没有对应的指数基金,所以,没有统计数据,也没有投资建议。
由于今日的上证红利指数估值逼近历史最低,0.9PB。所以,我认为,未来十年后,上证红利指数基金平均的ROE为12%,在估值不变的情况下,大概率会取得最低12%的投资收益。如果未来十年,估值不断上涨,那么,15%,20%,都是有可能的。当然,这是建立在长期持有前提下的。
时间是优秀指数基金的朋友,是价值投资者的好朋友。
从买入的那一刻开始,最终收益已经决定了。
以上言论都是自言自语,也是简单粗暴没有任何技术含量,甚至是拍脑袋决定的。
无他,有幸参与这次历史性的机遇,留以为念而已。
未来短期的涨跌并不知道,但是,长期的收益却是确定的。
巴菲特说过:预见到短期将发生什么非常困难,但是,预见到长期将发生什么很容易。
如果不擅长选股,请选择优秀的指数基金。
如果不擅长选股,请选择优秀的指数基金。
中证500,12年底买入,到15年6月抛出,414%,3年时间,比买50etf 10年赚的都多
对比美股的10年,A股与中国经济的发展是严重脱节的。虽然有好公司涌现出来,但指数的上涨却跟不上GDP的增长。在A股做指数基金的投资,仍需时刻关注整体的走势。A股很便宜,但在经济增长放缓的背景下未来10年指数是否能持续上涨还是要打个问号的。10年间债券基金的涨幅都普遍超过了上证50,长期持有的话债券基金$华宝宝康债券(F240003)$ 其实也是一个相当不错的选择。
红利ETF,50ETF,300ETF,创业板ETF,500ETF我都配置了,只是比例不同,前三个比例占80%!2600点开始定投,五年后再来看收益!股票雷太多,真是不敢碰了,也没时间去买一篮子股票降低风险,这五个ETF完美解决踩雷风险!
把我搞懵了,之前买上证和红利指数,看到好多大V说应该买300ETF和500ETF,一个代表大盘,一个代表中小盘。现在看到楼主的分析又是红利好,我晕死
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