从传统产业绿色转型到加快推进新旧动能转换，越来越多的绿色金融资源在绿色低碳领域聚集。记者采访获悉，围绕光伏产业、节能建筑、清洁能源、水治理、气候投融资等产业，青岛金融机构向“绿”而行的创新热情一浪高过一浪。
从国有商业银行到股份制银行，再到地方法人银行，青岛多家银行机构积极探索金融支持绿色产业发展新模式，加大力度支持绿色产业转型升级，擦亮高质量发展生态底色，用金融力量“碳”出一条发展新路径。
七部门强化金融支持绿色低碳发展
实现“双碳”目标，离不开金融支持。近日，中国人民银行联合国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、生态环境部、金融监管总局和中国证监会印发《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》（以下简称《指导意见》），做好绿色金融大文章，积极支持绿色低碳发展。
“未来5年，基本构建国际领先的金融支持绿色低碳发展体系；到2035年，各类经济金融绿色低碳政策协同高效推进，金融支持绿色低碳发展的标准体系和政策支持体系更加成熟，资源配置、风险管理和市场定价功能得到更好发挥。”这是《指导意见》提出的主要目标。据了解，《指导意见》明确，进一步加大资本市场支持绿色低碳发展力度，支持符合条件的企业在境内外上市融资或再融资，募集资金用于绿色低碳项目建设运营，规范开展绿色债券、绿色股权投融资业务；大力发展绿色保险和服务，完善气候变化相关重大风险的保险保障体系；壮大绿色金融市场参与主体。
对此，中国人民银行有关负责人表示，《指导意见》推进碳排放权交易市场建设，研究丰富与碳排放权挂钩的金融产品及交易方式，逐步扩大适合中国碳市场发展的交易主体范围；在依法合规、风险可控和商业可持续的前提下，鼓励金融机构利用绿色金融或转型金融标准，加大对能源、工业、交通、建筑等领域绿色发展和低碳转型的信贷支持力度。
金融助力能源产业升级迭代
随着全球对可再生能源需求不断增加，光伏产业正在迅速发展并逐渐成为全球能源结构的重要组成部分。“青岛中行的授信资金支持，高效助力企业拓展光伏产业核心技术及产品的应用场景，不断推动产品升级迭代，实现产能持续释放，市场竞争力持续增强。”青岛高测科技股份有限公司负责人表示。
作为国内领先的光伏行业高硬脆材料切割设备和切割耗材供应商，企业面向多类高硬脆材料应用场景提供创新型、升级迭代型和优化型产品，支持绿色能源产业加速升级。在了解到企业有资金需求后，青岛中行因客施策，通过全面分析光伏应用市场现状以及生产研发资金需求，以提升绿色金融服务质效为导向，加大绿色贷款资金支持力度，有效降低企业的融资成本，为企业聚焦产品创新研发解除了后顾之忧，为可持续发展不断注入绿色能量。据悉，青岛中行累计建立企业金融碳账户20余户，减碳项目贷款余额逾50亿元。
实现碳达峰碳中和是推动高质量发展的内在要求，服务转型这场“硬仗”，绿色金融正在发挥作用。目前，绿色金融创新逐渐落地开花，不少地方试点碳积分、碳账户等创新。据了解，交行青岛分行与当地“交运北洁”科技环保企业合作，研发环保领域“碳积分数币兑换、交易”产品，完成数字人民币在垃圾分类投放后的积分兑换、线上商城消费的应用，形成“积分->数币->商品->废品->积分”的应用闭环。交行青岛分行创新碳金融数字金融产品，助力绿色城市建设发展。
新基建注入绿色金融能量
在中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏看来，绿色金融不仅要关注“纯绿”的项目，也要关注未来可能转化为“低碳”甚至“零碳”的项目，需要大力研发和推广“转型金融”产品。
在青岛，一些新基建板块内的企业，已得到了绿色金融的大力支持。特来电有限公司是中国创业板第一股特锐德控股核心子公司，独角兽企业、专精特新企业。截至2023年12月末，运营的充电桩超50万个，累计充电量262亿度，覆盖360个城市，支持1400余万辆新能源车充电，实现碳减排2600万吨，稳居国内公共快充领域龙头地位。
新能源市场前景广阔，上下游企业对资金需求迫切。对此，华夏银行青岛分行为其量身打造的产品——特来电滴灌经销数贷通，将核心客户特来电自主研发、运维的充电运维网与银行的产数平台打通，由核心客户向银行实时推送融资人身份信息、经营信息、资金情况等相关信息，并通过上述信息的传输及计算分析，进行客户准入的审批、额度的审核及放款审查、贷后管理工作。
据悉，特来电滴灌经销数贷通项目是国家重点发展的绿色金融、双碳、新基建板块业务，核心客户具有立体的生态场景及丰富的客群。同时，该产品系银行业首创的、具有极高科技属性的金融产品，真正做到了用数据了解生态、分析企业、创造价值，创新实践具有深远的行业影响力。特来电作为国内充电龙头，在本产品落地后，将与华夏银行青岛分行建立战略合作伙伴关系，在C端、上游、市场化等多方面展开合作。该项目在2023年落地，项目预计服务核心企业上下游客户超过200家，提供融资金额超过1亿元。
“贷”动绿色金融生态体系现端倪
资本市场作为金融市场的核心组成部分，是推动经济高质量发展、促进实体经济转型升级、助力企业成长的重要力量，是连接金融与实体经济的关键枢纽。
绿色发展是高质量发展的底色。依托总行国内首家赤道银行的先发优势和专业优势，兴业银行青岛分行聚焦岛城绿色低碳高质量发展，持续加大绿色信贷投放力度，绿色贷款达172.83亿元。在相继落地多笔全国级、省市级首单业务的同时，兴业银行青岛分行还积极与联合赤道等机构，围绕低碳减排、绿色金融等领域开展交流合作，健全绿色金融生态体系，落地青岛市首家碳中和营业网点，获评青岛市金融学会绿色金融相关课题研究三等奖，切身履行“寓义于利”的社会责任。
加大绿色金融产品创新，着力深耕降本增效赛道，擦亮“绿色银行”名片，青岛银行也在持续释放绿色发展动能。记者从3月28日青岛银行发布的2023年度社会责任报告中获悉，在绿色创新方面，青岛银行成为山东省唯一实现中国人民银行绿色四类创新业务全落地的金融机构，展现了在绿色金融领域的创新实力；成功发行80亿元绿色债券，吸引了全国资金支持区域绿色低碳高质量发展。同时，青岛银行坚持特色引路，打造蓝色金融特色银行，与世界银行集团国际金融公司等国际机构合作，顺利实现1.5亿美元蓝色银团贷款提款，并获得可持续发展领域国际奖项“保尔森奖”。发行赋能蓝色经济科创票据获“青岛市金融创新奖”第一名。截至2023年末，青岛银行绿色信贷余额达261.35亿元，较年初增长52.11亿元，增速高达24.90%，高于全行贷款增速。
种种迹象表明，青岛多家银行机构在绿色金融领域持续探索创新，提升绿色金融服务水平，不断完善绿色金融生态体系，努力打造绿色金融改革创新的“青岛样本”。
青岛财经日报/首页新闻记者 李雯