今年五一比去年轻松多了，主要是今年兴业提前四天公布了一季报，业绩也基本符合预期，去年就比较煎熬，兴业上市以来第一次出现一季度利润负增长，管理层也一样，连夜召开了业绩说明会，但事后看还不如不开，误导了大众一整年。我也写了篇2023年1季报点评赌-兴业银行一季报简评，而今年兴业的策略截然相反。那么兴业银行去年赌对了吗？我认为基本错了，最大的错是对2023年经济的判断，导致一季度拿了许多高息负债，天合光能也没有减持，导致浮赢大幅缩水，但由于经济不行，持有的债券却不断上涨，获得了相对不错的收益，而且存款利率下行，使存款成本高的兴业相对受益，2023年息差表现好于同业，也使兴业今年一季报相对较好。可以说虽然赌错了，但架不住运气好，使兴业在2024年跑在了同业前列。希望兴业能吸取教训，重铸辉煌。
我投资兴业从2013年开始的，那时占比很小，完全是做差价，从2014年开始逐渐加大持仓，2015年开始总体上是不断加仓的，年底已经是第一重仓股，但持仓占比不超过50%。2016年开始持仓逐渐向兴业集中，2017年持仓超过60%，2019年超过65%，2021年是兴业银行持仓数增加最多的一年，持仓占比达80%，22年、23年分红复投后，2023年底兴业持仓已超过90%。十年投资，在兴业上赚得不多，大概就是每年的股息，获得的收益都是其他股票靠运气赚来的，我也不指望短期在兴业上赚钱，但不等于我不希望未来在兴业上赚钱，未来不但要在兴业上赚钱，而且要赚大钱。持有兴业最幸福的是6月份收息，2021年时收获的股息对我感觉不大，但2022年、2023年收获股息对我来说已经举足轻重了，2023年在兴业上股息是2021年的一倍，今年略低，但降幅在10%以内，估计明年股息会创新高。目前我的投资策略是“等”。借用@xlmmmm 的一句话就是等分红等强赎。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$
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看了一下兴业银行过去十年的财务数据，兴业银行的转折点在2015年，虽然当年营收增长高达23.58%，但利润增长却只有6.51%，结果2016年，为了维持增长，推出了定增方案，2017、2018年由于市场利率高企，而存量资产收益下降，导致2017年营收大降，利润增长不及股本摊薄，上市以来第一次出现每股收益下降，2018年到2020年，营收二位数增长，用3年的时间才把不良出清，2021年才再次出现二位数利润增长。但2021年的良好业绩又被可转换债券的发行打乱，为了强赎，兴业加大了高利率、高风险的零售资产配置，碰上2022年的疫情，2023年的经济实际下行，2023年发生了上市以来最大的业绩下滑，市值已经低于2017年。但目前的市场情况真好与7年前相反，7年前是钱荒，这两年是钱泛滥，资产荒，特别是零售资产荒，7年前是向下的转折点，今年能否成为向上的转折点？2017-2020年招行与兴业的业绩拉开了距离，2024年开始兴业能否拉近与招行的距离？我看大概率能，让我们拭目以待。$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$
投资兴业银行，一直都没有过煎熬，兴业银行的基本面一如既往的稳定，稳如老狗！
我们都有“抢银行”的崇高理想，但最终是我们抢银行，还是被银行抢，那就只有天知道了……
不错。兴业一定会给意志坚定的真投资者丰厚的回报。要赚大钱靠的是最终定力。坐得住方能收获全部回报。过程不过是风景罢了。
再等十年，到时候兴业银行每年每股分红至少2元，而且也能够一直稳稳分红下去，类似汇丰银行一样。
这个观点的支持点有:
1.兴业银行的增长速率，保守估计按照未来10年年平均GDP4%，兴业银行的增长速率比GDP多一点点取5%年均增长率计算，到时候每股利润5.7元，因可转债摊薄，大概5元左右。
2.分红比例逐渐提升:国九条支持（国有大行已经开始中期分红），养老支持（通过资本市场提供养老金，必然是趋势），GDP发展趋缓（银行规模不需更多资金支持，类似汇丰银行将赚来的钱大多数都分给股东），那么分红比例10年后至少40%起步，甚至可以达到50-60%。
3.上述1、2均为保守估计，按照40%则为2元。要是按照国家2035年规划能够顺利实施，也就是国运顺昌，兴业银行增长速率更多；或者是分红比例更大，那么高看2.5-3.0元甚至更高，也是可以期待的！
我投资兴业从2023年开始的——应该是2013年才对
我持有十年多了，不希望强赎，如果短期内大涨，达到强赎，强赎后以兴业一向股性，又是过山车，除非赚一把走人
我开始买兴业也十多年了，刚开始买的时候主要是融资融券业务的规则变了，担保比例低了以后单个股票的比例受限了，我的绝对重仓一直是中国铁建，所以断断续续的买了点兴业，因为不是十分的迫切的想买，买的时候相对都不是高点，只有兴业发了可转债以后才加大了买入的力度，价格也有点高，最高买入的价格是20.77，但各个账户加起来总的成本还是比较低的，一直也都是盈利的，对于想买的股票，我是真的不希望它涨很多的，六月就会分红了，价格上去了对我这样的人来说有点心理受限，见到了低价格就不怎么想买贵很多的，但愿到时候兴业分红后的价格不要超过16元太多吧。