tlt真是吃了翔 哈哈哈 宏观预测太难了
我美股做的不好,甚至可以说很烂。22年在中概互联上滑铁卢,今年的长期美债TLT也还浮亏这10%。之所以还好意思出来说,是因为我坑踩够了,万般腾挪不如长期持有,百万学费换来些顿悟。
下面来具体刨析一下我的美股ETF的配置选择,具体可以看这个组合 $壹佰分-美(ZH2526766)$。现在重仓一半在美国20年国债ETF TLT上,这是一个中期选择,争取在未来2年左右时间内,趁着美联储联邦利率的下降,回到$150美元,让我能够留点颜面,顺利下车。
长期选择,则全部都是股票类的,毕竟股票的长期收益是大于债券的。希望未来十年能够享受到市场的红利,除了每年底再平衡,不做任何调整,躺着把钱赚了。
首先我并没有配最常见的标普500ETF-SPY,也没有配最顶的纳指QQQ。配的最多的是成长股ETF,VUG,因为我相信,两个投资最大的方向,一个是成长,一个是价值(便宜,高分红),百年都不会变。这20年,最牛的纳斯达克QQQ,也就是因为科技股所拉动的,但是因为去年吃了中概互联的翔,再也不想买任何行业了,毕竟每个行业都会有她的兴衰。但是成长和价值这两个投资方向,永远都不会过时,而且还会互补。
行业可能更替,成长才是永恒的主题。
$成长股ETF-Vanguard(VUG)$ - 40%
这其实是介于SPY和QQQ之间,QQQ和SPY重合度有45%,也可以说标普500,就是一个持有45%的高科技和55%传统行业的大盘指数。而我选的VUG,更加偏重成长,和科技QQQ有64%的重合度。所以可以说是换了一种方式持有了SPY和QQQ的组合。
$美国小盘成长股ETF-Vanguard(VBK)$ - 30%
配置第二大也是成长股ETF,但是这个着重于小盘股,毕竟小盘股的成长性更好,长期来看也是能带来更高的回报。
未来AI火了的话,股票小的时候就在VBK里,长成了大公司就留在VUG里。所以成长是要比行业长效和稳定的。
简单点就是便宜,高分红,于是配置了下面三个。同时他们也可以提供很好的现金流,可以用来应付一些日常支出。
SCHD 美国高分红股票 - 10%
VYMI 去除美国后的发达国家高分红股票 - 10%
VNQ 房地产租金分红 - 10%
新兴市场也着重高成长,主要用的是世界银行的GDP年增长率,连续十年相对稳定高增长的就是印度和越南,所以也做了一定的配置,但是份额很小,也可忽略。
上面选到的这5个ETF,都是大牌ETF公司,持有成本管理费及其低廉的,让每一分钱都能落到自己的口袋里。下面是这几个ETF的管理费,看了之后,再看国内的基金管理费,十倍多,真是买不下手了。
- VUG 0.04%
- VBK 0.07%
- SCHD 0.06%
- VYMI 0.22%
- VNQ 0.12%
七年翻倍,略微战胜标普500
每年收益,比标普500稳健一些。
这么稳的配置,除了每年年底再平衡一下,平日不看都没有问题,就是一个每天夜晚跑的永动机,摇钱树,更上世界发展的节奏。
tlt真是吃了翔 哈哈哈 宏观预测太难了
学习了,是定投还是一次过投入呢?
有些经验是要试过才知道的,有小亏损在所难免。又或者很多时候对某个行业/企业自以为深度的分析,可能只是自身的一厢情愿,一根筋到底死得很惨!!
雪球上很多喜欢讲那些宏大叙事,从美债到美股再到汇率,没什么参考价值。
$纳斯达克综合指数(.IXIC)$
都是瞎折腾,买纳指100和标普500就够了,我买这两个收益都150%了。
巴菲特说没人能跑赢指数基金,说明你不信啊
美股ETF的行情真的还可以,也挺稳定的,朋友说他在香港盈立证券上买的美股ETF就表现蛮好,佣金也不高。
请问这些是不是要在美股开户才能买?
QQQ基金怎么买的?在中国买不上吧?
中概不是美国