【投资笔记·基金投资·公募研究】如何判断新基金是否值得购买?

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文/徒步投资笔记  【微信公号:昶(chang)阳投资】一只新发基金是否值得买,可以从这四个方面进行考虑。

一、了解发行基金公司是否够牛
股市里面,牛市来了买啥都能赚钱,但熊市来了就是见证真功夫的时候了。目前我国的公募基金公司数量已接近150家,选新基金必须要考虑基金公司实力是否够强。
    其一,要考虑基金公司是否有强大的投研团队,投研团队是智囊团必须要强大;
    其二,此外还需要考虑基金经理团队是否稳定,不能三天两头换人;
    其三,网上查查基金公司过往有没有什么比较恶劣的过往。


根据最近3年的公募基金排名,借助基金评级机构,诸如晨星中国、银河证券、上海证券的评级,对基金公司进行一些初步筛选。 此外,还可以看看发行新产品的公司其余的产品的评级如何,如果大部分都优秀那就说明投研团队不错。数据在天天基金网能查到。

二、了解基金产品的投资范围
基金产品的投资范围,就是基金持有者资金的投资范围,投资范围也是直接影响基金产品业绩的重要指标。虽说基金已经在大方向上为自己投资范围分类,但不同的产品投资的侧重点还是不一样的。如选蓝筹的股票型基金和专门做成长股的股票基金。这个投资范围问题我们需要搞清楚。去看基金的招募书,里面会直接提到,或是看@蛋卷基金 、蚂蚁聚宝等App单个基金的主页面,里面会有详情介绍。

三、了解基金产品的投资策略
除了要关注基金投资哪些产品之外,还要知道他怎么投资,什么时候投资也是决定基金收益的重要因素之一。因此了解新基金如何玩股票也很重要,我们把这称为基金的投资策略。一般这个在基金的招募书里面会有提到,而且比较详细,如果懒得看或是看不懂,直接去雪球【悬赏】就好了~~(具体方法问@雪球问问

四、了解基金经理已有产品业绩
我们还可参考基金经理的资历及历史业绩,当然如果都是指数基金。如果基金经理是个愣头青,过去没单独管过基金产品,那就要小心了;如果他过往管的产品,不能跑赢同期对标的业绩基准,那还是避开为好。比如,今天发现的一个ETF—LOF,如下图:

遇到上图这样的,直接pass,作为一款ETF产品,跟踪误差短短半年内竟然这么大,没啥好说的了,不是基金公司的问题就是基金策略、基金投资标的方面出了严重问题。

这里要注意一点:如果是跟踪指数的ETF,那我们主要考察的是他跟踪误差率,就是长时间跑下来,跟踪指数误差越小越好,而不是说指数跌了30%,你这个跟踪指数的基金只跌了10%,所以你就是好指数基金,根本就是个烂指数基金。当然如果是加强型的指数基金那就另说。一定要将基金跑的业绩和招募书中他的业绩标准作对比。

说了这么多,是不是还不知道去哪儿找资料?直接到雪球App输入基金代码进入个股页找基金的招募书,然后去阅读。如果搞不懂,还是雪球【悬赏】就好了~~(具体方法问@雪球问问

@今日话题 $蛋卷安睡二八平衡(CSI003)$ $红利基金(SH501029)$ $蛋卷斗牛八仙过海(CSI007)$
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全部讨论

2017-02-22 13:37

2017-02-21 23:34

好基金经理也很重要吧

2017-02-21 23:27

没开电脑,我猜楼主说的是$国泰商品(SZ160216)$