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$中国平安(SH601318)$ 我一直不明白一个问题!
请教一下大家?
前提我没有重仓平安,也没有被套。我只是很疑惑。
按照世界上数一数二的投资大师的投资逻辑,中国平安全是严重低估,算是巴菲特说的那种,用8毛钱可以买到1元的东西的。
别说房地产雷,金融利率下行什么的影响业绩什么的。
就单单看行业,壁垒,盈利能力,护城河之类的分析。
平安目前利率都6%了。好像历史上没有超过6%的股息率过。
行业是永续的,百年之后我们不在,平安一定在。
目前市盈率8倍,市净率0.8倍。就按照暴雷的计算,每年坏账计提2-300亿,盈利只有600亿。
比巅峰时期腰斩。那按照现在的市盈率也就只有11倍啊,也不算高啊?
每年50%分红率分300亿。股息率也有3.9%
这是按照平安一年只有600亿盈利去算的,我觉得都不算低。
你们说平安以后每年盈利只有600亿算暴雷吗?
我只是好奇,怎么会这样?😓

全部讨论

$中国平安(SH601318)$ 说保险公司不会倒闭爆雷的一看不懂金融,国内保险本质是拿吸收来的资金再投资,反馈给购买保险的人,过去房地产等资产一直涨,对于保险公司而言,只要投资点房地产相关的,可以稳赚不赔,现在你敢说未来房价二十年一直涨?
房价不涨,买保险股不是纯送钱吗?任何经济涨的规律都是未来的资产价值要比现在高,公司前途要比现在好。如果不能持续不断增长,那你投资这个行业目的是什么。

你说管理层为什么自己不增持?是你认为低估,还是他们知道低估与否?

还有一点,千万不能把中国平安去跟银行和房地产相提并论。拿银行的市盈率市净率跟平安对比,因为平安是属于综合金融集团,旗下覆盖了:金融,保险,银行,投资,证券,医疗等等多元化的公司。按照正常逻辑,应该会给一定的估值溢价才对。

2023-12-02 23:20

保险是永续的,保险公司不是。当年买买买的安邦保险公司说没也没了。

为什么暴雷了 每年才计提300亿?会不会计提3000亿呢?这个帐目前没人说的清啊

不止平安,也不是它们木价值,是机构们木钱拉,这点以两市成交就可看出来

平安银行向深圳gov的求助函你可以去搜一下,我上传了两次都被小米素删了。

发新基金无人买,老基金应付赎回,只有卖卖卖

这还叫低估吗,严重高估值,30才是合理股价

2023-12-03 00:56

现在买平安就是需要信仰的时候。
有钱你就买点儿,放在那里,不要去想。
三年之后再来看。
平安不管从哪个维度来看,都是被低估了。
即使业绩暴雷,他目前的股息率仍然可以保持,那就好比有了安全垫。
保险已经是被验证过了的非常好的业务。
护城河和永续性都不是其他行业可以相比的。
对那些说保险都是骗人的话,一笑而过吧。
我现在持有平安,并且仓位一直在增加。上面这段话也算是给我自己加强信心吧。