写给舅舅的2017年终总结

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#2017年终总结#

(一)2017年舅舅账户的年终总结

(1)舅舅账户2017市值上涨:40.21%。

(2)上证指数,2017年12月29日收盘:3307.17点,2016年12月31日收盘:3103.64点。2017上证指数上涨:6.56%。

(3)舅舅账户市值,2007年12月31日-2017年12月31日上涨:96.8%。

(4)上证指数2007年12月31日-2017年12月31日:-42.52%。

(5)今年底正好是舅舅投资股市十年。

2007年底基本上处于牛市的顶点,阿里爸爸信心满满的开启了管理舅舅证券账户的历程,又因为阿里爸爸投资始终满仓,很长时间,舅舅账户市值惨不忍睹。

十年来期间的甜酸苦辣、痛苦郁闷的心态,没有经历的人是很难体味的,可以说是一种:磨难!

舅舅舅妈的忍耐力和坚持力,现在回想,实在令人尊敬和敬佩!

(6)舅舅舅妈10年账户总收益率:96.8%,年均复利:7%。

同期上证指数总收益率:-42.52%,年均复利:-5.39%。

舅舅舅妈10年账户总收益率位列所有216只开放式混合基金的18位。

(7)对于将来比较长期(3年)的投资来看,还是比较乐观,但不能排除某些年份会出现市值下跌的情况。

(8)2018年的投资方向

在今年年底,舅舅账户结束了5年多的银行股的投资,转向更加稳健的开放式基金的投资。

目前持有绩优基金经理管理的开放式基金是:

(A)兴全轻资产(B)中欧恒利(C)富国天惠(D)国安联精选(E)兴全趋势

为什么持有这几个基金?

见:阿里爸爸的《中国最优秀的基金经理》

链接:网页链接

投资基金根本不需要您有多强的逻辑和多高深的洞察力,只要您有选择好基金的眼光,加之以耐心的等待,财富之门就可能会向您打开!

(二)附录 

附录(1)  将在2018年开始投资开放式基金投资原因

阿里爸爸今年银行股投资收益率18.2%,舅舅账户因为资金量相对小点,买了银行B,因此收益率更好,为40.21%。

银行股整体,阿里爸爸还是非常看好,尤其,2018年较为确定的是银行不良的拐点出现。

但是对银行股的分析有许多知识点,阿里爸爸觉得已经远远超出了自己的能力圈,尤其,2017年银行股涨幅明显的分化,阿里爸爸在事先和事后均很难做出判断。

放弃银行股的另外一个原因是:中国货币供应量(M2)不再高增长!

最近18年来,中国货币供应量(M2)各月增速如下:

鉴于秉承立足于在能力圈范围内做投资的理念,自己知道自己能力有限,阿里爸爸在投资银行股5年4个多月后,决定重回开放式基金投资。

过去5年4个多月,阿里爸爸账户投资银行股收益率205.41%,年均复利23.13%,位列同期全部开放式基金的第34位,舅舅账户收益更高,也比较满意了。

附录(2)   绩优基金年收益率

2018年绩优基金模拟账户

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附录(3) 2017年股民调查

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你人生or投资的第一桶金是在什么时候赚到的?

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泰达宏利成长:使我踏上了寻找绩优基金投资之路

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投资十三年

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写给舅舅的2017年终总结

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2016年1月1日-2022年6月2日舅舅账户

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舅舅账户2015年5月20日开立华泰证券账户,至今2022年9月30日收益情况

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全部讨论

2022-09-17 07:11

一个成功的投资不是选到了最好的时机,而是熬过了最艰难的时刻。

2018-04-22 08:47

保剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒来。曾经沧海难为水,除却巫山不是云。

2018-04-22 08:45

人是这样的。人只有在低谷的时候,一个人很凄凉的那种环境下,才能去认真琢磨这些事儿。
现在那些做得好的,你去跟他们谈,他们口气跟我当年一样,都好像老子第一,这事我也能做,那个事我也能做。
事实上,每个企业、每个人真正能做的事很少。适合自己,能做成功的事,实际更少。

2018-01-02 14:18

阿里老师,有没有优秀债券基金推荐一下,配置部分债基从长期来说是有必要的

2018-01-01 11:37

事先正因为不知道这个任务是如此困难,才得以完成它。
无知者无畏。

2017-12-31 15:06

长期投资基金可能是一种不亏的比较好的方法
网页链接

2017-12-30 23:24

阿里老师,您这些主动基金期待的长期年化回报是多少?你这么多年投资银行股,过去五年是银行比较差的五年,年化多超过百分之15,未来五年银行ROE大概率会是13-15左右,经济好转,估值提升一点,收益率高于15概率比较大,您这个账户结束银行投资,是否意味着对主动基金的期待超过银行股?