今天试着分开了好多笔,全部成交了50万
交易型货币基金的买入和卖出交易型货币基金的买卖有两个特点:一是大部分券商交易佣金为0。其买卖规则与股票相同,但不收取印花税,大部分券商也不收取交易佣金。因此,对于大部分交易者来说,交易型货基的买卖是没有交易成本的。需要注意的是,要收取佣金的券商不适宜买卖场内交易型货基。二是T+0交易。这一点与可转债类似——买入当天就可以卖出,且没有次数限制。华宝添益(511990)“0”佣金券商名单(共75家)银华日利(511880)“0”佣金券商名单(共76家)
五种场内现金管理工具比较
这里提示两个重点:一是现金需要在T+1日的开盘集合竞价时使用时,T日的现金管理工具只能选择逆回购、申赎型货基或券商理财产品,而不能选择交易型货基。
二是各个现金管理工具收益(利息)到账时间要搞清楚。
逆回购:收益在资金解冻日随本金一同到账;
交易型货基(银华日利除外):收益每达到100元,账户上增加1份货基,不足100元部分股票账户上不显示,而是先在后台挂账,等到卖出(赎回)所有基金后,不足100元部分在T+2日到账。
银华日利:收益全部在价格上体现。
申赎型货基:收益在T+2日到账。
券商自动理财:见各券商合同,分别为T+1日至每季度结算一次不等。
根据各个现金管理工具计息方式不同,我们可以将不同产品建立组合,从而在一周7天获取9天的收益。
这个组合有一个难点,就是周五的时候添富快线可申购份额很紧张,申购往往会出现废单,无法成交。解决的办法有两个:一是从8:30就开始申购,如果9:15没有成交,每笔申购就以数千元为单位,反复申购直至成交为止;
第二个办法是周五买入场内交易型货基如华宝添益(511990),也可以获得周末三天收益。
一 周五的操作
1. 8:30—9:15 申购添富快线(519888)。
一共成交了15万元的样子。
2. 9:15—9:25 买入华宝添益(511990),并在盘中卖出。
申购添富快线(519888)没成交的资金,全部在集合竞价以100.005买入华宝添益(511990)。并在盘中以100.012的价格卖出。
3. 下午买入银华日利(511880)并赎回。
在100.082元的价格买入银华日利(511880),并全部赎回。
二 预期收益
我们假设有100万元,计算一下理论收益。当一部分资金成功申购添富快线时:15万成功申购添富快线的收益为:15万元 * 0.4565(每万元单日收益)*4天=27.39元;85万资金可以在100.005元买入8400张华宝添益,在100.012元卖出时,每张盈利0.007元,总收益58.80元;85万资金可以在100.082元买入8400张银华日利,赎回净值为100.093元(预估)。每张收益0.011元,总收益为92.4元。申购银华日利剩余的9000元,以2.8的价格卖出逆回购204001,收益为0.69元。当日合计收益:27.39+58.80+92.4+0.69=179.28元。年化收益率(按1天计算)=179.28/1000000*365=6.54%这也意味着四笔操作合起来相当于周五以6.54的价格卖出了一天期逆回购。(当日204001最高价为3.49)
三 交易逻辑
1. 为什么申购添富快线?华宝添益和银华日利虽然有4天收益,但有两个问题。一是周五开盘价格会超过100.000元,超出部分就是收益减少部分;二是担心下周二开盘时出现折价,折价部分也会减少收益。而周五的逆回购虽然价格较高,但假期只计算一天的收益。而添富快线(519888)可以享受4天收益,因此列为首选。
2. 什么时候申购添富快线?必须在9:15前完成申购。我用的华泰证券是8:30开始可以申购,申购委托是否成交在9:15显示,未成交资金在9:15退回账户。9:15—9:25申购时,未成交则不扣款。
3. 申购添富快线是不是越早成交几率越大?不是时间优先,而是9:15前的任何时间都有可能成交。一句话,成不成交,一看命,二看运。注意看下图。前后都没有成交,中间部分委托成交了。
4. 申购添富快线单笔资金有没有要求?不要金额过大。我一般都拆成每笔申购金额为1万元以下的小单。我不会程序化自动申购,只能笨鸟先飞,人肉手动操作。
5. 申购添富快线有没有什么窍门?日常申购时,有两个时间点可以补刀。一是9:25—9:30,二是11:30—13:00。这两个时间点非常重要,切记切记。
6. 为什么集合竞价买入的是华宝添益而不是银华日利或者建信添益?因为华宝添益集合竞价期间的价格最低,且7日年化收益率较高。
7. 为什么在100.012元卖出华宝添益?因为周五下午所有的场内交易型货基(华宝、银华、建信)都走势疲软,不像会溢价的样子,至于具体价格,更多的是凭经验。
8. 为什么卖出华宝添益的同时买入银华日利?因为卖出华宝添益之前就做好了买入并赎回银华日利的打算。之所以这样做是因为部分券商(如华泰/银河)赎回银华日利后的下一个交易日(T+1日)的14:30资金就会到账,而其他货基到账时间往往在T+2日。这就意味着,如果集思录显示的银华日利的买入赎回收益为年化3%时,实际收益率为6%。
9. 周五申购添富快线也是算全假期利息吗?添富快线收益算头不算尾,有全假期收益。
10. 519888申购成功后,第二天赎回要手动赎回吗?还是不要操作,自动赎回?手动赎回,不赎回的话一直计息。
11. 明天卖1天逆回购,但由于要休市了那会有几天收益?另是不是周五又可以用,继续买基金然后30号又可用?明天卖一天逆回购会有10天收益,资金在1月20日(周五)可用不可取,周五可以交易股票,也可以买入场内交易型货基再次享受一次假期收益,也正是如此,周五的场内交易型货基价格将大幅上涨,以平抑这种无风险套利
12. 明天(周四)购买一天逆回购享受10利息;周五早上8:30的时候申购添富快线(519888),根据计息规则算头不算为,结合日历对比,这个添富快线也可以享受10天(1.20-1.29)利息。 所以,比如逆回购利率3,添富快线利率1.5,相同资金情况下,可以享受10天利率4.5的收益。这么理解对吗?之前n个周五我都没抢到,显示废单,期待后续交易型t+0,废单的话,可以拆解成小单反复申购。请问抢不到添富快线的话买什么比较合适呢?逆回购
13.申赎型货币基金每只都很难买到吗?除了添富快线,其他的有风险吗?
不是购买而是申购,明天几乎申购不到
14.519888什么时候可以确认申购成功或失败呀?资金要等一天吗
资金冻结表示成功,不用等一天才知道结果。