投资的目标是:每月底公布一次净值,设置最近一年内回撤20%的强平线,无股票或其他标的物最低比例要求,允许空仓,对亏损很敏感。
投资人均为基金经理的亲友,认同价值投资理念,愿意将资金锁定5年即以上,但不能承受市值大幅波动。
考虑到投资者对回撤非常敏感,切有一定的盈利需求,因此压力较大,如下资产配置将仅供参考,将在未来不断完善。
股票权益类资产90%+10%现金类资产,其中前者进一步细化为:医药类股票10%+基建地产类股票15%+类债券高股息偏公用型股票15%+清洁能源电力10%+金融类股票15%+环保类股票10%+其它股票10%+观察仓5%
现金类资产10%:A股, 国债
医药类股票10%:A股, 恒瑞医药、上海医药、康缘药业、同仁堂、科伦药业、海正药业,恩华药业、华海药业,红日药业、康弘药业、信立泰、楚天科技;港股:同仁堂科技、同仁堂国药、华润医药、中国生物制药、国药控股、信达生物、君实生物、威高股份、白云山
基建地产类股票15%:A股, 中国建筑、陕西建工、金螳螂、华夏幸福、万科A、中国能建; 港股 中国海外发展、中国能源建设、中国交通建设、中国金茂 、河北建设、城建设计、绿城管理控股、绿城服务、龙湖集团
清洁能源电力10%:A股, 隆基股份、通威集团、阳光电源、福斯特、林洋能源、中国核电、江苏神通、中国神华、易成新能、陕西煤业; 港股 东方电气,
类债券高股息偏公用型股票15%:A股, 华能水电、长江电力、大秦铁路、上海机场、上港集团、深圳机场、招港B、粤高速B、黄山B股、宝钢股份、宁沪高速; 港股 北控水务控股、中国光大水务、深圳国际、湾区发展、汇贤产业信托
金融类股票15%:A股, 招商银行、中信证券、招商证券、东方财富、宁波银行、建设银行; 港股 中金公司、重庆商业银行、远东宏信、
环保类股票10%:A股, 碧水源、清新环境、东江环保、龙净环保、伟明环保; 港股
其它股票10%:A股, 贵州茅台、古井贡B、泸州老窖、洋河股份、五粮液; 港股 腾讯控股、
观察仓5%:A股, 家家悦、中化国际、陕西煤业、美的集团、格力电器、; 港股 盈富基金
将根据实际股票涨跌调整,调整幅度,每月最多两次。
因为基金收益和风格主要由基金经理确定,因此当基金经理更换时,需要考虑更换基金。一般而言,基金经理更换不会频繁,关注基金季报中是否更换基金经理即可。此外,基金的走势要综合分析考虑大盘走势,如果基金持续跑不赢大盘或亏损,需要详细分析原因,并视情况考虑是否更换。
2022年3月26日第一版
2022年4月12日 第二版