现在房价高高在上,掏空三代能买得起一套体面房子的时代,地产银行是最大的既得利益集团。这是大时代的背景。
这两年农行在贷款业务上表现的比较积极,以西安为例,我身边很多朋友购房贷款都是从农行贷的,这种靠杠杆赚利差的行业,只要没有大面积金融危机的爆发,就是最稳定的盈利行业。
个人从14年入市,至现在对银行投入的时间精力和资金都比较多,2018年尤其看好交行、农行、北行,也都有持仓,兴业和民生就不说了,被低估太多了。
农行现阶段价格对我来说就是白菜价。进能持股打新待牛市,退能持股收息御熊市,题主选择完美。
刚才看了一下,农行的几个大股东加上香港资金,应该持有百分九十四的股票,现在市场上流通的股票只有百分六七百亿市值左右,香港资金买了上千亿,将来剩下的流通股估计都会被香港资金买走。
为什么持有农业银行?每年每股0.58元的收益,分红0.17元,股价3.6元,换句话说,按照收益来说,理论上7年可以把股价赚回来,按照分红来说,可能久点,但20年内可以现金分红回本,
目标价是多少?每年股价都在净资产以上.当然要净资产跟着每股留存收益往上的,
有什么风险呢?农行的网点多,某些贷款以支农贷款为主,农产品的风险系数较大,农行毛利率这两年相对低,可能是获得存款的成本有点高,
我觉得我的持仓和作业狗重合蛮多的,农业银行我持有的主要原因是农业银行的活期存款应该是中国银行业里面是最多的,在负债端有明显的优势。在金融去杠杆的现在,谁能拿到便宜的钱,谁就有更多的选择空间。而且,企业资金成本的提升会推高农业银行的期差收入。以不良来看,农业银行的不良拨备居各个银行前列,仅低于招商银行,而且不良已有反转迹象。从估值来看,农行的市盈率较低,有较好的防御性和一定的成长性。目标价不高,5.5元。风险也有,主要是宏观经济下行,导致银行业坏账增多。其次是农行管理层典型国企作风,进取不足
农行现金分红4+%,生活费。没有目标价因为不买,心理想法越低越好。不能倒银行没啥风险,roe在危机时下到8%算是短期风险,对长期没有影响。