xlmmmm04-26 07:57$兴业银行(SH601166)$ 还是发在兴业银行贴吧,不去苏银惹事。去年10月就讨论过江苏银行的每股收益问题,本来当时预计23年苏银归母净利润291亿,实际上287亿。年报的每股收益1.69不是真正的每股收益,考虑全部摊薄股本后的每股收益大概1.48左右。到了一季报股本摊薄效应才100%体现出来,所以大家看到了0.45的基本每股收益。另外感觉年报和一季报一起发有个好处,可以把四季度和一季度收益调节下,调节得都好看一点。不持有苏银,纯就事论事,就是提醒自己对股权摊薄要多留个心眼,今后兴业也有类似问题。
华马泽平04-26 12:37江苏银行2023年度净利润同比增速13%左右,实属正常,即使再低一点也正常,而且净利润增速13%的江苏银行,相对于现在的估值,足以具有很好的投资价值;现在市场觉得低于预期,是市场此前脱离实际的预期过高。
待所有上市银行年报、一季报披露后,我将今年年初那样再写一个系列关于银行业银行股理论思考文章,其中将有一篇关于如何解读上市银行净利润增长、如何预判上市银行净利润增长,特别是对净利润高增长上市银行今后净利润增速进行预判时,怎样多一份谨慎。
$江苏银行(SH600919)$
思达建2023-10-29 14:26用心了,计算正确,今年四季度63.4亿净利的话(3季度86亿多),全年320亿净利,减去优先股和永续债股息15.32亿,每股收益1.66,每股分红0.52,股息率7.6%左右。
其实这不重要,重要的是明年,明年分红后,现价除权0.52,股价只有6.37元,明年我预计比较保守,每股收益1.95-2元左右,除权后市盈率只有3.2左右,看着办吧
假设明年还不涨,后年预计分红0.61,除权后6.37-.61=5.76,后年每股收益至少2.2元,市盈率只有2.62了
所以股价尤其是短期股价涨不涨的真无所谓,反正不会卖,笑看风云,看市场能畸形到什么程度
铁观音乐乐04-26 08:13分析到位。
昨日清仓江苏银行。
从2023年度财报与2024年一季报中的拨备覆盖率变化好像可以看出一点问题。